2019年銀行從業(yè)資格個(gè)人理財(cái)備考習(xí)題-判斷題(第三章)

1、交易所債券市場(chǎng)已經(jīng)成為我國(guó)債券市場(chǎng)的主體部分。(　)

對(duì)

錯(cuò)

2、我國(guó)的貼現(xiàn)債券可視為零息債券。(　)

對(duì)

錯(cuò)

3、相對(duì)于直接融資來(lái)說(shuō)，間接融資的信譽(yù)程度較低，風(fēng)險(xiǎn)性也相對(duì)較大。(　)

對(duì)

錯(cuò)

4、金融市場(chǎng)中，典型的有形市場(chǎng)是交易所。(　)

對(duì)

錯(cuò)

5、金融市場(chǎng)常被看作國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”。(　)

對(duì)

錯(cuò)

6、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、投資顧問(wèn)咨詢(xún)公司和證券交易經(jīng)紀(jì)人屬于金融市場(chǎng)的服務(wù)中介。(　)

對(duì)

錯(cuò)

7、居民通過(guò)存款方式將資金注入市場(chǎng)，屬于提供資金的直接方式。(　)

對(duì)

錯(cuò)

8、金融市場(chǎng)的間接融資是通過(guò)銀行等金融中介實(shí)現(xiàn)的。(　)

對(duì)

錯(cuò)

9、債券是一種有價(jià)證券，也被稱(chēng)為固定收益證券。(　)

對(duì)

錯(cuò)

10、商業(yè)信用、企業(yè)發(fā)行股票和債券屬于直接融資。(　)

對(duì)

錯(cuò)

11、在發(fā)行市場(chǎng)上，將證券銷(xiāo)售給最初購(gòu)買(mǎi)者的過(guò)程是公開(kāi)進(jìn)行的。(　)

對(duì)

錯(cuò)

12、金融市場(chǎng)上，有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)是完全分開(kāi)的。(　)

對(duì)

錯(cuò)

13、金融市場(chǎng)功能是指金融市場(chǎng)所有促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和協(xié)調(diào)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的作用。(　)

對(duì)

錯(cuò)

14、組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢(qián)工作，指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作，承擔(dān)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)屬于銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

15、金融市場(chǎng)的中介大體分為兩類(lèi)：交易中介和服務(wù)中介。(　)

對(duì)

錯(cuò)

16、中央銀行通常通過(guò)調(diào)整存款準(zhǔn)備金來(lái)平衡市場(chǎng)的資金情況。(　)

對(duì)

錯(cuò)

17、企業(yè)通常通過(guò)銀行票據(jù)、企業(yè)債券、資產(chǎn)證券化等形式融資。(　)

對(duì)

錯(cuò)

18、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素主要包括主體、客體、中介。(　)

對(duì)

錯(cuò)

19、在金融市場(chǎng)上，市場(chǎng)交易主體角色并非固定的。(　)

對(duì)

錯(cuò)

20、在金融市場(chǎng)上，實(shí)現(xiàn)資金融通一般有三種方式：直接融資、間接融資、混合融資。(　)

對(duì)

錯(cuò)

參考答案

1、【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】本題考查債券市場(chǎng)。銀行間債券市場(chǎng)已經(jīng)成為我國(guó)債券市場(chǎng)的主體部分，絕大多數(shù)的記賬式國(guó)債、政策性金融債以及企業(yè)類(lèi)債券等均在銀行間市場(chǎng)發(fā)行并上市交易。參見(jiàn)教材P92。

2、【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】本題考查債券市場(chǎng)。我國(guó)的一次還本付息債券可視為零息債券。參見(jiàn)教材P90。

3、【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】本題考查直接融資市場(chǎng)和間接融資市場(chǎng)。相對(duì)于直接融資來(lái)說(shuō)，間接融資的信譽(yù)程度較高，風(fēng)險(xiǎn)性也相對(duì)較小，融資的穩(wěn)定性較強(qiáng)。參見(jiàn)教材P86。

4、【正確答案】 對(duì)

【答案解析】本題考查有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。典型的有形市場(chǎng)是交易所。參見(jiàn)教材P81。

5、【正確答案】 對(duì)

