2022年銀行業(yè)從業(yè)資格銀行管理題庫(kù)
1、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的()應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。
A.合規(guī)管理人員
B.負(fù)責(zé)人
C.高管人員
D.全體員工
參考答案:B
參考解析:商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。
2、()作為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作。
A.國(guó)務(wù)院
B.人民銀行
C.銀保監(jiān)會(huì)
D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)
參考答案:B
參考解析:人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作。
3、()應(yīng)對(duì)違反職業(yè)道德規(guī)范和其他違法行為的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人追究責(zé)任。
A.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)
B.股東大會(huì)
C.監(jiān)事會(huì)
D.董事會(huì)
參考答案:D
參考解析:董事會(huì)應(yīng)對(duì)違反職業(yè)道德規(guī)范和其他違法行為的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人追究責(zé)任。
4、()策略的立足點(diǎn)不是放在爭(zhēng)取新客戶上,而是把工夫花在挽留老客戶上。
A.分層營(yíng)銷
B.交叉營(yíng)銷
C.大眾營(yíng)銷
D.情感營(yíng)銷
參考答案:B
參考解析:簡(jiǎn)單地說(shuō),交叉營(yíng)銷是基于銀行同客戶的現(xiàn)有關(guān)系,向客戶推薦銀行的其他產(chǎn)品。交叉營(yíng)銷的立足點(diǎn)不是放在爭(zhēng)取新客戶上,而是把工夫花在挽留老客戶,增加客戶黏性。
5、()不屬于商業(yè)銀行的“展業(yè)三原則”。
A.了解你的客戶
B.重視潛在客戶
C.了解你的業(yè)務(wù)
D.盡職調(diào)查
參考答案:B
參考解析:“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職調(diào)查”,合稱商業(yè)銀行“展業(yè)三原則”。
6、(),等規(guī)定要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為落實(shí)監(jiān)管要求和實(shí)施自身發(fā)展戰(zhàn)略,通過(guò)建立考評(píng)指標(biāo)、設(shè)定考評(píng)標(biāo)準(zhǔn),對(duì)考評(píng)對(duì)象在特定期間的經(jīng)營(yíng)成果、風(fēng)險(xiǎn)狀況及內(nèi)控管理進(jìn)行綜合評(píng)價(jià),并根據(jù)考評(píng)結(jié)果改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理。
A.《非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》
B.《銀行業(yè)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》
C.《金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》
D.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》
參考答案:D
參考解析:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》等規(guī)定要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為落實(shí)監(jiān)管要求和實(shí)施自身發(fā)展戰(zhàn)略,通過(guò)建立考評(píng)指標(biāo)、設(shè)定考評(píng)標(biāo)準(zhǔn),對(duì)考評(píng)對(duì)象在特定期間的經(jīng)營(yíng)成果、風(fēng)險(xiǎn)狀況及內(nèi)控管理進(jìn)行綜合評(píng)價(jià),并根據(jù)考評(píng)結(jié)果改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理。
7、()是實(shí)施銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的工作主體。
A.銀行業(yè)消費(fèi)者
B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
C.地方金融監(jiān)督管理部門(mén)
D.金融監(jiān)管部門(mén)
參考答案:B
參考解析:銀行作為實(shí)施銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的工作主體,其應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)和內(nèi)部自律原則,構(gòu)建落實(shí)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的體制機(jī)制,履行保護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益的義務(wù)。
8、()是指因市場(chǎng)價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
參考答案:B
參考解析:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格(利率、匯率、 股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。
9、下列關(guān)于《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》相關(guān)規(guī)定的表述,錯(cuò)誤的是()
A.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)隨時(shí)將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人
B.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)
C.商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)管理部門(mén)與內(nèi)部審計(jì)部門(mén)在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和合規(guī)性測(cè)試方面的職責(zé)
D.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)職能分離,內(nèi)部審計(jì)部門(mén)職能的履行情況應(yīng)受到合規(guī)管理部門(mén)定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)
參考答案:D
參考解析:商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)職能分離,合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)(D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤)。內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)(B項(xiàng)說(shuō)法正確)。內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計(jì)評(píng)價(jià), 內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)管理部門(mén)與內(nèi)部審計(jì)部門(mén)在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和合規(guī)性測(cè)試方面的職責(zé)(C項(xiàng)說(shuō)法正確)。內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)隨時(shí)將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人(A項(xiàng)說(shuō)法正確)。
根據(jù)《關(guān)于推遲舉行2022年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試的公告》得知,原定于2022年9月24、25日開(kāi)展的銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試推遲至11月26、27日舉行,小編建議考生填寫(xiě) 免費(fèi)預(yù)約短信提醒,屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒2022年下半年初級(jí)銀行職業(yè)資格考試時(shí)間以及其他重要節(jié)點(diǎn)。大家要認(rèn)真對(duì)待這些多出的時(shí)間,既要保持住已有的知識(shí)水平又要繼續(xù)查漏補(bǔ)缺。
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