銀行業(yè)從業(yè)資格考試考點(diǎn)分析(個(gè)人理財(cái))
一、個(gè)人理財(cái)總體說(shuō)明
1、試題難度不是很高,題型結(jié)構(gòu)分單選、多選和判斷,共120題,60單選,40多選,20判斷。
2、題目側(cè)重理解和辨析,也有部分記憶類型。
3、有部分計(jì)算題,計(jì)算題出題量約在10題左右。
4、 《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》考點(diǎn)較多,需要仔細(xì)學(xué)習(xí);另外,職業(yè)道德方面也有一些題。這些題都不用太用理解,能記憶就能得分。
5、有四五道題不在教材的范圍內(nèi)。
二、個(gè)人理財(cái)部分考點(diǎn)
1、P3-7,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類,每類的具體概念,尤其是理財(cái)計(jì)劃幾項(xiàng)分類
2、P17表1-2,通脹對(duì)與個(gè)人理財(cái)策略
3、P23表1-4,利率與個(gè)人理財(cái)策略
4、P32,貨幣市場(chǎng)的特征
5、P45,債券的特征
6、P47,開(kāi)放式基金的特點(diǎn)
7、P63,按交易方式,金融衍生工具的分類
8、P67,遠(yuǎn)期利率合約如何表示
9、P70,金融期權(quán)的要素
10、P71,直接標(biāo)價(jià)法下,本幣和外幣的換算
11、P83,到期收益率的計(jì)算
12、P88,證券投資基金管理費(fèi)包括哪些;計(jì)算證券投資基金的收益(書(shū)上沒(méi)有)
13、P94,例題2的計(jì)算
14、P101,財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的分類
15、P109,房地產(chǎn)投資的特點(diǎn)
16、P111,各類理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)排序
17、P114,信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)包括哪些
18、P116,各類理財(cái)產(chǎn)品的收益理解
19、P119,哪些理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性較強(qiáng)
20、P125,愿意承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的人生階段
21、P159,例題2的計(jì)算
22、P169,個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表分析,各項(xiàng)目變動(dòng)對(duì)資產(chǎn)和負(fù)債的影響
23、P177,個(gè)人現(xiàn)金流量表分析,對(duì)流入流出項(xiàng)目能區(qū)分
24、P184,個(gè)人財(cái)務(wù)比率分析
25、P198,理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的特點(diǎn)
26、P199,客戶信息分類
27、P200,客戶信息收集方法
28、P207,客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征
29、P218,如何衡量投保人對(duì)保險(xiǎn)人是否存在可保利益
30、P227,例題2的計(jì)算
31、P229,利用退休時(shí)需要準(zhǔn)備的退休資金的公式進(jìn)行計(jì)算
32、P237,發(fā)現(xiàn)客戶的三種方法
33、P242,打破自我設(shè)防僵局的技巧
34、P244,客戶信任的三個(gè)層次
35、P279,客觀公正的體現(xiàn)
36、P284,《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》,重要的準(zhǔn)則:專業(yè)勝任、崗位職責(zé)、信息保密、了解客戶、公平對(duì)待、風(fēng)險(xiǎn)提示、信息披露、協(xié)助執(zhí)行、兼職、配合現(xiàn)場(chǎng)檢查、配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、禁止賄賂及不當(dāng)便利。主要是給出例子,判斷屬于哪項(xiàng)。
37、P307,《商業(yè)銀行法》規(guī)定,銀行不得從事的業(yè)務(wù)
38、P312,《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》調(diào)整的對(duì)象
39、P370,第22、23條
40、P372,外部營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)開(kāi)展原則
41、P376,第19、20、22、24、25條
42、P384,第2條
43、P394,第4條
44、P403,第九章需要仔細(xì)看,考點(diǎn)很多,很細(xì)。
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