2019年銀行從業(yè)資格個人理財備考習題-判斷題(第一章)

1、不同的個人理財定義本質上是不同的。(　)

對

錯

2、個人理財與財富管理是完全不同的。(　)

對

錯

3、客戶接受商業(yè)銀行和理財人員提供的理財顧問服務后，可自行管理和運用 資金，并獲取和承擔由此產(chǎn)生的收益和風險。(　)

對

錯

4、私人銀行是商業(yè)銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財服務。(　)

對

錯

5、私人銀行業(yè)務是商業(yè)銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財服務。(　)

對

錯

6、20世紀90年代中后期，理財業(yè)務模式已從銷售金融產(chǎn)品獲取傭金為主轉變成做專業(yè)的咨詢服務并獲得咨詢傭金。(　)

對

錯

7、理財師又名理財規(guī)劃師或財富管理師。(　)

對

錯

8、理財師提供理財規(guī)劃，旨在幫助客戶實現(xiàn)短期內盈利目標。(　)

對

錯

9、通常，理財規(guī)劃服務是一個長期穩(wěn)定的策略，不能進行更改和變動。(　)

對

錯

10、理財師在為客戶制定理財規(guī)劃或提供理財建議時，必須正確揭示其中的風險。(　)

對

錯

參考答案

1、【正確答案】 錯

【答案解析】不同的個人理財定義并無本質區(qū)別，只是側重點或闡述角度有所不同。參見教材P2。

【該題針對“個人理財相關定義”知識點進行考核】

2、【正確答案】 錯

【答案解析】在專業(yè)化服務的工具和方法上，個人理財與財富管理兩個定義很難區(qū)分，本質上是一致的。所以，題干表述錯誤。參見教材P2。

【該題針對“個人理財相關定義”知識點進行考核】

3、【正確答案】 對

【答案解析】本題表述正確。客戶接受商業(yè)銀行和理財人員提供的理財顧問服務后，可自行管理和運用 資金，并獲取和承擔由此產(chǎn)生的收益和風險。參見教材P4。

【該題針對“銀行個人理財業(yè)務分類”知識點進行考核】

4、【正確答案】 錯

【答案解析】題干描述的是理財計劃的概念。理財計劃是商業(yè)銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財服務。參見教材P4。

【該題針對“銀行個人理財業(yè)務分類”知識點進行考核】

5、【正確答案】 錯

【答案解析】題干所述為理財計劃的概念。理財計劃是商業(yè)銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財服務。參見教材P5。

【該題針對“銀行個人理財業(yè)務分類”知識點進行考核】

6、【正確答案】 對

【答案解析】本題表述正確。20世紀90年代中后期，經(jīng)濟回暖，個人理財業(yè)務日趨成熟，理財業(yè)務模式已從銷售金融產(chǎn)品獲取傭金為主轉變成幫助客戶實現(xiàn)其生活、財務目標，為他們做專業(yè)的咨詢服務并獲得咨詢傭金。參見教材P9。

【該題針對“個人理財業(yè)務的發(fā)展及原因”知識點進行考核】

7、【正確答案】 對

【答案解析】本題表述正確。理財師又名理財規(guī)劃師或財富管理師，一般是指經(jīng)過專業(yè)資格認證，即持有相關從業(yè)資格牌照、代表金融機構為客戶提供理財規(guī)劃專業(yè)服務的專業(yè)人士。參見教材P16。

【該題針對“理財師隊伍狀況”知識點進行考核】

8、【正確答案】 錯

【答案解析】理財師提供理財規(guī)劃，旨在幫助客戶實現(xiàn)包括長期甚至一生的財務和人生目標、工作目標，不能只追求短期的收益。參見教材P22。

【該題針對“理財師的職業(yè)特征”知識點進行考核】

9、【正確答案】 錯

【答案解析】理財規(guī)劃服務需根據(jù)客戶的狀況，提供動態(tài)性的方案建議，在這個過程中會發(fā)生諸多情況，同時理財目標有長期、中期和短期性的，沒有一成不變的。參見教材P22。

【該題針對“理財師的職業(yè)特征”知識點進行考核】

10、【正確答案】 對

【答案解析】本題表述正確。理財師在為客戶制定理財規(guī)劃或提供理財建議時，必須正確揭示其中的風險。參見教材P31。

【該題針對“理財師的執(zhí)業(yè)資格”知識點進行考核】

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