金融理財師和國際金融理財師區(qū)別

區(qū)別一：市場認(rèn)可度不同

AFP和CFP一般都放在一起講，AFP培訓(xùn)為CFP培訓(xùn)的第一階段，只有通過AFP才能申請參加CFP的教育、考試，最終申請CFP資格。

AFP是作為理財師的初級標(biāo)準(zhǔn)，由中國金融理財師標(biāo)準(zhǔn)委員會組織進(jìn)行資格認(rèn)證，銀行業(yè)的理財部門比較認(rèn)可此證書，如果想做銀行的理財業(yè)務(wù)，AFP是最基礎(chǔ)的證書。

CFP，是CFP資格認(rèn)證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認(rèn)的金融理財行業(yè)權(quán)威等級證書。目前中國已經(jīng)成立了金融理財師標(biāo)準(zhǔn)委員會，把CFP相關(guān)考試和標(biāo)準(zhǔn)引入到中國，它采用兩級認(rèn)證制度，即金融理財師AFP（已說明）和國際金融理財師CFP，更切合中國本土特色。

區(qū)別二：考核內(nèi)容不同

AFP資格認(rèn)證培訓(xùn)為CFP資格認(rèn)證培訓(xùn)的第一階段，課程為金融理財原理，共計108學(xué)時。資格考試內(nèi)容包括金融理財基礎(chǔ)、投資規(guī)劃、個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、員工福利與退休計劃、個人稅務(wù)與遺產(chǎn)規(guī)劃等，目前進(jìn)行的考試歷時共計6個小時通過結(jié)業(yè)考試，學(xué)員可獲得《金融理財培訓(xùn)合格證書》，從而滿足參加AFP資格考試的要求。

CFP認(rèn)證包括培訓(xùn)、專業(yè)考試、職業(yè)道德考核等幾個步驟。其中，專業(yè)考試包括理財規(guī)劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規(guī)劃6個模塊。達(dá)到國際CFP組織所規(guī)定的教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經(jīng)驗（Experience）和職業(yè)道德（Ethics）標(biāo)準(zhǔn)（以下簡稱為“4E”標(biāo)準(zhǔn)），并取得資格認(rèn)證。

區(qū)別三：培養(yǎng)目標(biāo)不同

AFP作為一名“金融理財師”，必須能夠正確分析和評估客戶的財務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。

CFP國際金融理財師，能夠掌握金融理財基本知識和實務(wù)操作技能，把握國家經(jīng)濟(jì)金融政策動態(tài)，熟悉各金融市場的運作和個人理財?shù)幕�本原理，能夠運用現(xiàn)代金融工具，為個人提供金融投資、理財服務(wù)高素質(zhì)普及型的金融理財師。

2023年CFP國際金融理財師5月考試報名時間

2023年5月每次考試的考試日期、報名截止日期及打印準(zhǔn)考證起始日期請詳見下表：

為了方便考生安心備考，小編建議考生填寫 免費預(yù)約短信提醒，屆時我們會及時通知考生國際金融理財師（CFP）準(zhǔn)考證打印時間、考試時間，以免錯過重要信息。

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