私募基金包含這6個(gè)特征

更新時(shí)間：2016-09-20 16:57:00 來源：環(huán)球網(wǎng)校

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基金從業(yè)資格報(bào)名、考試、查分時(shí)間免費(fèi)短信提醒

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　　【摘要】中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布關(guān)于《基金從業(yè)資格考試大綱(2016年度修訂)》的通知表示，將于2016年9月增設(shè)科目三《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》考試，為此協(xié)會(huì)編制了科目三《私募股權(quán)投資基金(含創(chuàng)業(yè)投資基金)基礎(chǔ)知識(shí)考試大綱(2016年度)》，為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試頻道整理發(fā)布私募基金包含這6個(gè)特征供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助大家。私募基金包含這6個(gè)特征

基金從業(yè)資格考試重難點(diǎn)備考輔導(dǎo)匯總

　　隨著互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的風(fēng)生水起，越來越多的私募基金進(jìn)入我們的視野。但實(shí)際上大部分人對(duì)這個(gè)時(shí)髦的新生事物并不十分了解，今天小編就為大家科普一下私募基金那點(diǎn)事。

　　私募基金，說白了就是不向社會(huì)公開發(fā)行的方式募集資金。實(shí)際上私募基金是相對(duì)公募基金而言的一種募集方式，那二者有哪些區(qū)別呢?

　　私募基金究竟有哪些特征呢?據(jù)了解，目前市場(chǎng)上運(yùn)作的私募基金一般包含以下幾個(gè)特征：

　　第一個(gè)特征：合格投資人

　　根據(jù)《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》規(guī)定，要想成立私募基金必須掛靠機(jī)構(gòu)，個(gè)人不能申請(qǐng)。而且私募基金不是誰都能玩得起的，最差也得身價(jià)上百萬，且最近三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣。

　　私募基金屬于風(fēng)險(xiǎn)偏好型，投資總是有賠也有賺，一旦門檻太低，玩的人又不具備兜底能力，那么單純的投資買賣，就會(huì)演變成社會(huì)事件，影響和諧社會(huì)的構(gòu)建。

　　第二個(gè)特征：個(gè)人高占比

　　簡單而言，你想成立一個(gè)私募基金，自己必須先成為這個(gè)基金的最大債權(quán)人，這樣才能拉別人進(jìn)來一起投。

　　比如王先生，這兩年發(fā)展得不錯(cuò)想成立一只私募基金，于是他找朋友馬云來投資。馬云就問王先生投了多少，王先生表示還沒投。馬云一聽就不高興了，友誼的小船眼看就要翻了。王先生立刻表示把這些年賺得的500萬積蓄全投進(jìn)去，這下馬云放心了，也跟著投了500萬。

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　　第三個(gè)特征：高門檻

　　高門檻是這幾個(gè)特征中最好理解的，意思即是玩得起私募基金的人最起碼也得是個(gè)中產(chǎn)階級(jí)，100萬是入門基礎(chǔ)。很多人不理解，為什么私募基金把門檻拔得這么高?

　　首先，100萬起投刷掉了一大部分資金實(shí)力不足的人群，限制了參與人數(shù)，可以確保私募的性質(zhì)。其次，保證了能夠進(jìn)入私募的是高凈值人群，相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力則更高，這樣一來就隔離掉了風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱的普通投資者。

　　第四個(gè)特征：鎖定期

　　一般投資人認(rèn)購了某只私募基金，則雙方約定一般以1年作為一個(gè)鎖定期，這一年內(nèi)你不能隨意撤資，如果投資人想撤資，則需要根據(jù)雙方簽訂的合同來進(jìn)行執(zhí)行。這樣約定是為了保證平臺(tái)資金的穩(wěn)定性和流動(dòng)性，一旦遇到“朝三暮四”的投資人則可以有效約束他的短視行為。

　　第五個(gè)特征：定期贖回

　　發(fā)起人要考慮的不僅僅是鎖定期的問題，那么過了鎖定期之后怎么辦呢?私募基金設(shè)定了定期贖回條款，即過了鎖定期之后，投資人也不能哪天心情不好了突然想撤資就撤資，必須要在合同規(guī)定的每個(gè)月固定日期之內(nèi)進(jìn)行贖回。

　　第六個(gè)特征：收益權(quán)分配

　　在扣除發(fā)起人、投資人本金之后，發(fā)起人因?yàn)閯谛膭诹Γ隽ψ疃?，一般先分配發(fā)起人的優(yōu)先分紅，在賺得的收益中先分20%的收益。

　　通常發(fā)起人和投資人會(huì)簽訂“優(yōu)先收益條款”，當(dāng)投資收益超過某一門檻收益率，基金管理人才能按照約定的附帶權(quán)益條款從超額投資利潤中獲得一定比例的收益。確?；鹜顿Y表現(xiàn)優(yōu)良時(shí)才能從收益中獲得一定比例的回報(bào)。

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