2021年初級銀行從業(yè)資格《個人理財》機考題庫精選(8月6日)

編輯推薦：2021年6月初級銀行從業(yè)資格各科目考試真題及答案解析匯總

單項選擇題

1.對同事在工作中違反紀律、內部規(guī)章制度的行為應當予以提示，并根據情況向()報告。

A.所在機構、監(jiān)管部門、工會、行業(yè)自律組織

B.行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、工會

C.所在機構、行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機關

D.所在機構、司法機關、監(jiān)管部門

2.根據規(guī)定，保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣在()以上。，

A.3萬元

B.4萬元

C.5萬元

D.6萬元

3.我國商業(yè)銀行可以從事的業(yè)務有()。

A.信托投資

B.股票投資

C.企業(yè)股權投資

D.購買國債

4.金融期貨中不包括()。

A.股指期貨

B.利率期貨

C.外匯期貨

D.債券期貨

5.銀行業(yè)監(jiān)管機構實施現場檢查措施時，檢查人員不得少于()人，并應當出示合法證件和檢查通知書。

A.2

B.3

C.5

D.10

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6.下列行為違反了《商業(yè)銀行法》的是()。

A.某集團向中國銀監(jiān)會申請設立商業(yè)銀行

B.某汽車金融公司向中國銀監(jiān)會申請向汽車消費者提供貸款

C.某大型零售商將自己的公司名稱注冊為“××零售銀行”

D.某外資銀行打算在中國境內設立分支機構，向中國銀監(jiān)會提出申請

7.保險代理機構及其分支機構應當妥善保管業(yè)務檔案、有關業(yè)務經營的原始憑證及其有關資料，保管期限自保險代理關系終止之日起計算，不得少于()。

A.5年

B.7年

C.10年

D.15年

8.在理財產品(計劃)的存續(xù)期內，商業(yè)銀行應向客戶提供其所有相關資產的賬單，提供應不少于兩次，并且至少()提供一次。

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

9.按照《個人外匯管理辦法》，下列不符合規(guī)定的是()。

A.銀行應通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個人購匯和結匯業(yè)務，相關材料至少保存5年備查

B.境外個人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現鈔時，超過規(guī)定金額時，憑本人有效身份證件向當地外匯局事前報備

C.境外個人在境內取得的經常賬戶項目下的合法人民幣收入，可以憑借本人有效身份證件及相關證明材料在銀行辦理購匯及匯出

D.境外個人未使用的境外匯入外匯，可以憑借本人有效身份證件在銀行辦理原路匯回

10.對個人結匯和境內個人購匯的年度總額為每人每年等值()。

A.1萬美元

B.3萬美元

C.5萬美元

D.10萬美元

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11.下列不屬于財政政策工具的是(　)。

A.稅收

B.預算

C.再貼現率

D.轉移支付

12.基金宣傳推介材料中可以登載的是(　)。

A.第三方專業(yè)機構的評價結果，但應當列明第三方專業(yè)機構的名稱及評價日期

B.基金管理人管理的剛成立三個月的基金業(yè)績

C.其他單位或個人的推薦性文字

D.預測該基金的投資業(yè)績

13.下列屬于彈性支出的是(　　)。

A.水電費

B.房屋分期付款

C.房屋維修

D.交通費

14.從本質上說，回購協(xié)議是一種(　)。

A.以證券為抵押品的抵押貸款

B.融資租賃

C.信用貸款

D.金融衍生產品

15.某企業(yè)有流動資產200萬元，其中現金50萬元，應收款項60萬元，有價證券40萬元，存貨50萬元，而其流動負債為150萬元。則該企業(yè)的速動比率為(　　)。

A.0.33

B.0.67

C.1

D.1.33

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參考答案：

1.答案：C

【解析】《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》第二十九條規(guī)定，從業(yè)人員與同事之間負有互相監(jiān)督的義務，對同事在工作中違反紀律、內部規(guī)章制度的行為應當予以提示，并根據情況向所在機構、行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機關報告。

2.答案：C

【解析】《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》第三十四條規(guī)定，商業(yè)銀行應綜合分析所銷售的投資產品可能對客戶產生的影響，確定不同投資產品或理財計劃的銷售起點。保證收益理財計劃的起點金額，人民幣應在5萬元以上，外幣應在5千美元(或等值外幣)以上；其他理財計劃和投資產品的銷售起點金額應不低于保證收益理財計劃的起點金額，并依據潛在客戶群的風險認識和承受能力確定。

3.答案：D

【解析】根據《商業(yè)銀行法》第四十三條規(guī)定，我國金融業(yè)實行分業(yè)經營原則。商業(yè)銀行不得從事信托投資和證券經營業(yè)務，不得向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資。

4.答案：D

【解析】目前，國際市場上最主要、最典型的金融期貨交易品種有：利率期貨、外匯期貨和股票價格指數期貨，不包括債券期貨。利率期貨的基礎資產是價格隨市場利率波動的債券產品。利率期貨交易者采取與現貨市場相反的方向買賣利率期貨，以對沖現在持有或計劃持有的債券類資產的價格風險。外匯期貨也稱貨幣期貨，規(guī)定將來在指定月份買入或賣出規(guī)定金額外幣的期貨合約。股票價格指數期貨，是以反映股票價格水平的股票指數為基礎資產的期貨交易合約。

5.答案：A

【解析】銀行業(yè)監(jiān)管機構實施現場檢查措施時，現場檢查人員不得少于2人，并應當出示合法證件和檢查通知書。未出示合法證件和檢查通知書的，銀行業(yè)金融機構有權拒絕檢查。

6.答案：C

【解析】根據《商業(yè)銀行法》第十一條規(guī)定可知，未經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。

7.答案：C

【解析】《保險代理機構管理規(guī)定》第一百零五條規(guī)定，保險代理機構及其分支機構應當妥善保管業(yè)務檔案、有關業(yè)務經營的原始憑證及其有關資料，保管期限自保險代理關系終止之日起計算，不得少于10年。

8.答案：A

【解析】《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第二十八條規(guī)定，在理財計劃的存續(xù)期內，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產的賬單，賬單應列明資產變動、收入和費用、期末資產估值等情況。賬單提供應不少于兩次，并且至少每月提供一次。商業(yè)銀行與客戶另有約定的除外。

9.答案：B

【解析】《個人外匯管理辦法》第十五條規(guī)定。境外個人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現鈔時，小額兌換憑本人有效身份證件在銀行或外幣兌換機構辦理；超過規(guī)定金額的，可以憑原兌換單在銀行辦理。因此B項說法錯誤。

10.答案：C

【解析】《個人外匯管理辦法實施細則》第二條規(guī)定，對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。

11、答案：C

解析：再貼現率屬于貨幣政策工具。

12、答案：A

13、答案：C

解析：為什么房屋維修屬于彈性指出

14、答案：A

解析：從本質上說，回購協(xié)議是一種以證券為抵押品的抵押貸款。

15、答案：C

解析：速動比率=速動資產÷流動負債=現金+有價證券+應收款項流動負債=50+40+60150=1。

2021年下半年初級銀行職業(yè)資格考試定于10月23日、24日舉行，目前報名尚未開始，計劃報名的人員，可提前填寫 免費預約短信提醒，屆時我們會及時提醒2021年下半年初級銀行從業(yè)資格報名時間通知，請及時預約。

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