【答案解析】本題考查金融市場(chǎng)功能。金融市場(chǎng)常被看作國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，它是國(guó)民經(jīng)濟(jì)景氣度指標(biāo)的重要信號(hào)系統(tǒng)，它所反饋的宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行方面的信息有利于政府部門(mén)及時(shí)制定和調(diào)整宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)的政策。參見(jiàn)教材P80。

6、【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、投資顧問(wèn)咨詢(xún)公司和證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)屬于服務(wù)中介，證券交易經(jīng)紀(jì)人屬于交易中介。參見(jiàn)教材P76。

7、【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。居民通過(guò)存款方式將資金注入市場(chǎng)屬于間接方式提供資金。參見(jiàn)教材P76。

8、【正確答案】 對(duì)

【答案解析】本題考查金融市場(chǎng)的概念。間接融資市場(chǎng)上，資金的盈缺轉(zhuǎn)移是通過(guò)銀行等金融中介實(shí)現(xiàn)的。參見(jiàn)教材P75。

9、【正確答案】 對(duì)

【答案解析】本題考查債券市場(chǎng)。債券是一種有價(jià)證券，由于債券的利息一般在事先確定，所以債券也被稱(chēng)為固定收益證券， 同樣可以上市流通。參見(jiàn)教材P89。

10、【正確答案】 對(duì)

【答案解析】本題考查直接融資市場(chǎng)和間接融資市場(chǎng)。商業(yè)信用、企業(yè)發(fā)行股票和債券，以及企業(yè)之間、個(gè)人之間的直接借貸，均屬于直接融資。參見(jiàn)教材P84。

11、【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】本題考查發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。在發(fā)行市場(chǎng)上，將證券銷(xiāo)售給最初購(gòu)買(mǎi)者的過(guò)程并不是公開(kāi)進(jìn)行的。參見(jiàn)教材P82。

12、【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】本題考查有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。金融市場(chǎng)上，很多無(wú)形市場(chǎng)和有形市場(chǎng)是交叉疊合的。參見(jiàn)教材P81。

13、【正確答案】 對(duì)

【答案解析】本題考查金融市場(chǎng)功能。金融市場(chǎng)功能是指金融市場(chǎng)所有促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和協(xié)調(diào)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的作用。參見(jiàn)教材P79。

14、【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】本題考查中國(guó)人民銀行的職責(zé)。組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢(qián)工作，指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作，承擔(dān)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)。參見(jiàn)教材P76、77。

15、【正確答案】 對(duì)

【答案解析】本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。金融市場(chǎng)的中介大體分為兩類(lèi)：交易中介和服務(wù)中介。參見(jiàn)教材P76。

16、【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。中央銀行通常通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)操作來(lái)平衡市場(chǎng)的資金情況，也通過(guò)調(diào)節(jié)利率的方式影響市場(chǎng)的利率水平。參見(jiàn)教材P76。

17、【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。企業(yè)通常通過(guò)商業(yè)票據(jù)、企業(yè)債券、資產(chǎn)證券化等形式融資。此外，企業(yè)也是重要的資金供給者，通過(guò)存款、回購(gòu)以及基金等將資金注入金融市場(chǎng)。參見(jiàn)教材P75。

18、【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素主要包括主體、客體、中介和監(jiān)管機(jī)構(gòu)。參見(jiàn)教材P75。

19、【正確答案】 對(duì)

【答案解析】本題考查金融市場(chǎng)的特點(diǎn)。交易主體角色可變性。在金融市場(chǎng)上，市場(chǎng)交易主體角色并非固定。一般來(lái)說(shuō)，企業(yè)通常是資金的短缺方，往往是資金的需求者;家庭或個(gè)人通常是資金的盈余方，往往是資金的供應(yīng)者。企業(yè)的資金也有閑置的時(shí)候，這時(shí)它就成為資金的供應(yīng)者，家庭或個(gè)人 也可能成為資金的需求者。參見(jiàn)教材P75。

20、【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】本題考查金融市場(chǎng)的概念。在金融市場(chǎng)上，實(shí)現(xiàn)資金融通一般有兩種方式：直接融資和間接融資。參見(jiàn)教材P74。

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