基金從業(yè)資格考試真題及答案解析

更新時間：2016-01-29 16:45:56 來源：環(huán)球網(wǎng)校

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基金從業(yè)資格報名、考試、查分時間免費短信提醒

摘要　　【摘要】環(huán)球小編據(jù)中國基金業(yè)協(xié)會得知，2016年度基金從業(yè)考試報名即將開始，考生正在循序漸進的復習備考中，歷年真題是復習備考中不可缺少的。環(huán)球環(huán)球基金從業(yè)頻道整理基金從業(yè)資格考試真題及答案解析希望

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　　基金從業(yè)資格考試歷年真題及答案解析

　　一、單選題(共60題，每題0.5分，共30分。以下備選答案中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1.1879年，英國公布( A )，使投資基金脫離了原來的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司式的組織形式。

　　A.《股份有限公司法》 B.《投資基金管理辦法》 C.《投資顧問法》 D.《投資公司法》

　　2.與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經(jīng)濟關(guān)系是( C )。 A.所有權(quán)關(guān)系 B.債權(quán)債務關(guān)系 C.信托關(guān)系 D.合伙投資關(guān)系 3.開放式基金的買賣價格以( C )為基礎。

　　A.市場供求關(guān)系 B.市場存款利率 C.基金份額凈值 D.基金份額總額 4.下列各項中，不是基會合同的當事人的是( A )。

　　A.基金銷售機構(gòu) B.基金份額持有人 C.基金管理人 D.基金托管人 5.以其他證券投資基金為投資對象，其投資組合由各種各樣的基金組成的基金稱為( B )。

　　A.指數(shù)基金 B.基金中的基金 C.傘型基金 D.信托投資單位

　　6.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，(B )以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。

　　A.50% B.60% C.70% D.80% 7.個別證券特有的風險是( C )。

　　A.操作風險 B.系統(tǒng)性風險 C.非系統(tǒng)性風險 D.管理運作風險 8.QDⅡ為應付贖回、交易清算等臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的( C )。

　　A.5% B.8% C.10% D.20%

　　9.封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人人數(shù)要達到( B )人以上。

　　A.100 B.200 C.500 D.1000

　　10.通過證券營業(yè)部進行發(fā)售封閉式基金份額的方式稱為( A )。 A.網(wǎng)上發(fā)售 B.網(wǎng)下發(fā)售 C.回撥機制 D.回購機制 11.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的認購費率不得超過申購金額的( C )。 A.1% B.2% C.5% D.8%

　　12.由于ETF基金標的指數(shù)調(diào)整而出現(xiàn)的現(xiàn)金替代屬于( D )。

　　A.可能現(xiàn)金替代 B.禁止現(xiàn)金替代 C.可以現(xiàn)金替代 D.必須現(xiàn)金替代

　　13.關(guān)于基金管理公司主要股東應具備的條件，下列說法不正確的是( A )。

　　A.注冊資本不低于5億元人民幣 B.持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全

　　C.從事證券經(jīng)營等金融資產(chǎn)管理業(yè)務 D.最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

　　14.考察基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵角度一般不包括( D )。

　　A.產(chǎn)品線的長度 B.產(chǎn)品線的寬度 C.產(chǎn)品線的深度 D.產(chǎn)品線的高度

　　15.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制機制的是( A )。 A.風險控制制度 B.員工自律

　　C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制 D.董事會領(lǐng)導下的審計委員會和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導 16.開放式基金托管人全面行使職責的主要階段是( C )。

