助理理財(cái)規(guī)劃師知識(shí)點(diǎn)：理財(cái)規(guī)劃的主要內(nèi)容

    （一）現(xiàn)金規(guī)劃
基本內(nèi)容：對(duì)客戶現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物管理
核心：建立應(yīng)急基金，保障生活質(zhì)量和狀態(tài)的持續(xù)性穩(wěn)定
    （二）消費(fèi)支出規(guī)劃
規(guī)劃家庭消費(fèi)水平和結(jié)構(gòu)，以達(dá)到適度消費(fèi)、穩(wěn)步提高生活質(zhì)量目標(biāo)
住房消費(fèi)、汽車消費(fèi)、子女教育規(guī)劃及信用卡與個(gè)人信貸消費(fèi)規(guī)劃等
    （三）教育規(guī)劃
收集教育需求信息，分析教育費(fèi)用，選擇適當(dāng)準(zhǔn)備方式和工具，制定方案
    （四）風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃
通過識(shí)別分析風(fēng)險(xiǎn)，選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，有效控制風(fēng)險(xiǎn)，爭(zhēng)取把損失降到最低
    （五）稅收籌劃
事先安排納稅主體的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，充分利用稅收優(yōu)惠和差別待遇，使整體稅后利潤(rùn)最大
    （六）投資規(guī)劃
根據(jù)客戶理財(cái)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受力，制定資產(chǎn)配置方案和投資組合，不能承諾投資回報(bào)率
    （七）退休養(yǎng)老規(guī)劃
保障退休后生活品質(zhì)
    （八）財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
將家庭財(cái)產(chǎn)在成員間進(jìn)行合理分配

?2013年理財(cái)規(guī)劃師考試網(wǎng)絡(luò)輔導(dǎo)招生簡(jiǎn)章

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