2016年7月afp考試真題與答案：金融理財(cái)基礎(chǔ)(一)

1.根據(jù)FPSBChina對(duì)金融理財(cái)?shù)亩x，以下對(duì)金融理財(cái)?shù)睦斫忮e(cuò)誤的是()。

A.李先生認(rèn)為金融理財(cái)是根據(jù)客戶的理財(cái)目標(biāo)，制定符合客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性的理財(cái)方案

B.趙先生認(rèn)為金融理財(cái)是要根據(jù)每個(gè)人所處的不同階段來(lái)制定理財(cái)方案

C.楊女士認(rèn)為金融理財(cái)師應(yīng)提供一個(gè)適合所有客戶的標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)方案

D.王小姐認(rèn)為自己雖然剛大學(xué)畢業(yè)，財(cái)力有限，但是也應(yīng)該盡早制定理財(cái)方案規(guī)劃未來(lái)

答案：C

2.小張?jiān)讷@得AFP資格證書(shū)后，由于疏忽，未在證書(shū)有效期內(nèi)提交再認(rèn)證申請(qǐng)，導(dǎo)致其證書(shū)自動(dòng)失效。于是，小張向標(biāo)委會(huì)提交了恢復(fù)其證書(shū)有效性的申請(qǐng)。關(guān)于小張證書(shū)有效性的恢復(fù)，下列各項(xiàng)表述正確的是()。

A.不管小張的證書(shū)已經(jīng)失效幾年，只要他提交恢復(fù)證書(shū)有效性的申請(qǐng)，就能恢復(fù)其證書(shū)的有效性

B.若小張的證書(shū)僅失效一年，則其只要提交恢復(fù)證書(shū)有效性的申請(qǐng)，就能恢復(fù)其證書(shū)的有效性

C.若小張的證書(shū)僅失效三年，則其恢復(fù)證書(shū)有效性時(shí)無(wú)須重新參加AFP資格認(rèn)證考試

D.若小張的證書(shū)已經(jīng)失效五年以上，則其須重新滿足FPSB規(guī)定的“4E”要求方可進(jìn)行認(rèn)證

答案：D

3.根據(jù)《金融理財(cái)師資格認(rèn)證辦法》的規(guī)定，截至2012年8月，以下資格認(rèn)證申請(qǐng)人中符合CFP資格認(rèn)證工作經(jīng)驗(yàn)認(rèn)定要求的是()。

①.鮑先生2004年本科畢業(yè)后，曾在某商業(yè)銀行任機(jī)要秘書(shū)；2008年晉升為辦公室主任至今②.章女士2011年7月研究生畢業(yè)后，在某外資保險(xiǎn)公司任保險(xiǎn)代理人至今③.趙女士2008年本科畢業(yè)，在某會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事遺產(chǎn)籌劃工作至今④.程先生2001年至2002年底，在某證券公司任客戶經(jīng)理；2003年至2005年期間攻讀工商管理碩士研究生；畢業(yè)后在某合資企業(yè)擔(dān)任企劃經(jīng)理⑤.王先生2009年研究生畢業(yè)后，任某商業(yè)銀行理財(cái)經(jīng)理至今

A.③、④

B.②、④、⑤

C.③、⑤

D.①、②、③、④、⑤

答案：C

4.金融理財(cái)師小張任職的銀行推出了一款風(fēng)險(xiǎn)較高的理財(cái)產(chǎn)品，按照銀監(jiān)會(huì)和銀行的要求，理財(cái)師在向客戶出售該款產(chǎn)品時(shí)，必須要求客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)屬性測(cè)試，客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性滿足要求才能購(gòu)買(mǎi)該款產(chǎn)品?？蛻敉跣〗阆胭?gòu)買(mǎi)該款產(chǎn)品，但是不愿意做風(fēng)險(xiǎn)屬性測(cè)試，小張就幫王小姐代填了一份問(wèn)卷，讓王小姐簽名后，銷(xiāo)售了該款產(chǎn)品。根據(jù)《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》，小張的行為()。

A.違反了守法遵規(guī)和恪盡職守原則

B.違反了正直誠(chéng)信和客觀公正原則

C.違反了恪盡職守和專(zhuān)業(yè)精神原則

D.沒(méi)有違反任何職業(yè)道德準(zhǔn)則

答案：A

5.小劉在2010年底獲得了AFP資格認(rèn)證證書(shū)，在為一位客戶進(jìn)行保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)他所在的金融機(jī)構(gòu)剛剛接到一款保險(xiǎn)產(chǎn)品的促銷(xiāo)通知，通知中稱(chēng)銷(xiāo)售本產(chǎn)品可以獲得比其他產(chǎn)品高出20%的傭金。但經(jīng)過(guò)分析小劉發(fā)現(xiàn)該款產(chǎn)品并不適合他的客戶。小劉在猶豫后還是決定向客戶推薦該款高傭金產(chǎn)品。據(jù)此情況，小劉的行為違反了《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》中的()。

