2022年2月證券一般從業(yè)資格考試題目

證券一般從業(yè)資格考試題目

《證券市場基本法律法規(guī)》——2022年2月考試真題部分題目

1、下列有關(guān)股份有限公司發(fā)行股票的說法，正確的是()。

A.股票采用紙面形式或者證券交易所要求的其他形式

B.股票必須采用紙面形式

C.股票采用紙面形式或者股權(quán)登記機構(gòu)要求的其他形式

D.股票采用紙面形式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他形式

參考答案：D

參考解析：股票采用紙面形式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他形式。

2、對于采取代銷方式銷售的股票，其銷售期最長不得超過()。

A.180日

B.360日

C.60日

D.90日

參考答案：D

參考解析：證券的代銷、包銷期限最長不得超過90日。

3、資產(chǎn)管理產(chǎn)品可以再投資一層資產(chǎn)管理產(chǎn)品，但所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資()以外的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

A.債券

B.公募證券投資基金

C.股票

D.私募證券投資基金

參考答案：B

參考解析：資產(chǎn)管理產(chǎn)品可以再投資一層資產(chǎn)管理產(chǎn)品，但所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資公募證券投資基金以外的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

《金融市場基礎(chǔ)知識》——2022年2月考試真題部分題目

1、下列關(guān)于各類金融中介機構(gòu)業(yè)務(wù)的說法，正確的有()。

I.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)等

II.機動車商業(yè)保險和責(zé)任保險均屬于財產(chǎn)保險公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)

III.健康保險、變額年金、意外傷害保險均屬于人身保險公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)

IV.銀行承兌匯票和保函均屬于商業(yè)銀行的擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)

A.II、IV

B.II、III

C.I、IV

D.I、II、IV

參考答案：D

參考解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，證券投資咨詢業(yè)務(wù)，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，證券自營業(yè)務(wù)，證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，融資融券業(yè)務(wù)，證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，私募投資基金業(yè)務(wù)和另類投資業(yè)務(wù)等。財產(chǎn)保險公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括以下五項：①機動車保險，包括機動車交通事故責(zé)任強制保險和機動車商業(yè)保險；②企業(yè)/家庭財產(chǎn)保險及工程保險(特殊風(fēng)險保險除外)；③責(zé)任保險；④船舶/貨運保險；⑤短期健康/意外傷害保險。人身保險公司基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括以下五項：①普通型保險，包括人壽保險和年金保險；②健康保險；③意外傷害保險；④分紅型保險；⑤萬能型保險。人身保險公司擴展類業(yè)務(wù)包括以下兩項：①投資連結(jié)型保險；②變額年金。擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)包括擔(dān)保類、承諾類等按照約定承擔(dān)償還責(zé)任的業(yè)務(wù)。擔(dān)保類業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行對第三方承擔(dān)償還責(zé)任的業(yè)務(wù)，包括但不限于銀行承兌匯票、保函、信用證、信用風(fēng)險仍在銀行的銷售與購買協(xié)議等。

2、根據(jù)我國現(xiàn)行的有關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于企業(yè)和事業(yè)法人類機構(gòu)投資者的說法，正確的有()。

I.企業(yè)法人可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進(jìn)行證券投資，可參與股票配售或投資于股票二級市場

II.企業(yè)法人可以通過股票投資實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股

III.企業(yè)法人可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益

IV.事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算內(nèi)資金進(jìn)行證券投資

A.I、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

參考答案：B

參考解析：企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進(jìn)行證券投資。企業(yè)可以通過股票投資實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益。我國現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級市場；事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資。

3、根據(jù)《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則(試行)》，股票轉(zhuǎn)讓方式有()。

I.協(xié)議方式

II.做市方式

III.競價方式

IV.大宗交易方式

A.I、II、III、IV

B.II、III

C.I、II、III

D.I、IV

參考答案：C

參考解析：股票轉(zhuǎn)讓可以采用協(xié)議方式、做市方式、競價方式或其他中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的轉(zhuǎn)讓方式。

