信用證業(yè)務(wù)案例精典貿(mào)易案例分享(一)

　　信用證業(yè)務(wù)案例 例1：河南某外貿(mào)公司曾收到一份以英國標(biāo)準(zhǔn)麥加利銀行伯明翰分行(STANDARD CHARTERED BANK LTD . BIRMINGHAM BRANCH,ENGLAND)名義開立的跟單信用證，金額為USD37,200.00元，通知行為倫敦國民西敏寺銀行(NATIONAL WESTMINSTER BANK LTD .LONDON)。

　　因該證沒有象往常一樣經(jīng)受益人當(dāng)?shù)劂y行專業(yè)人員審核，發(fā)現(xiàn)幾點可疑之處：

　　(1)信用證的格式很陳舊，信封無寄件人地址，且郵戳模糊不清，無法辯認(rèn)從何地寄出;

　　(2)信用證限制通知行-倫敦國民西敏寺銀行議付;有違常 規(guī);

　　(3)收單行的詳細(xì)地址在銀行年鑒上查無;

　　(4)信用證的簽名為印刷體，而非手簽，且無法核對;

　　(5)信用證要求貨物空運至尼日利亞，而該國為詐騙案多發(fā)地。 根據(jù)以上幾點，銀行初步判定該證為偽造信用證，后經(jīng)開證行總行聯(lián)系查實，確是 如此。從而避免了一起偽造信用證件詐騙。

　　信用證業(yè)務(wù)案例 例2：某中行曾收到一份由加拿大AC銀行ALERTA分行電開的信用證，金額約100萬美元，受益人為安徽某進出口公司。銀行審證員發(fā)現(xiàn)該證存在以下疑點：(1)該證沒有加押證實，僅在來證開注明"本證將由××行來電證實";(2)該證裝效期在同一天，且離開證日不足一星期;(3)來證要求受益人發(fā)貨后，速將一套副本單據(jù)隨同一份正本提單用DHL快郵寄給申請人;(4)該證為見45票天付款，且規(guī)定受益人可按年利率11%索取利息;(5)信用證申請人在加拿大，而受貨人卻在新加坡; (6)來證電傳號不合常理。針對這幾個疑點，該中行一方面告誡公司"此證密押未符，請暫緩出運"，另一方面，趕緊向總行國際部查詢，回答："查無此行"。稍 后，卻收到署名"美漩銀行"的確認(rèn)電，但該電文沒有加押證實，于是該中行設(shè)法與美州銀行駐京代表處聯(lián)系，請示協(xié)助催曬，最后得到答復(fù)："該行從未發(fā)出確認(rèn)電，且與開證行無任何往來"。至此，終于證實這是一起盜用第三家銀行密押的詐 騙案。

　　信用證業(yè)務(wù)案例 例3：廣西某中行曾收到一份署名印尼國民商業(yè)銀行萬隆分行(PT BANK DAGANG NEGARA INTL ORERATION,BANDUNG,INDONESIA)電開的信用證，金額約。80萬美元，來證使用開證行與渣打銀行上海分行之密押。后來，該中行去 電上海打銀行核實，得到復(fù)電："本行不為第三家非其集團成員銀行核為，且不負(fù) 任何責(zé)任"，該中行只好轉(zhuǎn)查開證行總行，但被告知："開證行從未開出此證，且申請人未在當(dāng)?shù)刈裕瑹o業(yè)務(wù)往來記錄"。顯然，這是一份盜用他行密押并偽冒印 尼國民商業(yè)銀行的假信用證。

　　信用證業(yè)務(wù)案例 例4：某中行曾收到一份由中國香港KP銀行開出的金額為USD1,170,000,00元的信 用證，受益人為廣西某進出口公司，出口貨物為木箱。采證有如?quot;軟條款"："本證尚未生效，除非運輸船名已簧昵肴巳峽剎⒂煽?ば幸孕拗な樾問酵ㄖ?芤嬡?quot; (THIS CREDIT IS NON-OPERATIVE UNLESS THE NAME OF CARRYING VESSELHAS BEEN APPROVED BY APPLICANT AND TO BE

　　ADVISED BY L/C OPENING BANK INFORM OF AN L/C ANENDMENT TO BENEFICIARY)。中行在將來證通知受益人時提醒其注 意這一"軟條款"，并建議其修改信用證，以避免可能出現(xiàn)的風(fēng)險。后來，經(jīng)磋商， 申請人撤銷該證，另由中國香港IB銀行開出同一金額、同一貨物、同一受益人的信用證， 但證中仍有這樣的"軟條款"："裝運只有在收到本證修改書，指定運輸船名和裝 運日期時，才能實施"(SHIPMENT CAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF AN AMENDMENT OF THIS CREDIT ADVISING

　　NAME OF CARRYING VESSE/AND SHIPMENT DATE)?？芍^"換湯不換藥"，主動權(quán)仍掌握在申請人手中，而受益人卻面臨若申請人拒發(fā)裝運通知，則無法提交全套單據(jù)給銀行議付的風(fēng)險，此時，該中 行了解到與該進出口公司聯(lián)營的某工貿(mào)公司已將40萬元人民幣質(zhì)保金匯往申請人要 深圳的代表，而且該進出品公司正計劃向其申請人民幣打包貸款600萬元作訂貸之用。于是，該中行果斷地采取措施，一方暫停向該代款，另一方面敦促其設(shè)法協(xié)助工貿(mào)公司追回質(zhì)保金。后經(jīng)多方配合，才免遭損失。

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