　　A.簽署基金合同階段 B.基金募集階段 C.基金運作階段 D.基金終止階段

　　17.增發(fā)新股的資金清算屬于( C )。

　　A.交易所交易資金清算 B.全國銀行間債券市場交易資金清算 C.場外資金清算 D.場內(nèi)資金清算 18.托管人內(nèi)部控制的基礎是(A)。 A.環(huán)境控制 B.風險評估 C.控制活動 D.信息溝通 19.基金銷售的(D)反映了從投資者的需要出發(fā)向投資人銷售合理的產(chǎn)品，堅持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機構(gòu)對基金銷售的要求。 A.服務性 B.專業(yè)性 C.持續(xù)性 D.適用性 20.基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的——;贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的——，并應當歸人基金財產(chǎn)。(B) A.10%.25% B.5%，25% C.10%，30% D.5%，30% 21.營銷組合四大要素不包括(D)。 A.產(chǎn)品 B.費率 C.促銷 D.售后服務 22.銷售業(yè)務流程控制的內(nèi)容不包括(B)。 A.制定完善的資金清算流程 B.建立科學的基金產(chǎn)品評價體系 C.制定《投資人權(quán)益須知》 D.制定客戶服務標準 23.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足(A)個月的除外。 A.6 B.9 C.12 D.15 24.(C)定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。 A.基金管理公司 B.托管銀行 C.基金估值工作小組 D.基金注冊登記機構(gòu) 25.當基金份額凈值計價出現(xiàn)錯誤時，(A)應當立即糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金登記機構(gòu) D.監(jiān)管部門 A.交易所交易資金清算 B.全國銀行間債券市場交易資金清算 C.場外資金清算

　　D.場內(nèi)資金清算

　　18.托管人內(nèi)部控制的基礎是( A )。

　　A.環(huán)境控制 B.風險評估 C.控制活動 D.信息溝通

　　19.基金銷售的( D )反映了從投資者的需要出發(fā)向投資人銷售合理的產(chǎn)品，堅持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機構(gòu)對基金銷售的要求。 A.服務性 B.專業(yè)性 C.持續(xù)性 D.適用性

　　20.基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的——;贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的——，并應當歸人基金財產(chǎn)。( B )

　　A.10%.25% B.5%，25% C.10%，30% D.5%，30% 21.營銷組合四大要素不包括( D )。

　　A.產(chǎn)品 B.費率 C.促銷 D.售后服務 22.銷售業(yè)務流程控制的內(nèi)容不包括( B )。

　　A.制定完善的資金清算流程 B.建立科學的基金產(chǎn)品評價體系 C.制定《投資人權(quán)益須知》 D.制定客戶服務標準

　　23.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足( A )個月的除外。 A.6 B.9 C.12 D.15

　　24.( C )定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。

　　A.基金管理公司 B.托管銀行 C.基金估值工作小組 D.基金注冊登記機構(gòu)

　　25.當基金份額凈值計價出現(xiàn)錯誤時，( A )應當立即糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

　　A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金登記機構(gòu) D.監(jiān)管部門

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　　26.基金( A )對其資產(chǎn)按規(guī)定進行估值。 A.每日 B.每周 C.每月 D.每季 27.基金持有的金融資產(chǎn)應計人( A )。

　　A.以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn) B.持有至到期投資 C.貸款和應收款項 D.可供出售的金融資產(chǎn) 28.假設某封閉式基金7月18日的基金資產(chǎn)凈值為35000萬元人民幣，7月19日的基金資產(chǎn)凈值為35125萬元人民幣。該股票基金的基金管理費率為0.25%。那么，該基金7月19日應計提的托管費是( A )元。 A.2397 B.2406 C.2431 D.2439

　　29.通常情況下，交易所上市的有價證券以其估值H的( B )估值。 A.平均價 B.收盤價 C.開盤價 D.預期收益的現(xiàn)值 30.買入返售金融資產(chǎn)收入屬于( A )。

　　A.利息收入 B.投資收人 C.其他收入 D.公允價值變動損益 31.下列各項不屬于基金費用的是( D )。

　　A.管理人報酬 B.托管費 C.交易費用 D.基金申購費 32.關(guān)于基金稅收，下列說法正確的是( A )。

　　A.對金融機構(gòu)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅 B.企業(yè)投資者買賣基金份額征收印花稅

　　C.對企業(yè)投資者買賣基金單位獲得的差價收入，不征收企業(yè)所得稅 D.企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，征收企業(yè)所得稅

　　33.代表基金份額10%以卜的基金份額持有人自行召集召開持有人大會的，此類持有人應至少提前( C )日公告持有人大會的召開時問、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