A.客觀公正原則

B.正直誠(chéng)信原則

C.專(zhuān)業(yè)精神原則

D.專(zhuān)業(yè)勝任原則

答案：A

6.客戶莊先生找到金融理財(cái)師小王想要咨詢法律相關(guān)問(wèn)題，小王由于自己并不具備相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，所以沒(méi)有為莊先生提供咨詢服務(wù)，而是將莊先生介紹到了一家律師事務(wù)所。根據(jù)《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》，小王的行為()。

A.違反了專(zhuān)業(yè)勝任原則

B.違反了專(zhuān)業(yè)精神原則

C.違反了恪盡職守原則

D.沒(méi)有違反《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》

答案：D

7.A銀行財(cái)富中心客戶經(jīng)理小徐為了爭(zhēng)取到B銀行的高端客戶張先生，多次對(duì)張先生說(shuō)：“B銀行的理財(cái)經(jīng)理專(zhuān)業(yè)水平差、缺乏職業(yè)道德、經(jīng)常誤導(dǎo)和欺騙消費(fèi)者，他們的理財(cái)產(chǎn)品也不可能實(shí)現(xiàn)宣傳中所說(shuō)的預(yù)期收益率”。根據(jù)《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》，小徐的行為違反了()。

A.專(zhuān)業(yè)精神原則

B.專(zhuān)業(yè)勝任原則

C.正直誠(chéng)信原則

D.客觀公正原則

答案：A

8.根據(jù)《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》，金融理財(cái)師小趙的以下行為違反了保守秘密原則的是()。

①.為了獲取新客戶劉先生的信任，小趙致電老客戶張先生，在征得張先生口頭同意后，將張先生的資料透露給了劉先生②.小趙接到客戶的失職投訴后，在為自己的行為進(jìn)行申辯時(shí)使用了客戶的信息③.小趙的客戶周某涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，小趙在配合有關(guān)部門(mén)調(diào)查時(shí)提供了周某的資料④.由于欠缺法律方面的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，小趙私下將客戶的資料拿給在律師事務(wù)所工作的朋友尋求幫助，并囑咐朋友對(duì)資料要注意保密

A.①、②

B.②、④

C.①、④

D.①、③

答案：C

9.王奶奶希望金融理財(cái)師小張幫助其制定理財(cái)規(guī)劃方案，以保障其身故之前的無(wú)憂生活，并能夠?yàn)樽訉O留下一筆可觀遺產(chǎn)。王奶奶的兒子要求小張將王奶奶名下的一部分銀行存款劃入到自己名下，以解決自己子女大學(xué)學(xué)費(fèi)的問(wèn)題。小張沒(méi)有執(zhí)行王奶奶兒子的要求，而是與王奶奶充分溝通后，根據(jù)王奶奶的具體情況，制定了資產(chǎn)配置和遺產(chǎn)安排的方案。根據(jù)《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》，小張的以上行為()。

A.體現(xiàn)了客觀公正和正直誠(chéng)信原則

B.體現(xiàn)了正直誠(chéng)信和恪盡職守原則

C.違反了客觀公正原則

D.違反了正直誠(chéng)信原則

答案：B

10.根據(jù)《金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則》的規(guī)定，下列不屬于金融理財(cái)師在制定并向客戶提交理財(cái)方案時(shí)應(yīng)該執(zhí)行的是()。

A.金融理財(cái)師必須與客戶討論理財(cái)規(guī)劃報(bào)告

B.金融理財(cái)師應(yīng)告知客戶在選擇理財(cái)方案時(shí)需考慮關(guān)于未來(lái)個(gè)人狀況和經(jīng)濟(jì)環(huán)境的假設(shè)等因素

C.金融理財(cái)師需要向客戶進(jìn)行解釋?zhuān)⒄f(shuō)服客戶由其執(zhí)行該理財(cái)方案

D.客戶與金融理財(cái)師應(yīng)共同決定哪些服務(wù)項(xiàng)目由金融理財(cái)師提供并明確責(zé)任

答案：C

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根據(jù)《2022年7月金融理財(cái)師(AFP)報(bào)考公告》，2022年7月計(jì)劃組織三場(chǎng)AFP認(rèn)證考試，為了方便考生安心備考，小編建議考生填寫(xiě) 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)通知考生2022年金融理財(cái)師(AFP)考試準(zhǔn)考證打印時(shí)間，讓您不錯(cuò)過(guò)信息。

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