4、金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間的區(qū)別在于()。

I、交易場所和交易組織形式不同

II、交易的監(jiān)管程度不同

III、金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定

IV、違約風(fēng)險不同

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：B

參考解析：作為一種標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間也存在以下區(qū)別：(1)交易場所和交易組織形式不同。金融期貨必須在有組織的交易所進(jìn)行集中交易，而遠(yuǎn)期交易在場外市場進(jìn)行雙邊交易。(2)交易的監(jiān)管程度不同。在世界各國，金融期貨交易至少要受到一家以上的監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管，交易品種、交易者行為均須符合監(jiān)管要求，而遠(yuǎn)期交易則較少受到監(jiān)管。(3)金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定。金融期貨交易中，基礎(chǔ)資產(chǎn)的質(zhì)量、合約時間、合約規(guī)模、交割安排、交易時間、報價方式、價格波動限制、持倉限額、保證金水平等內(nèi)容都由交易所明確規(guī)定，金融期貨合約具有顯著的標(biāo)準(zhǔn)化特征。而遠(yuǎn)期交易的具體內(nèi)容可由交易雙方協(xié)商確定，具有較大的靈活性。(4)保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險不同。金融期貨交易實行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以交易所(或期貨清算公司)為交易對手，基本不用擔(dān)心交易違約。而遠(yuǎn)期交易通常不存在上述安排，存在一定的交易對手違約風(fēng)險。

5、下列不屬于金融機構(gòu)類投資者的是()。

A.商業(yè)銀行

B.金融租賃公司

C.中國證券金融股份有限公司

D.證券公司

參考答案：C

參考解析：金融機構(gòu)類投資者，是指進(jìn)行證券投資、從事金融資產(chǎn)交易的金融機構(gòu)，包括證券經(jīng)營機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險經(jīng)營機構(gòu)以及其他金融機構(gòu)。

6、當(dāng)前我國商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)不包括()。

A.表外業(yè)務(wù)

B.負(fù)債業(yè)務(wù)

C.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

D.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

參考答案：C

參考解析：商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)。

7、信用風(fēng)險的定義中一般不包括()。

A.信用質(zhì)量惡化的風(fēng)險

B.交易對手風(fēng)險

C.誠信風(fēng)險

D.違約風(fēng)險

參考答案：C

參考解析：從現(xiàn)代信用組合投資的角度出發(fā)，投資者的投資組合不僅可能有信貸資產(chǎn)，也可能有債券和信用衍生產(chǎn)品等交易性信用產(chǎn)品。因此價值損失不僅會因為交易對手(包括貸款借用人、債券發(fā)行者和其他交易合約的交易對手)的直接違約而發(fā)生損失，而且，交易對手履約可能性的變化也會給組合帶來損失。

8、直接融資的特點是()。

A.融資方式一般具有可逆性

B.融資信譽的差異性相對較小

C.融資者有相對較強的自主性

D.融資的相對集中性

參考答案：C

參考解析：直接融資的特點：(1)直接性。直接融資的基本特點是融資的直接性，即資金盈余單位和資金需求單位直接進(jìn)行資金融通，并在兩者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。(2)分散性。直接融資是在無數(shù)個企業(yè)相互之間、政府與企業(yè)和個人之間、個人與個人之間，或企業(yè)與個人之間進(jìn)行的，因此，融資活動分散于各種場合。(3)融資的信譽有較大的差異性。由于直接融資是在企業(yè)和企業(yè)之間、個人與個人之間，或者企業(yè)與個人之間進(jìn)行的，而不同的企業(yè)或者個人，其信譽好壞有較大的差異，債權(quán)人往往難以全面、深入地了解債務(wù)人的信譽狀況，從而融資信譽將存在較大的差異和風(fēng)險。(4)部分融資方式具有不可逆性。如發(fā)行股票所得資金不需要返還，股票只能夠在不同投資者之間相互轉(zhuǎn)讓。(5)融資者有相對較強的自主性。在法律允許的范圍內(nèi)，融資者可以自己決定融資的對象和數(shù)量。

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根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會2022年度考試計劃公告》，2022年第一次證券從業(yè)資格統(tǒng)一考試時間為7月2-3日，目前距離本次考試報名還有很長的一段時間，為了防止考生錯過考試，環(huán)球網(wǎng)校提供 免費預(yù)約短信提醒，屆時會及時通知2022年證券從業(yè)資格考試報名時間，請?zhí)崆邦A(yù)約。

自2020年3月1日起，《證券法》已將“從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格”修改為“證券公司從事證券業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)品行良好，具備從事證券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)能力。”證券業(yè)從業(yè)人員管理也相應(yīng)地調(diào)整為事后登記管理。證券業(yè)從業(yè)人員資格考試是考查證券從業(yè)人員專業(yè)能力的水平評價類考試。2022年面向社會的考試較去年減少一次，但面對行業(yè)的考試新增了三次，您如果入職需要，請與擬供職公司聯(lián)系，請公司為您報名。

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