2020年初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》歷年真題精選：銀行自律與市場約束

歷年真題考點：銀行自律與市場約束

【真題2015：判斷題】根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務的銀行只需對代理人的身份證明文件進行核對并登記。()

A.正確

B.錯誤

【答案】B

【解析】了解客戶賬戶開立、資金調撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況；同時，應當根據(jù)風險控制要求，了解客戶的財物狀況、業(yè)務狀況、業(yè)務單據(jù)及客戶的風險承受能力。

【真題2016：單選題】某銀行客戶經(jīng)理下列行為中，違法<職業(yè)操守>中監(jiān)管規(guī)避的原則是()。

A.為客戶設計外匯結構

B.建議客戶利用關聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅

C.建議投資國債

D.為客戶設計用匯計劃

【答案】B

【解析】B項建議客戶利用關聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅，違反了職業(yè)操守中監(jiān)管規(guī)避的原則。

【真題2017：單選題】某銀行為爭取業(yè)務已經(jīng)批準了該項業(yè)務招待費預算，而客戶經(jīng)理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業(yè)務。當天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預算自行消費掉，其行為()。

A.因為業(yè)務已經(jīng)談妥，所以是合理的

B.不合理，不應當申報不實費用

C.如果消費超過了預算額度，則是不合理的

D.是合理的，因為客戶經(jīng)理沒有浪費

【答案】B

【解析】客戶經(jīng)理攜帶家人將該預算自行消費掉是申報不實費用，所以選擇B項。

2020年上半年銀行從業(yè)資格考試預計3月開始報名，有報考需要的小伙伴可以訂閱環(huán)球網(wǎng)校“ 免費預約短信提醒”功能預約2020年上半年初級銀行從業(yè)資格報名準確時間。

環(huán)球網(wǎng)校發(fā)布2020年初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》歷年真題精選：銀行自律與市場約束。查看更多試題資料您可以點擊下方免費下載按鈕下載更多備考資料哦，小編不斷更新資料中！