2022年銀行從業(yè)資格初級(jí)法律法規(guī)提升練習(xí)

1、下列金融工具中不屬于間接融資工具的是( )。

A. 可轉(zhuǎn)讓大額定期存單

B. 銀行承兌匯票

C. 商業(yè)票據(jù)

D. 銀行債券

參考答案：C

參考解析： 直接融資工具包括政府、企業(yè)發(fā)行的國(guó)庫(kù)券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等。間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保險(xiǎn)單等。

2、由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在中國(guó)香港上市的股票是( )。

A. A股

B. B股

C. H股

D. N股

參考答案：C

參考解析： A股是以人民幣標(biāo)明面值、以人民幣認(rèn)購(gòu)和驚喜交易，供國(guó)內(nèi)投資者買(mǎi)賣(mài)的股票;

B股又稱(chēng)為人民幣特種股票，是以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和進(jìn)行交易，專(zhuān)供外國(guó)和我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)的投資者買(mǎi)賣(mài)的股票;

H股是指由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在中國(guó)香港上市的股票;

N股是指由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行，直接在美國(guó)紐約上市的股票。

3、下列有關(guān)我國(guó)貨幣當(dāng)局的表述中，錯(cuò)誤的是( )。

A. 我國(guó)貨幣當(dāng)局包括中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局

B. 中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行，是國(guó)務(wù)院組成部門(mén)之一，是代表政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)管理金融的國(guó)家機(jī)關(guān)

C. 中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下履行職責(zé)開(kāi)展業(yè)務(wù)，依法制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定

D. 國(guó)家外匯管理局是依法進(jìn)行外匯管理的行政機(jī)構(gòu)，是國(guó)務(wù)院部委管理的國(guó)家局，由銀保監(jiān)會(huì)管理

參考答案：D

參考解析： 國(guó)家外匯管理局是依法進(jìn)行外匯管理的行政機(jī)構(gòu)，是國(guó)務(wù)院部委管理的國(guó)家局，由中國(guó)人民銀行管理。

4、下列選項(xiàng)中，不屬于我國(guó)證券期貨類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的是( )。

A. 證券公司

B. 中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C. 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

D. 期貨公司

參考答案：C

參考解析： 證券期貨類(lèi)金融機(jī)構(gòu)主要包括：證券公司、證券交易所、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司、基金管理公司、期貨公司、中國(guó)金融期貨交易所等。

保險(xiǎn)類(lèi)金融機(jī)構(gòu)主要包括：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等。

5、我國(guó)批準(zhǔn)設(shè)立的第一家外資銀行代表處是( )。

A. 渣打銀行

B. 香港南洋商業(yè)銀行

C. 花旗銀行

D. 日本輸出入銀行

參考答案：D

參考解析： 1979年，日本輸出入銀行在北京設(shè)立第一家外資銀行代表處。

1981年，香港南洋商業(yè)銀行在深圳設(shè)立第一家外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)。

6、下列關(guān)于基準(zhǔn)利率的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

A. 基準(zhǔn)利率決定著一個(gè)國(guó)家的金融市場(chǎng)利率水平，基準(zhǔn)利率發(fā)生變動(dòng)，金融市場(chǎng)其他利率也相應(yīng)同向變動(dòng)

B. 基準(zhǔn)利率是金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)制定存款利率、貸款利率、有價(jià)證券利率的依據(jù)

C. 在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家基準(zhǔn)利率主要指再貸款利率

D. 基準(zhǔn)利率表明中央銀行對(duì)于當(dāng)期金融市場(chǎng)貨幣供求關(guān)系的總體判斷

參考答案：C

參考解析： 在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家基準(zhǔn)利率主要指再貼現(xiàn)利率。中國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行的再貸款利率，可以理解為我國(guó)目前的基準(zhǔn)利率。

7、當(dāng)一國(guó)存在較大國(guó)際收支逆差時(shí)，會(huì)造成( )。

A. 外匯匯率上漲，本幣對(duì)外貶值

B. 外匯匯率下降，本幣對(duì)外貶值

C. 外匯匯率上漲，本幣對(duì)外升值

D. 外匯匯率下降，本幣對(duì)外升值

參考答案：A

參考解析： 國(guó)際收支是影響匯率變動(dòng)的最重要因素。當(dāng)一國(guó)存在較大國(guó)際收支逆差時(shí)，說(shuō)明本國(guó)外匯收入比外匯支出少，對(duì)外匯的需求大于外匯供給，會(huì)造成外匯匯率上漲，本幣對(duì)外貶值。反之，若一國(guó)國(guó)際收支順差，本國(guó)出口增加，外匯收入增加，進(jìn)口減少，外匯支付減少，外匯供給大于支出，造成本幣對(duì)外升值，外匯匯率下跌。

8、下列選項(xiàng)中，關(guān)于我國(guó)匯率制度的說(shuō)法，不正確的是( )。

A. 我國(guó)目前實(shí)行的是以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、單一的、有管理的浮動(dòng)匯率制度

B. 以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的匯率浮動(dòng)，發(fā)揮匯率的價(jià)格信號(hào)作用

C. 根據(jù)經(jīng)常項(xiàng)目主要是貿(mào)易平衡狀況報(bào)考調(diào)節(jié)匯率浮動(dòng)幅度，發(fā)揮“有管理”的優(yōu)勢(shì)

D. 參考一籃子貨幣，從一籃子貨幣的角度看匯率，不片面地關(guān)注人民幣與某個(gè)單一貨幣的雙邊匯率

參考答案：A

參考解析： 2005年7月21日，我國(guó)開(kāi)始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制，人民幣匯率不再盯住單一美元，形成富有彈性的人民幣匯率機(jī)制。這主要包括三個(gè)方面的內(nèi)容：

①以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的匯率浮動(dòng)，發(fā)揮匯率的價(jià)格信號(hào)作用;

②根據(jù)經(jīng)常項(xiàng)目主要是貿(mào)易平衡狀況報(bào)考調(diào)節(jié)匯率浮動(dòng)幅度，發(fā)揮“有管理”的優(yōu)勢(shì);

③參考一籃子貨幣，即從一籃子貨幣的角度看匯率，不片面地關(guān)注人民幣與某個(gè)單一貨幣的雙邊匯率。

9、金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是( )。

A. 融資活動(dòng)的參與者

B. 資金的需求者

C. 貨幣資金

D. 金融機(jī)構(gòu)

參考答案：C

參考解析： 金融市場(chǎng)的客體是金融交易對(duì)象，金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是貨幣資金，通常以金融工具為載體。

10、按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，金融市場(chǎng)可以劃分為許多不同的種類(lèi)，下列劃分不正確的是( )。

A. 按金融工具的期限劃分可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

B. 按照資金融資方式可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

C. 按交割時(shí)間劃分可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

D. 按具體的交易工具類(lèi)型劃分可分為債券市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等

參考答案：B

參考解析： 按照資金融資方式可分為直接融資市場(chǎng)和間接融資市場(chǎng)。

按金融工具發(fā)行和流通的階段劃分可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。

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