2021年初級(jí)銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金

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知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金

(1)證券投資基金的含義與特點(diǎn)

證券投資基金通過發(fā)售基金份額向投資者募集資金，形成獨(dú)立的基金財(cái)產(chǎn)后，由基金管理人專業(yè)管理，實(shí)現(xiàn)投資者資金的保值增值。

證券投資基金應(yīng)由基金管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作。

公募證券投資基金的基金財(cái)產(chǎn)須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人進(jìn)行托管，且基金托管人只能由具備托管資格的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。除基金合同另有約定外，私募證券投資基金也應(yīng)當(dāng)由基金托管人進(jìn)行托管。如果基金合同約定私募證券投資基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。

證券投資基金的特點(diǎn)：①集合理財(cái)，專業(yè)管理；②組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)；③利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；④嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明；⑤獨(dú)立托管，保障安全。

(2)證券投資基金的類型

根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定：①百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金；②百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金；③僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；④百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金；⑤投資于股票、債券、貨幣市場工具或其他基金份額，并且股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合前述規(guī)定的，為混合基金。

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