　　A.10 B.15 C.30 D.45

　　34.基金合同的主要披露事項不包括( D )。

　　A.基金運作方式 B.基金收益分配原則 C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式

　　D.風險警示內(nèi)容

　　35.目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標是( D )。

　　A.期末基金份額凈值 B.期末可供分配基金份額利潤 C.加權(quán)平均基金份額本期利潤 D.凈值增長指標

　　36.關(guān)于基金監(jiān)管目標，下列說法錯誤的是( C )。

　　A.保護投資者利益 B.保證市場的公平、效率和透明 C.消除系統(tǒng)風險

　　D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

　　37.我國基金市場的監(jiān)管主體是( A )。

　　A.中國證監(jiān)會 B.中國銀監(jiān)會 C.證券交易所 D.中國證券業(yè)協(xié)會

　　38.中國證監(jiān)會發(fā)布的( D )，旨在進一步明確基金管理公司公平對待不同組合所應遵循的具體原則和方法。

　　A.《證券投資基金管理公司治理準則(試行)》 B.《基金管理公司內(nèi)部控制指導意見》

　　C.《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試點辦法》 D.《基金管理公司公平交易制度指導意見》

　　39.某基金名稱顯示了投資方向，那么它應當有( C )以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于該投資方向確定的內(nèi)容。

　　A.50% B.60% C.80% D.90% 40.假定證券A的收益率分布如表1所示。那那么，該證券的期望收益率為( B )。

　　A.20.6% B.21.6% C.22.8% D.23.6%

　　41.在證券組合管理的基本步驟中，投資時機的選擇是( B )階段的主要工作。

　　A.進行證券投資分析 B.組建證券投資組合 C.投資組合的修正 D.投資組合業(yè)績評估

　　42.假設證券組合P由兩個證券組合I和Ⅱ構(gòu)成，組合Ⅰ的期望收益水平和總風險水平都比Ⅱ的高，并且證券組合Ⅰ和Ⅱ在P中的投資比重分別為0.48和0.52，那么( D )。

　　A.組合P的總風險水平高于Ⅰ的總風險水平 B.組合P的總風險水平高于Ⅱ的總風險水平

　　C.組合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平 D.組合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平

　　43.關(guān)于市場組合，下列敘述錯誤的是( D )。

　　A.它包括所有風險資產(chǎn) B.它在有效邊界上

　　C.市場組合中所有證券所占比重和它們市值成正比 D.它是資本市場線和無差異曲線的切點

　　44.下列不屬于資本資產(chǎn)定價模型假設條件的是( C )。

　　A.投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平，依據(jù)方差(或標準差)評價證券組合的風險水平

　　B.投資者對證券的收益、風險及證券問的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預期 C.證券市場的風險波動強度不大 D.資本市場沒有摩擦

　　45.下列(A)不是資產(chǎn)配置的目標。

　　A.改善投資者面臨的環(huán)境 B.降低投資風險

　　C.提高投資收益 D.消除投資者對收益所承擔的不必要的額外風險 46.確定資產(chǎn)類別收益預期的主要方法有( B )。

　　A.風險收益法 B.情景綜合分析法 C.預期收益最大化法 D.成本收益法

　　47.買人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略不同的特征主要表現(xiàn)在三個方面，其中不包括( B)。

　　A.支付模式 B.收益方式 C.有利的市場環(huán)境 D.對流動性的要求

　　48.采用( B )策略時，股價上升賣出股票，股價下跌買入股票。

　　A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 B.恒定混合策略 C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 D.投資組合保險策略

　　49.下列屬于消極性股票投資策略的是( D )。

　　A.以技術(shù)分析為基礎的投資策略 B.以基本分析為基礎的投資策略 C.市場異常策略 D.指數(shù)型投資策略

　　50.市盈率和市凈率是基本分析的重要指標，某公司的股價為15元，每股凈利潤為0.5元，每股凈資產(chǎn)3元，其市盈率和市凈率分別為( A )。 A.30;5 B.5;30 C.7.5;5 D.7.5;30 51.股票投資風格指數(shù)是對股票投資風格進行(B )的指數(shù)。 A.風險評價 B.業(yè)績評價 C.資產(chǎn)評價 D.負債評價 52.常見的市場異常策略不包括(C )。

