2021年4月證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》真題考點：我國金融監(jiān)管體制的演變

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《金融市場基礎知識》考試真題答案涉及考點回顧

證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》考試真題考友回憶版：【僅供參考】

單項選擇題：1992年以前，我國對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)實行集中統(tǒng)一監(jiān)管的機構是()。

A.財政部

B.國家發(fā)改委

C.中國人民銀行

D.國務院金融穩(wěn)定委員會

答案：C

解析：第一階段為1992年以前的中國人民銀行集中統(tǒng)一監(jiān)管階段。1978年，中國人民銀行總行從財政部獨立劃出，恢復了國家銀行的地位。1984年1月1日，中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能，負責對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)實行集中統(tǒng)一監(jiān)管。

真題考點講解：我國金融監(jiān)管體制的演變

中國當前的金融監(jiān)管體制已經從“一行三會”過渡到了“一委一行兩會”，即國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會、中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會以及中國銀行保險監(jiān)督管理委員會。

(1)第一階段為1992年以前的中國人民銀行集中統(tǒng)一監(jiān)管階段。

(2)第二階段為1992年到1997年，這一階段為分業(yè)監(jiān)管起步階段。1992年國務院證券委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會成立，將證券業(yè)的監(jiān)管職能從人民銀行分離出來，這標志著我國分業(yè)監(jiān)管體系的開始。1995年《中華人民共和國中國人民銀行法》頒布實施，首次從法律上確立了中國人民銀行作為中央銀行的地位。

(3)第三階段為1998年到2008年，該階段“一行三會”體制成型，2003年4月，隨著中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的成立，我國金融監(jiān)管實現(xiàn)了貨幣政策與銀行監(jiān)管職能相分離，標志著我國“一行三會”分業(yè)監(jiān)管的金融監(jiān)管體制正式確立。

(4)第四階段為2009年到2016年，金融監(jiān)管體制開始了金融監(jiān)管的協(xié)調性和有效性的初步改革。

(5)第五階段為2017年以來，金融監(jiān)管體制進入“一委一行兩會”的新階段。

2017年7月第五次全國金融工作會議提出設立國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會，標志著此前的“機構監(jiān)管”將朝著“功能監(jiān)管、行為監(jiān)管”方向改革。

2018年，決定組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會。至此，我國進入了“一委一行兩會”的新金融監(jiān)管體制時代，逐步建立起符合現(xiàn)代金融特點、統(tǒng)籌協(xié)調監(jiān)管、有力有效的現(xiàn)代金融監(jiān)管框架。

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