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中級(jí)銀行《法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn):金融創(chuàng)新

更新時(shí)間:2016-08-23 08:52:52 來(lái)源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽100收藏10

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  金融創(chuàng)新

  4.6.1 金融創(chuàng)新的基本原則

  1.合法合規(guī)原則 2.公平競(jìng)爭(zhēng)原則 3.知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則 4.成本可算原則

  5.風(fēng)險(xiǎn)可控原則6.信息充分披露原則7.維護(hù)客戶利益原則8.四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則

  四個(gè)“認(rèn)識(shí)”包括“認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)”、“認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)”、“認(rèn)識(shí)你的客戶”、“認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手”。

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  4.6.2 客戶利益保護(hù)

  銀行金融創(chuàng)新的根本目的是,直接拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域,創(chuàng)造出更多更新的金融產(chǎn)品,更好地滿足金融消費(fèi)者和投資者日益增長(zhǎng)的需求。

  1. 審慎盡責(zé) 2.充分信息披露3. 引導(dǎo)理性消費(fèi)

  4. 客戶資產(chǎn)隔離 5.妥善處理利益沖突 6. 客戶教育

  銀行進(jìn)行客戶教育,就是要提高客戶(更廣泛地說(shuō)是社會(huì)公眾)的金融素質(zhì),一方面,要為客戶提供相關(guān)信息和培訓(xùn),使他們具備理解各類金融產(chǎn)品和服務(wù)的知識(shí);另一方面,也要使他們接受和遵循“買者自負(fù)”這一市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基本原則。

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