助理理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識點：理財規(guī)劃服務(wù)合同的主要條款

    （1）當(dāng)事人條款，列明合同當(dāng)事人各方的自然情況，包括個人和中小企業(yè)。
    （2）鑒于條款：有利于清楚地表明雙方的簽約目的，或用于探究當(dāng)事人的真實意思表示。
    （3）委托事項條款，是合同的核心內(nèi)容，是約定客戶委托理財規(guī)劃師所在機構(gòu)辦理事項的具體內(nèi)容。有時會約定具體承辦業(yè)務(wù)的理財規(guī)劃師。
    （4）理財服務(wù)費用條款：是約定客戶如何向理財規(guī)劃師所在機構(gòu)支付服務(wù)費用的條款。包括費用金額、支付方式、支付步驟以及接收賬戶。
    （5）陳述與保證條款:規(guī)定客戶承諾向理財規(guī)劃師如實陳述事實，如因隱瞞真實情況，提供虛假或錯誤信息而造成損失，理財規(guī)劃師所在機構(gòu)及理財規(guī)劃師本人均不承擔(dān)任何責(zé)任；理財規(guī)劃師所在機構(gòu)及理財規(guī)劃師本人亦承諾向客戶提供真實信息，如因誤導(dǎo)客戶或提供虛假信息造成客戶損失，理財規(guī)劃師所在機構(gòu)及理財規(guī)劃師本人應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
    （6）當(dāng)事人權(quán)利與義務(wù)：合同時約定當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)的法律文件。
客戶的權(quán)利包括，有依據(jù)合同約定得到理財規(guī)劃服務(wù)的權(quán)利，有要求機構(gòu)提供書面理財計劃的權(quán)利，有要求理財規(guī)劃師保障和制度理財計劃執(zhí)行的權(quán)利，有要求理財規(guī)劃師及所在機構(gòu)保密的權(quán)利。
客戶的義務(wù)包括：提供真實信息，有義務(wù)配合理財規(guī)劃師制定和執(zhí)行理財計劃，有義務(wù)依據(jù)合同約定繳納理財服務(wù)費
理財規(guī)劃師所在機構(gòu)的權(quán)利主要是收取理財服務(wù)的費用，理財規(guī)劃師所在機構(gòu)的義務(wù)主要是提供理財服務(wù)、提供書面計劃、跟蹤和監(jiān)督理財計劃的執(zhí)行、驗收客戶秘密。
    （7）違約責(zé)任：違約責(zé)任是對不履行或不依據(jù)合同約定全面履行合同約定義務(wù)的一方的懲罰。
    （8）爭議解決：“爭議解決”條款，約定在發(fā)生爭議時，通過什么方式解決爭議，爭議解決方式主要包括協(xié)商、訴訟、和仲裁。如果通過協(xié)商能夠解決，則可以使雙方均減少麻煩。如果通過協(xié)商仍不能解決，則要通過訴訟或仲裁的方式解決。訴訟和解決不能同時選擇。而要注意的是，仲裁時有“一裁終局”制度，仲裁裁決一經(jīng)作出，即發(fā)生強制執(zhí)行效力，任何一方不得向法院起訴或上訴。
    （9）特別聲明條款：理財規(guī)劃合同中通常約定特別聲明條款，由客戶聲明自己已經(jīng)清楚閱讀并全部理解合同條款，雙方確認(rèn)該合同不是格式合同。

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