2020年初級(jí)銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》歷年真題精選：操作風(fēng)險(xiǎn)的分類

歷年真題考點(diǎn)：操作風(fēng)險(xiǎn)的分類

【真題2019：?jiǎn)芜x題】1995年，巴林銀行交易員從事未經(jīng)授權(quán)的金融衍生品交易，并隱匿巨額虧損，最終導(dǎo)致銀行破產(chǎn)。從根源上看，該交易員導(dǎo)致銀行破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)主要是()。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

【解析】本題考核操作風(fēng)險(xiǎn)的含義。

【真題2019：?jiǎn)芜x題】某支行柜員在經(jīng)辦借記卡取現(xiàn)10萬元時(shí)業(yè)務(wù)操作反方向，造成短款20萬元，屬于()操作風(fēng)險(xiǎn)。

A.外部事件

B.人員

C.系統(tǒng)

D.內(nèi)部流程

【答案】B

【解析】操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。題干中，由支行柜員操作失誤造成的短款問題屬于由人員引起的操作風(fēng)險(xiǎn)。

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