　　A.小公司效應 B.低市盈率效應 C.行業(yè)周期效應 D.被忽略的公司效應

　　53.以投資期分析為基礎，債券互換的類型不包括( C )。

　　A.替代互換 B.市場問利差互換 C.交叉互換 D.稅差激發(fā)互換

　　54.選擇債券指數(shù)化投資的原因不包括( A )。

　　A.可獲得超越市場的收益 B.經(jīng)驗證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績并不好

　　C.指數(shù)化組合管理所收取的管理費用更低

　　D.選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強對基金經(jīng)理的控制力 55.( B )是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一點。 A.兩極策略 B.子彈式策略 C.梯式策略 D.指數(shù)化策略

　　56.某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現(xiàn)價格為98元，5月1日到期，采取單利計算，則到期收益率為( D )。

　　A.1.5% B.4.5% C.6% D.9%

　　57.使用現(xiàn)金比例變化法，首先需要確定基金的( D )。

　　A.投資目標 B.特殊現(xiàn)金比例 C.投資結(jié)構(gòu) D.正?，F(xiàn)金比例 58.對管理公司本身表現(xiàn)的衡量屬于(B )。

　　A.基金衡量 B.公司衡量 C.微觀衡量 D.絕對衡量 59.特雷諾指數(shù)考慮的是( B )。

　　A.總風險 B.市場風險 C.非系統(tǒng)風險 D.部門風險

　　60.假設某基金每季度的收益率分別為8%、2%、-5%、-3%，那么該基金的簡單年化收益率和精確年化收益率分別為( A )。

　　A.2%：1.51% B.1.51%;2% C.0.5%;0.38% D.0.38%;0.5%

　　二、多選題(共40題40分，每題1分。以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求，多選、少選、錯選均不得分)

　　1.( )是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。 A.股票 B.債券 C.公司型基金 D.契約型基金 2.證券投資基金在我國的作用主要包括( )。

　　A.為中小投資者拓寬投資渠道 B.提高投資者的投資回報

　　C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長 D.促進證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展 3.證券投資基金市場服務機構(gòu)包括( )。

　　A.基金銷售機構(gòu) B.基金投資咨詢公司 C.證券交易所 D.基金評級公司

　　4.依據(jù)基金運作方式的不同，可以將基金分為( )。

　　A.封閉式基金 B.契約型基金 C.開放式基金 D.公司型基金 5.基金份額持有人享有的權(quán)利包括( )。

　　A.分享基金財產(chǎn)收益 B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn) C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會 D.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

　　6.公募基金主要具有的特征有( )。

　　A.可以面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不同定 B.投資金額要求低，適宜中小投資者參與

　　C.主要以具有較強風險承受能力的富裕階層為日標客戶 D.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管 7.成長型基金的主要投資對象包括( )。

　　A.有較大升值潛力的公司股票 B.新興行業(yè)股票 C.大盤藍籌股 D.政府債券和公司債

　　8.1OF與ETF之間的區(qū)別體現(xiàn)在( )。

　　A.申購、贖回的標的不同 B.申購、贖回的場所不同 C.基金投資策略不同 D.對申購、贖回限制不同 9.目前我國貨幣市場基金可以投資的金融工具包括( )。 A.1年以內(nèi)的銀行定期存款 B.可轉(zhuǎn)換債券

　　C.期限在1年以內(nèi)的央行票據(jù) D.剩余期限在397天以內(nèi)的浮動利率債券 10.基金管理人向中國證監(jiān)會提交的申請核準文本中，被稱為“草案”的有( )。

