2019年下半年初級銀行從業(yè)資格《個人理財》考前3天沖刺題

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單選題

1、某銀行個人理財業(yè)務(wù)部門主管認(rèn)為其部門一名業(yè)務(wù)人員違反了規(guī)章制度并對其進(jìn)行了處罰，但是該業(yè)務(wù)人員認(rèn)為自己并沒有違反規(guī)章制度，則該業(yè)務(wù)人員應(yīng)采取的正確做法是()

A.按照正常渠道向本行有關(guān)部門反映

B.向公安部門反映情況

C.向媒體披露證據(jù)證明自己的清白

D.向部門所有同事發(fā)送郵件爭取聲援

2、下列不屬于商業(yè)銀行開展的中間業(yè)務(wù)的是()

A.銀行間同業(yè)拆借

B.個人理財

C.代理買賣外匯

D.承銷政府債券

3、客戶的下列信息中屬于定量信息的是()

A.目標(biāo)陳述

B.風(fēng)險特征

C.收入與支出

D.投資偏好

4、某遠(yuǎn)期利率協(xié)議報價方式如下:“3X9，8%”，其含義是()

A.于3個月后起息的27個月期協(xié)議利率為8%

B.于3個月后起息的6個月期協(xié)議利率為8%

C.于3個月后起息的9個月期協(xié)議利率為8%

D.于9個月后起息的3個月期協(xié)議利率為8%

5、商業(yè)銀行開辦需批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)時，需要向銀監(jiān)會提出申請，在申請時需要報送的材料不包括()

A.由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人簽署的申請書

B.擬申請ik務(wù)介紹

C.近三年內(nèi)銀行經(jīng)營狀況的總結(jié)報告

D.商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見

6、假設(shè)價值3OOO元資產(chǎn)組合中有三個資產(chǎn)，其中資產(chǎn)X的價值是300元，期望收益率是9%，資產(chǎn)Y的價值是600元，期望收益率是12%，資產(chǎn)Z的價值是300元，期望收益率是15%，則該資產(chǎn)組合的期望收益率是()

A.4.2%

B.5.0%

C.4.8%

D.4.5%

7、下列對綜合理財服務(wù)的理解中，錯誤的是()

A.綜合理財服務(wù)中，銀行可以讓客戶承擔(dān)一部分風(fēng)險

B.與理財顧問服務(wù)相比，綜合理財服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個性化

C.私人銀行業(yè)務(wù)屬于綜合理財服務(wù)中的一種

D.私人銀行業(yè)務(wù)不是個人理財業(yè)務(wù)

8、商業(yè)銀行為客戶提供的各種專業(yè)化理財服務(wù)是一個循序漸進(jìn)的有機(jī)整體，下面四種服務(wù)的排列順序，正確的是()

A.財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介

B.財務(wù)規(guī)劃、財務(wù)分析、個人投資產(chǎn)品推介、投資建議

C.財務(wù)規(guī)劃、財務(wù)分析、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介

D.財務(wù)分析、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介、財務(wù)規(guī)劃

9、江先生要貸款買一套樓房，該理財行為對其資產(chǎn)負(fù)債表的影響是()

A.資產(chǎn)增加，費(fèi)用增加

B.資產(chǎn)增加，收入減少

C.資產(chǎn)增加，負(fù)僨增加

D.資產(chǎn)負(fù)債表不發(fā)生變動

10、下列關(guān)于市場利率對經(jīng)濟(jì)各方面產(chǎn)生影響的說法中，錯誤的是()

A.市場基準(zhǔn)利率是金融資產(chǎn)定價的基礎(chǔ)

B.當(dāng)市場利率提高時，可以適當(dāng)增加銀行存款

C.市場利率的提高會促進(jìn)房地產(chǎn)市場擴(kuò)大投資

D.市場利率的提高會導(dǎo)致債券的價格下降

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單選題

11、某個結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品年利率為5%，承諾按季度支付利息且使用復(fù)利計算法。計劃通過購買該理財產(chǎn)品為3年后支出的8900元儲備資金，則應(yīng)當(dāng)在現(xiàn)在至少花多少資金購買該理財產(chǎn)品()

A.7660元

B.7670元

C.7680元

D.7690元

12、理財顧問業(yè)務(wù)的第一步是()

A.基礎(chǔ)規(guī)劃

B.資產(chǎn)管理目標(biāo)分析

C.風(fēng)險分析

D.基本資料收集

13、如果就業(yè)率比較高，預(yù)期未來家庭收入可通過努力勞動獲得明顯增加，可以配置更多的()

A.國債

B.防御性資產(chǎn)

C.股票

D.儲蓄產(chǎn)品

14、顧問式營銷的核心是()

A.提供投資建議

B.傳授投資技巧

C.交流理財規(guī)劃的技巧和心得，產(chǎn)生共鳴

D.正確處理企業(yè)和其顧客及其他伙伴的關(guān)系

15、缺乏理財觀念，透支消費(fèi)，沖動型消費(fèi)者屬于下列哪種類型()

A.螞蟻族

B.蟋蟀族

C.蝸牛族

D.慈鳥族

16、下列選項中，不屬于傾聽客戶意見時要注意的問題的是

A.關(guān)注客戶損益表

B.關(guān)注客戶的抱怨

C.關(guān)注客戶的表揚(yáng)

D.關(guān)注客戶的私人問題

17、在評估不同的細(xì)分市場時，下列不屬于銀行需要考慮的因素的是()

A.細(xì)分市場是否有吸引力，它的大小、成長性、盈利率、規(guī)模經(jīng)濟(jì)、風(fēng)險如何

B.國外是否也是這樣劃分的

C.是否容易說服其他細(xì)分市場的人改變他們的購買決定

D.銀行對細(xì)分市場的投資與銀行的目標(biāo)和資源是否一致

18、當(dāng)客戶的短期償債壓力較大時，理財人員應(yīng)勸告客戶(〉

A.持有足夠的現(xiàn)金

B.進(jìn)行投機(jī)性投資

C.購置房產(chǎn)

D.購買股票基金

19、()是浮動利率融資工具的發(fā)行依據(jù)和參照。

A.上海銀行同業(yè)拆借利率

B.香港銀行同業(yè)拆借利率

C.倫敦銀行同業(yè)拆借利率

D.新加坡銀行同業(yè)拆借利率

20、下列各項不屬于保險代理機(jī)構(gòu)的組織形式的是()

A.合伙企業(yè)

B.有限責(zé)任公司

C.股份有限公司

D.個人獨(dú)資企業(yè)

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參考答案：

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2、參考答案：A

3、參考答案：C

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5、參考答案：C

6、參考答案：C

7、參考答案：D

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