銀行《法律法規(guī)》難點點撥19.2章

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　　考點1行政處罰概述

　　1.概念

　　行政處罰是指享有行政處罰權的行政機關或法律、法規(guī)授權的組織，對違反行政法律規(guī)范、依法應當給予處罰的行政相對人所實施的法律制裁行為。

　　2.種類

　　行政處罰的種類，是行政處罰外在的具體表現形式。根據《行政處罰法》第8條的規(guī)定，行政處罰的種類包括以下七種：警告;罰款;沒收違法所得、沒收非法財物;責令停產停業(yè);暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照;行政拘留;法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

　　3.原則

　　(1)公正公開的原則。行政處罰遵循公正、公開的原則。

　　(2)設定和實施行政處罰必須以事實為依據，與違法行為的事實、性質、情節(jié)以及社會危害程度相當。

　　(3)應當堅持處罰與教育相結合，教育公民、法人或者其他組織自覺守法。

　　考點2重要行政處罰法律規(guī)則

　　1.行政處罰的設定

　　法律可以設定各種行政處罰，限制人身自由的行政處罰，只能由法律設定。行政法規(guī)可以設定除限制人身自由以外的行政處罰。法律對違法行為已經做出行政處罰規(guī)定.行政法規(guī)需要做出具體規(guī)定的，必須在法律規(guī)定的給予行政處罰的行為、種類和幅度的范圍內規(guī)定。地方性法規(guī)可以設定除限制人身自由、吊銷企業(yè)營業(yè)執(zhí)照以外的行政處罰。法律、行政法規(guī)對違法行為已經做出行政處罰規(guī)定，地方性法規(guī)需要做出具體規(guī)定的，必須在法律、行政法規(guī)規(guī)定的給予行政處罰的行為、種類和幅度的范圍內規(guī)定。國務院部、委員會制定的規(guī)章可以在法律、行政法規(guī)規(guī)定的給予行政處罰的行為、種類和幅度的范圍內做出具體規(guī)定。尚未制定法律、行政法規(guī)的，前款規(guī)定的國務院部、委員會制定的規(guī)章對違反行政管理秩序的行為，可以設定警告或者一定數量罰款的行政處罰，罰款的限額由國務院規(guī)定。省、自治區(qū)、直轄市人民政府和省、自治區(qū)人民政府所在地的市人民政府以及設區(qū)的市人民政府制定的規(guī)章可以在法律、法規(guī)規(guī)定的給予行政處罰的行為、種類和幅度的范圍內做出具體規(guī)定。

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　　2.行政處罰決定程序

　　根據《行政處罰法》，我國行政處罰決定程序主要有簡易程序、一般程序，此外還可以應行政處罰當事人的要求適用聽證程序。

　　簡易程序為可以當面處罰的程序.主要適用于違法事實確鑿并有法定依據.對公民處以50元以下、對法人或者其他組織處以1 000元以下罰款或者警告的行政處罰。

　　一般程序指不可以適用簡易程序當場做出的行政處罰應適用的程序.行政機關必須全面、客觀、公正地調查，收集有關證據。

　　3.行政罰款的“裁執(zhí)分離”

　　一般情況下.我國行政罰款實行“裁執(zhí)分離”.即做出罰款決定與執(zhí)行罰款決定的不能成為同一主體。但對于簡易程序中當場決定依法給予20元以下的罰款?；虿划攬鍪绽U事后難以執(zhí)行的罰款，《行政處罰法》規(guī)定行政機關執(zhí)法人員可以當場收繳。

　　4.行政處罰當事人的權利

　　公民、法人或者其他組織對行政機關所給予的行政處罰，享有陳述權、申辯權;對行政機關作出的行政處罰，有依法申訴、檢舉、申請行政復議或提起行政訴訟等救濟權;因行政機關違法給予行政處罰受到損害的，有權依法提出賠償要求。

　　考點3銀行相關行政處罰規(guī)則

　　《商業(yè)銀行法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中授權銀監(jiān)會對公民、銀行業(yè)金融機構或其他組織實施的行政處罰.可按種類區(qū)分為一般行政處罰和特殊行政處罰。一般行政處罰有警告、罰款、沒收違法所得、責令停業(yè)整頓、責令改正、吊銷經營許可證等;與銀監(jiān)會監(jiān)管職能相適應的特殊行政處罰有：對違法董事、高級管理人員。取消其一定期限直至終身的任職資格等;對擅自設立銀行業(yè)金融機構或者非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動的.予以取締：對有違法經營、經營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的銀行業(yè)金融機構.予以撤銷。

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