2014年銀行從業(yè)《風險管理》第四章重點:市場風險識別

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　　【2014年銀行從業(yè)《風險管理》第四章考試重點】

　　第四章 市場風險管理

　　第一節(jié) 市場風險識別

　　市場風險特征與分類

　　市場風險是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變化而使銀行的表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風險。

　　市場風險是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變化而使銀行的表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風險。

　　主要交易產(chǎn)品及其風險特征

　　1.即期

　　即期是交易的一方按約定價格買人或賣出一定數(shù)額的金融資產(chǎn)，交付及付款在合約訂立后的兩個營業(yè)日內(nèi)完成。

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　　2.遠期

　　買賣雙方約定在未來某個特定日期，依交易時所約定的幣種、匯率和金額進行交割的外匯交易。

　　3.期貨

　　4.互換

　　互換指交易雙方約定在將來某一時期內(nèi)互相交換具有相同經(jīng)濟價值的現(xiàn)金流的合約，較為常見的有利率互換和貨幣互換。

　　(1)利率互換;交易雙方事先約定在彼此認可的條件下，相互交換某段期限內(nèi)的資產(chǎn)和負債，利率互換交易并不涉及本金的交換，而僅就利息支付方式進行交換。

　　(2)貨幣互換：指交易雙方用不同的貨幣進行的互換交易。

　　(3)貨幣互換與利率互換比較：貨幣互換中不同貨幣本金的數(shù)額由事先確定的匯率決定，且該匯率在整個互換期間保持不變，因此，貨幣互換既明確了利率，也明確了匯率。

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　　(4)利率互換的作用：一是規(guī)避利率波動的風險;二是交易雙方利用自身在不同種類利率上的比較優(yōu)勢有效地降低各自的融資成本。

　　賬戶劃分

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