2023年基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)考點：合規(guī)風(fēng)險
瀏覽
收藏
目前2023年11月4-5日基金從業(yè)資格專場考試未開考，具體考試安排還需等待官網(wǎng)通知。不過考生還是要提前備考，小編準備了合規(guī)風(fēng)險相關(guān)考點，助力考生更快掌握。
為了及時獲取2023年基金從業(yè)資格報名考試時間，小編建議考生可填寫 免費預(yù)約短信提醒，屆時我們會及時提醒2023年基金從業(yè)資格報名時間、考試時間等重要節(jié)點。
合規(guī)風(fēng)險及其種類
定義
合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。
種類
合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括
1.投資合規(guī)性風(fēng)險
2.銷售合規(guī)性風(fēng)險
3.信息披露合規(guī)性風(fēng)險
4.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。
此部分內(nèi)容為高頻考點，考生需熟記。
具體的合規(guī)風(fēng)險介紹
(一)投資合規(guī)性風(fēng)險
1.定義
投資合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險。
2.具體類型
①基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫;
②基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;
③利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動、運用基金財產(chǎn)從事操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動;
④不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送;
⑤基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險事件。
(二)銷售合規(guī)性風(fēng)險
1.定義
相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風(fēng)險，稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險。
2.銷售合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施
①對宣傳推介材料進行合規(guī)審核。
②對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核、對銷售機構(gòu)簽約前進行審慎調(diào)查，嚴格選擇合作的基金銷售機構(gòu)。
③制定適當?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施.防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。要嚴格遵守投資適當性管理的法規(guī)要求，在銷售基金產(chǎn)品和服務(wù)過程中、充分了解客戶的情況，根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品和服務(wù)、確保將適當?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶、不得欺詐客戶。
④加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督﹐防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。
(三)信息披露合規(guī)性風(fēng)險
1.定義
信息披露合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險。
2.信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施
①建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責(zé)任。
②信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。
(四)反洗錢合規(guī)性風(fēng)險
1.定義
反洗錢合規(guī)性風(fēng)險是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則， 利用不同身份賬戶進行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險。
2.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施
①建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。
②制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。
③從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。
④嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。
⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機制。
此部分的內(nèi)容在考試中經(jīng)常組合出現(xiàn)，要求考生區(qū)分清楚每種風(fēng)險的定義及管理措施。
備考中需要的高頻考點、備考技巧、模擬題及歷年真題等免費提供給大家，可自行選擇需要的資料類型，點擊就能【免費下載】啦：
以上內(nèi)容為“2023年基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)考點：合規(guī)風(fēng)險”的內(nèi)容，希望能對您有所幫助。小編為廣大考生上傳更多基金從業(yè)資格考試歷年真題、重要考點、刷題測試等，可點擊“免費下載”按鈕后進入下載頁面。
最新資訊
- 2024年基金從業(yè)資格證考試資料2024-09-20
- 利用大綱備考2024年基金從業(yè)資格考試2024-08-19
- 基金從業(yè)資格證：如何高效備考并成功獲取證書2024-07-31
- 可能會考！基金從業(yè)資格證考試內(nèi)容真題考點：方差與標準差2024-06-27
- 24年11月基金從業(yè)資格考試備考資料：國內(nèi)外投資者主要類型2024-06-12
- 2024年基金從業(yè)資格證備考攻略：法律法規(guī)考前必背句子2024-05-09
- 2024年5月份基金從業(yè)資格證需要考哪些科目？2024-05-03
- 2024年5月基金考前提分！基金從業(yè)考試科目一真題考點整理2024-04-30
- 2024基金從業(yè)資格證考試復(fù)習(xí)資料：《證券投資》場內(nèi)證券交易場所-證券交易所2024-04-07
- 2024基金從業(yè)資格證考試復(fù)習(xí)資料：《證券投資》市場風(fēng)險的類型2024-04-06
打卡人數(shù)