　　A.基金上市交易草案 B.基金合同草案 C.基金托管協(xié)議草案 D.招募說明書草案

　　11.折(溢)價率反映( )之間的關(guān)系。

　　A.開放式基金份額凈值 B.封閉式基金份額凈值 C.基金份額面值 D.二級市場價格

　　12.上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為交易日的( )。

　　A.9：00～11：OO B.9：30～11：30 C.13：00～15：00 D.13：00～15：00

　　13.ETF交易中，辦理場外現(xiàn)金認購的投資者，認購以ETF份額申請，其認購金額是( )的乘積。

　　A.認購價格 B.認購份額 C.1-認購費率 D.1+認購費率 14.關(guān)于基金管理公司一般決策程序，下列敘述正確的有( )。

　　A.研究發(fā)展部提出研究報告 B.投資決策委員會決定基金的總體投資計劃

　　C.基金投資部制定投資組合的具體方案 D.風險控制委員會提出風險控制建議

　　15.基金管理公司的機構(gòu)設置包括( )。

　　A.投資管理部門 B.風險管理部門 C.市場營銷部門 D.基金運營部門

　　16.基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則有( )。

　　A.合法、合規(guī)性原則 B.全面性原則 C.審慎性原則 D.適時性原則

　　17.基金管理公司向特定對象提供咨詢服務，不得有下列( )行為。 A.侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益 B.承諾投資收益 C.通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶 D.代理投資咨詢客戶從事證券投資

　　18.關(guān)于基金財產(chǎn)保管的基本要求，下列說法正確的有( )。

　　A.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴格分開 B.不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務不得相應抵消

　　C.基金托管人沒有單獨處分基金財產(chǎn)的權(quán)利 D.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失

　　19下列各項屬于基金托管人內(nèi)部控制原則的有( )。

　　A.合法性原則 B.完整性原則 C.靈活性原則 D.審慎性原則

　　20.基金財產(chǎn)不得用于下列( )投資或者活動。

　　A.承銷證券 B.向他人貸款 C.投資股票 D.向他人提供擔保 21.下列基金資產(chǎn)賬戶中，屬于以托管人和基金聯(lián)名的方式開立的賬戶有( )。 A.銀行存款賬戶 B.結(jié)算備付金賬戶 C.上海證券交易所證券賬戶 D.深圳證券交易所證券賬戶 22.交易所資金清算包括( )。

　　A.增發(fā)新股的資金清算 B.股票、債券買賣的資金清算 C.申購新股的資金清算 D.回購交易的資金清算

　　23.基金托管人對基金管理人復核的財務報表有( )。

　　A.基金資產(chǎn)負債表 B.基金經(jīng)營業(yè)績表 C.基金收益分配表 D.基金凈值變動表

　　24.基金營銷的微觀環(huán)境指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司服務顧客的能力的各種因素，主要包括( )。

　　A.人口 B.客戶 C.公眾 D.競爭對手 25.基金客戶服務方式包括( )。

　　A.電話服務中心 B.郵寄服務 C.“一對一”專人服務 D.講座、推介會和座談會

　　26.開放式基金的費用主要包括( )。

　　A.管理費 B.托管費 C.申購費和贖回費 D.持續(xù)銷售服務費 27.關(guān)于證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務資格應當具備的條件，下列說法錯誤的有( )。

　　A.最近5年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰和刑事處罰 B.注冊資本不低于3000萬元人民幣，必須為實繳貨幣資本

　　C.高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事3年以上基金業(yè)務或者5年以上證券、金融業(yè)務的工=作經(jīng)歷 D.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務3個以上完整會計年度

　　28.下列各項屬于我國基金銷售渠道的有( )。

　　A.證券公司 B.獨立的理財顧問 C.商業(yè)銀行 D.基金超市 29.后臺管理系統(tǒng)應當具備的功能有( )。

　　A.對基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能 B.交易清算、資金處理的功能 C.提供投資資訊功能

　　D.對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能

　　30.關(guān)于QDⅡ基金份額凈值的計算和披露，下列說法正確的有( )。 A.基金份額凈值應當至少每周計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在每個工作日計算并披露

　　B.基金份額凈值應當在估值日次日披露

　　C.基金份額凈值應當以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨或同時計算并披露 D.基金資產(chǎn)的每一買人、賣出交易應當在最近份額凈值的計算中得到反映

