助理理財(cái)規(guī)劃師知識點(diǎn)：確定客戶的理財(cái)目標(biāo)

    一、理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容與分類
1、理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容：
（1）是否有穩(wěn)定、充足的收入  
（2）個(gè)人是否有發(fā)展的潛力
（3）是否充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備      
（4）是否有適當(dāng)?shù)淖》?BR>（5）是否購買了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)
（6）是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資
（7）是否享受社會保障      
（8）是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃
2、理財(cái)目標(biāo)的分類：
（1）按照實(shí)現(xiàn)時(shí)間進(jìn)行分類：短期目標(biāo)、中期目標(biāo)、長期目標(biāo)
（2）按照重要性進(jìn)行分類

    二、理財(cái)目標(biāo)的確定
1、理財(cái)目標(biāo)確定的原則：
（1）理財(cái)目標(biāo)必須具有現(xiàn)實(shí)性
（2）以改善客戶財(cái)務(wù)狀況，使之更加合理為主旨
（3）理財(cái)目標(biāo)要具體明確
（4）理財(cái)目標(biāo)必須考慮客戶的現(xiàn)金準(zhǔn)備
（5）理財(cái)目標(biāo)要兼顧不同的期限和先后順序
2、理財(cái)目標(biāo)確定的步驟
（1）了解客戶信息
（2）初步擬定客戶的理財(cái)目標(biāo)后，應(yīng)再次咨詢客戶的意見并取得客戶的確認(rèn)
（3）如果理財(cái)規(guī)劃師在制訂理財(cái)方案的過程中，對已確定的理財(cái)目標(biāo)有所改動(dòng)，必須對客戶說明

?2013年理財(cái)規(guī)劃師考試網(wǎng)絡(luò)輔導(dǎo)招生簡章

?2013年理財(cái)規(guī)劃師考試保過班招生簡章

更多信息請?jiān)L問：理財(cái)規(guī)劃師頻道   理財(cái)規(guī)劃師論壇