銀行業(yè)初級資格法律法規(guī)考點:反洗錢法律制度

　　《個人理財》考點匯總

　　銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習題及答案
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　　銀行業(yè)初級資格法律法規(guī)考點:反洗錢法律制度

　　二、《中華人民共和國反洗錢法》

　　2006年10月31日，第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議審議通過了《中國人民共和國反洗錢法》，2007年1月1日起施行。

　　1. 《反洗錢法》的主要內(nèi)容

　　(1)規(guī)定國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作，明確國務院反洗錢行政主管部門和國務院有關(guān)部門、機構(gòu)的反洗錢職責分工;

　　(2)明確應履行反洗錢義務的金融機構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務;

　　(3)規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準程序和期限;

　　(4)規(guī)定開展反洗錢國際合作的基本原則;

　　(5)明確違反《反洗錢法》應承擔的法律責任。

　　2. 中國人民銀行應履行的反洗錢職責

　　(1)組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)測;

　　(2)制定或者會同國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章;

　　(3)監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務的情況;

　　(4)在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動;

　　(5)接受單位和個人對洗錢活動的舉報;

　　(6)向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動;

　　(7)向國務院有關(guān)部門、機關(guān)定期通報反洗錢工作情況;

　　(8)根據(jù)國務院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作;

　　(9)法律和國務院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責。

　　3. 國務院金融監(jiān)督管理機關(guān)的反洗錢職責

　　(1)參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章;

　　(2)對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求;

　　(3)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關(guān)報告;

　　(4)審查新設金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案，對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設立申請，不予批準;

　　(5)法律和國務院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責。

　　4. 金融機構(gòu)反洗錢義務的主要內(nèi)容

　　(1)建立反洗錢內(nèi)部控制制度;設立反洗錢專門機構(gòu)或者制定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作;

　　(2)建立客戶身份識別制度;

　　(3)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度;

　　(4)建立大額交易和可疑交易報告制度;

　　(5)開展反洗錢培訓和宣傳工作等。

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