　　31.基金銷售過程中由投資者自己承擔的費用包括( )。

　　A.基金申購費 B.基金贖回費 C.基金轉(zhuǎn)換費 D.基金托管費

　　32.基金的會計核算對象包括( )的核算。

　　A.投資類 B.負債類 C.資產(chǎn)負債共同類 D.損益類

　　33.持有證券的上市公司行為的核算涉及( )等公司行為的核算。 A.新股 B.紅股 C.紅利 D.配股

　　34.與基金利潤有關(guān)的財務指標包括( )。

　　A.本期利潤 B.毛利潤 C.期末可供分配利潤 D.未分配利潤

　　35.我國對( )買賣基金的差價收入必須征收營業(yè)稅。

　　A.銀行 B.非銀行金融機構(gòu) C.個人投資者 D.非金融機構(gòu)

　　 36.下列屬于基金信息披露禁止行為的有( )。

　　A.對基金業(yè)績進行預測 B.違規(guī)承諾收益 C.詆毀其他基金管理人 D.登載基金過往業(yè)績

　　37.基金信息披露的實質(zhì)性原則包括( )。

　　A.真實性原則 B.準確性原則 C.規(guī)范性原則 D.及時性原則 38.下列各項中不屬于ETF相關(guān)信息披露義務人應遵守業(yè)務規(guī)則有( )。 A.《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》 B.《交易型開放式指數(shù)基金業(yè)務實施細則》

　　C.《上市開放式基金業(yè)務規(guī)則》 D.《上市開放式基金業(yè)務指引》

　　39.基金財務報表附注的披露內(nèi)容主要包括( )。

　　A.基金基本情況 B.會計報表的編制基礎 C.關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易 D.金融工具風險及管理

　　40.QDⅡ基金在披露相關(guān)信息時，下列說法正確的有( )。 A.可同時采用中、英文，并以英文為準

　　B.可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種汁算并披露凈值信息 C.當涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應披露匯率數(shù)據(jù)來源，并保持一致性 D.QDⅡ基金應至少每周計算并披露一次凈值信息

　　三、判斷題(共60題，每小題0.5分，共30分。正確的用A表示，錯誤的用B表示，不選、錯選、放棄均不得分)

　　1.目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在10年左右。( )、

　　2.在我國，基金托管人可以由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任，也可以由其他金融機構(gòu)擔任。

　　3.一般情況下，基金的收益與風險程度都高于銀行存款。( ) 4.目前，我國的證券投資基金大部分屬于公司型基金。( ) 5.指數(shù)基金通常采取積極主動的投資策略。( ) 6.保本基金常見的保本比例介于80%～100%之問。( )

　　7.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的劃分標準，80%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。( )

　　8.已實現(xiàn)收益能很好地反映基金的經(jīng)營成果。( ) 9.基金賬戶只能用于基金的認購及交易。( )

　　10.與封閉式基金不同，國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當自受理開放式基金募集申請之日起3個月內(nèi)作出核準或者不予核準的決定。( )

　　11.QDⅡ基金申購、贖回中，基金管理公司會在T+1日內(nèi)對該申請的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資者應在T+2Et到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。( )

　　12.基金管理人必須以投資者的利益為最高利益。( )

　　13.投資部是基金投資運作的具體執(zhí)行部門，負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃。( )

　　14.對于價值型的股票，每股盈余成長率是最常用的輔助估值工具。( ) 15.內(nèi)部控制機制是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系。( )

　　16.托管業(yè)務準入條件中要求，基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務的執(zhí)業(yè)人員應不少于5人，并具有證券從業(yè)資格。( )

　　17.根據(jù)我國法律、法規(guī)的要求，基金資產(chǎn)托管業(yè)務或者托管人承擔的職責主要包括資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)核算、投資運作監(jiān)督等方面。( )

　　18.基金投資運作中，關(guān)鍵在于投資決策。投資研究對基金投資績效的影響有限。( )

　　19.基金的開戶資料屬于基金托管人負責保管的重要文件。( )

