2021年初級銀行從業(yè)資格《風險管理》知識點：操作風險監(jiān)測與報告

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知識點：操作風險監(jiān)測與報告

一、關鍵風險指標監(jiān)測的要求

整體性、重要性、敏感性、可靠性、有效性

二、損失數(shù)據收集

1、總體要求：明確損失事件定義、損失形態(tài)、統(tǒng)計標準、職責分工、報告路徑

2、原則：

重要性：對大額、高頻損失事件重點關注確認

及時性：及時確認、完整記錄、準確統(tǒng)計

統(tǒng)一性：標準、范圍、程序、方法保持一致，確保結果客觀準確具有可比性

謹慎性：謹慎、客觀、公允統(tǒng)計，準確計量

3、損失數(shù)據收集統(tǒng)計要求

明確損失數(shù)據口徑

建立適當?shù)臄?shù)據閾值

分析不同數(shù)據采集時點的差異

明確合并及分拆規(guī)則

4、損失數(shù)據收集核心環(huán)節(jié)

(1)損失事件識別

明確收集范圍、判斷損失金額是否達到收集標準

(2)損失事件填報

填報事件事實情況，總體損失和逐筆損失，難點在于確定損失事件個數(shù)和進行損失事件

分類時容易出現(xiàn)理解偏差

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