2020年初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》歷年真題精選：洗錢的概念、過程及方式

歷年真題考點：洗錢的概念、過程及方式

【真題2016：單選題】我國國務院金融監(jiān)督管理機構跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經調查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動，那么這屬于洗錢的()。

A.培植階段

B.處置階段

C.融合階段

D.清洗階段

【答案】B

【解析】將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被偵查到的階段。

【真題2016：多選題】常見的洗錢方式包括()。

A.借用金融機構

B.偽造商業(yè)票據(jù)

C.利用犯罪所得直接購置不動產和動產

D.通過證券和保險業(yè)洗錢

E.借用空殼公司

【答案】ABCDE

【解析】洗錢的方式包括借用金融機構，藏身于“保密天堂”，使用空殼公司，利用現(xiàn)金密集行業(yè)，偽造商業(yè)票據(jù)，走私，利用犯罪所得直接購置不動產和動產，通過證券和保險業(yè)洗錢。

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