　　20.專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務資格，其主要出資人的注冊資本應不低于2000萬元人民幣。( )

　　21.出于商業(yè)秘密的考慮，基金管理人、代銷機構(gòu)對機構(gòu)投資者適用優(yōu)惠費率，可以不進行公告。( )

　　22.從事宣傳推介基金活動的人員應當取得基金從業(yè)資格。( )

　　23.系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質(zhì)上保存10年。( )

　　24.基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制應履行健全性、有效性、公開性和靈活性原則。( )

　　25.基金采用的估值方法不需要在募集文件中公開披露。( )

　　26.首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價估值。

　　27.計提基金管理費時，基金規(guī)模越大，基金管理費費率越低。( )

　　28.基金會計期間劃分一般以月為單位。( )

　　29.投資于衍生品的QDⅡ基金，應當在每個工作日計算并披露基金份額凈值。( )

　　30.基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價值變動作為公允價值變動損益記入資本公積。( )。

　　31.未分配利潤將轉(zhuǎn)入下期分配。( )

　　32.對證券投資基金買賣股票、債券的差價收入，免征營業(yè)稅。( )

　　33.基金利潤分配不得低于基金凈利潤的95%。( )

　　34.QDⅡ基金變更境外托管人時，應在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的招募書中予以說明。( )

　　35.致使投資人對其投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述是基金信息披露中嚴格禁止的行為。( )

　　36.完整性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。( )

　　37.涉及重大事件揭示時，半年度報告只須披露支付給聘任會計師事務所的報酬。( )

　　38.證券交易所對基金投資行為的監(jiān)控就是指對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控。( )

　　39.基金管理公司不可以設立分公司。( )

　　40.基金管理行業(yè)的最大特點是自有資產(chǎn)雄厚，投資廣泛。( )

　　41.基金管理公司目前應按照不低于基金管理費收入的10%計提風險準備金。( )

　　42.貨幣市場基金投資于同一一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。( )

　　43.證券組合管理的控制過程通常包括以下四個基本步驟：確定證券投資政策、進行證券投資分析、組建證券投資組合、證券組合業(yè)績評估。( )

　　44.證券組合收益率只取決于各個證券的投資收益率。( )

　　165.套利定價模型表明，在市場均衡狀態(tài)下，證券或組合的期望收益率與它所承擔的因素風險無關(guān)。( )

　　46.BSV模型將投資者分為有信息與無信息兩類。( )

　　47.從配置策略上，資產(chǎn)配置的主要類型可分為買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略和動態(tài)資產(chǎn)配置策略等。( )

　　48.一般情況下，對個人投資者而言，個人的風險偏好是影響資產(chǎn)配置的最主要因素( )

　　49.動態(tài)資產(chǎn)配置的目標在于，在不提高系統(tǒng)性風險或投資組合波動性的前提下提高長期報酬，這與風險與收益匹配的原則互相矛盾。( )

　　50.以技術(shù)分析為主，輔以基本分析，是目前投資策略的主流。( )

　　51.加強指數(shù)法的核心思想是將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結(jié)合，它與積極型股票投資策略之間的區(qū)別不大。( )

　　52.跟蹤誤差越大，調(diào)整所花費的交易成本越低。( )

　　53.在開盤價、收盤價、全天最高價、全天最低價中，道氏理論認為開盤價最為重要。( )

　　54.一般情況下，久期越大，債券的價格波動性就越大。( )

　　55.當投資者對未來的現(xiàn)金流量有著特殊的需求時，可采用積極的投資策略。( )

　　56.購買力風險是指現(xiàn)金流再投資時面臨的利率變動的風險。( )

　　57.基金業(yè)績長期衡量通常將考察期設定在5年(含)以上。( )

　　58.幾何平均收益率已成為衡量基金收益率的標準方法。( )

　　59.具有擇時能力的基金經(jīng)理一般在熊市時降低現(xiàn)金頭寸或提高基金組合的β值。( )

　　60.在對基金績效進行評價時，應考慮風險對基金績效的影響。( )

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