2020年證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》每日一練(8月3日)

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組合型選擇題

1.按照規(guī)定，下列說法中正確的是()。

Ⅰ.資產(chǎn)證券化業(yè)務，是指以基礎資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，通過結(jié)構(gòu)化等方式進行信用增級，在此基礎上發(fā)行資產(chǎn)支持證券的業(yè)務活動

Ⅱ.基礎資產(chǎn)，是指符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨立、可預測的現(xiàn)金流且可特定化的財產(chǎn)權(quán)利或者財產(chǎn)基礎資產(chǎn)只能是單項財產(chǎn)權(quán)利或者財產(chǎn)

Ⅲ.原始權(quán)益人，是指按照本規(guī)定及約定向?qū)ｍ椨媱澽D(zhuǎn)移其合法擁有的基礎資產(chǎn)以獲得資金的主體

Ⅳ.管理人是指為資產(chǎn)支持證券持有人之利益，對專項計劃進行管理及履行其他法定及約定職責的證券公司、基金管理公司子公司

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

2.關(guān)于證券資產(chǎn)管理業(yè)務，下列描述錯誤的是()。

Ⅰ.證券公司應與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同

Ⅱ.可以采取集合資產(chǎn)管理的方式辦理客戶特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務

Ⅲ.證券公司應保障參與資產(chǎn)管理業(yè)務客戶的資產(chǎn)穩(wěn)定增長

Ⅳ.集合計劃單個客戶的參與金額不得低于500萬元人民幣

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

3.以下屬于證券公司在開展資產(chǎn)管理業(yè)務中禁止的行為是()。

Ⅰ.以自有資金參與本公司開展的定向資產(chǎn)管理業(yè)務

Ⅱ.將集合計劃資產(chǎn)用于可能承擔無限責任的投資

Ⅲ.通過報刊、電視等公開媒體公開推介具體的定向資產(chǎn)管理業(yè)務方案

Ⅳ.將集合資產(chǎn)管理計劃大部分資產(chǎn)用于申購新股

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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答案及解析

1.【答案】D

【解析】Ⅰ項符合題意，資產(chǎn)證券化業(yè)務，是指以基礎資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，通過結(jié)構(gòu)化等方式進行信用增級，在此基礎上發(fā)行資產(chǎn)支持證券的業(yè)務活動；Ⅱ項不符合題意，基礎資產(chǎn)，是指符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨立、可預測的現(xiàn)金流且可特定化的財產(chǎn)權(quán)利或者財產(chǎn)?；A資產(chǎn)可以是企業(yè)應收款、租賃債權(quán)、信貸資產(chǎn)、信托受益權(quán)等財產(chǎn)權(quán)利，甚礎設施、商業(yè)物業(yè)等不動產(chǎn)財產(chǎn)或不動產(chǎn)收益權(quán)，以及中國證監(jiān)會認可的其他財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)利；Ⅲ項符合題意，原始權(quán)益人是指按照業(yè)務管理規(guī)定及約定向?qū)ｍ椨媱澽D(zhuǎn)移其合法捐有的基礎資產(chǎn)以獲得資金的主體；(4)Ⅳ項符合題意，管理人是指為資產(chǎn)支持證券持有人之利益，對專項計劃進行管理及履行其他法定及約定職責的證券公司、基金管理公司子公司。因此，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。

2.【答案】D

【解析】Ⅰ項正確，資產(chǎn)管理業(yè)務是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，依照有關(guān)法律法規(guī)及《試行辦法》的規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，可知證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務應當與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同。Ⅱ項正確，專項資產(chǎn)管理業(yè)務的特點之一是“綜合性”，也就是既可以采取定向資產(chǎn)管理的方式，也可以采取集合資產(chǎn)管理的方式辦理該業(yè)務。Ⅲ項錯誤，資產(chǎn)管理業(yè)務的禁止行為之一是對客戶投資收益或者賠償投資損失作出承諾，可知證券公司不應當保障參與資產(chǎn)管理業(yè)務客戶的資產(chǎn)穩(wěn)定增長，投資風險應當由客戶自行承擔。Ⅳ項錯誤，集合計劃單個客戶的參與金額不得低于100萬元人民幣(并非500萬元人民幣)。綜上所述，Ⅲ、Ⅳ項符合題意。

3.【答案】A

【解析】證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，不得有下列行為：(1)挪用客戶資產(chǎn)；(2)向客戶作出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾；(3)以欺詐手段或者其他不當方式誤導，誘導客戶；將資產(chǎn)管理業(yè)務與其他業(yè)務混合操作；(4)以轉(zhuǎn)移資產(chǎn)管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營賬戶與資產(chǎn)管理賬戶之間或者不同的資產(chǎn)管理賬戶之間進行買賣，損害客戶的利益；(5)利用所管理的客戶資產(chǎn)為第三方謀取不正當利益，進行利益輸送；(6)以自有資金參與本公司開展的定向資產(chǎn)管理業(yè)務，Ⅰ項符合；(7)自營業(yè)務搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務進行交易，損害客戶的利益；(8)通過報刊、電視等公開媒體公開推介具體的定向資產(chǎn)管理業(yè)務方案，Ⅲ項符合；(9)以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶資產(chǎn)進行不必要的證券；(10)內(nèi)幕交易、利用未公開信息交易、操縱市場；(11)將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)用于可能承擔無限責任的投資。違規(guī)將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔保等用途，Ⅱ項符合；(12)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。

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