2023年基金從業(yè)資格證刷題《基金法律法規(guī)》

基金從業(yè)資格證考試模擬試題

1、基金產品風險評價的主要依據不包括()

A.基金的管理費率

B.基金成立以來有無違規(guī)行為的發(fā)生

c.基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

D.基金歷史規(guī)模、持倉比例

參考答案:A

參考解析:基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素:一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結構復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

考點: 基金產品風險評價的依據

所屬章節(jié):第二十二章第四節(jié)掌握

2、根據法規(guī)相關要求，銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者，以下說法不正確的是()

A.A銀行不得主動向客戶推薦超越其風險承受能力的產品

B.A銀行在向普通投資者推薦產品時應錄音或錄像

c.銀行不接受普通投資者轉化為專業(yè)投資者的申請

D.A銀行需要對普通投資者進行細化分類和管理

參考答案: c

參考解析:符合條件的普通投資者可以申請轉化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機構有權自主決定是否同意其轉化。(注意基金銷售機構只決定是否轉化，不能拒收申請)

考點:專業(yè)投資者和普通投資者

所屬章節(jié):第二十二章第四節(jié)掌握

3、關于基金銷售機構，以下表述正確的是()

A.品資產規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷售基金

b.商業(yè)銀行均可以銷酈案氨挨敖礙八敖帛按采板哎暗敗挨啊昂阿啊扒胺

c.基金管理公司可以開展銷售業(yè)務

D.保險公司只能銷售保險資管公司發(fā)行的基金

參考答案:C

參考解析:資產規(guī)模低于 200 億元的證券公司亦可銷售基金，故項錯誤。具備基金銷售資格的商業(yè)銀行才能銷售基金，故B 項錯誤。保險公司不只能銷售保險資管公司發(fā)行的基金，故D項錯誤。

考點:基金銷售機構的要求

所屬章節(jié):第二十一章第二節(jié)掌握

4、申請基金銷售業(yè)務資格的機構，其技術系統應與0的系統進行聯網測試

A.基金托管銀行

B.第三方支付公司

C.中國人民銀行清算總中心

D.中國證券登記結算有限責任公司

參考答案:D

參考解析:申請注冊基金銷售業(yè)務資格的機構應有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準

考點:申請基金銷售業(yè)務資格的機構要求

所屬章節(jié):第二十二章第一節(jié)理解

5、A是具有基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行，B是銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合同關系之前，以下做法正確的是0)。

A.點不必對B進行審慎調查， 應當對進行畝慎調查

B.A不必對B進行審慎調查， 也不必對A進行審慎調查

c.A應當對B進行審慎調查， 也不必對進行審慎調查

D.&與應當相互進行審慎調查

參考答案:D

參考解析:基金銷售渠道審慎調查既包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，也包括基金管理人對基金代銷機構的畝慎調查。基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。

考點:基金銷售渠道審慎調查內容所屬章節(jié):第二十二章第四節(jié)理解

6、關于基金銷售渠道的審慎調查，以下表述正確的是()

I.基金代銷機構應對基金管理人進行審慎調查

II.基金管理人應對基金代銷機構進行審慎調查

III.基金投資人應對基金代銷機構進行審慎調查

A.I、II

B.I 、II

c.I、M

D. I 、II 、II

參考答案:A

參考解析:基金銷售渠道審慎調查既包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，也包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調查。

考點:基金銷售渠道審慎調查的內容

所屬章節(jié):第二十二章第四節(jié)掌握

7、以下屬于觸發(fā)被露基金的臨時報告的重大事件是()

.對基金份額持有人權益產生重大影響

II對基全份額的價格產生重大影響

III.對基金管理人的利益產生重大不利影響

Iy.對基金托管人的利益產生重大不利影響

A.I 、I、II、IV

B.II、IV

c.I、II

D.I 、炫哽茅褓乏聽藺焚橇熵鄂級芻壤餑泯芽鼻尖熒箭剿包

參考答案:C

參考解析:如果信息可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響則該信息為重大信息，相關事件為重大事件，信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告書。

考點: 臨時報告

所屬章節(jié):第二十章第五節(jié)理解

8、以下屬于QDII基金臨時公告需要的披露事項是()

I.變更境外托管人

II.變更投資顧問

III.投資顧問主要負責變動

IV基金資產凈值和份額凈值

A.I、I、III

B.I、II、IV

c.I、IV、III

D.I、II、IV

參考答案:A

參考解析:QDII臨時公告中的特殊披露要求，當QDII基金發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的招募書中予以說明。

考點:QDII基金臨時公告需要的披露事項

所屬章節(jié):第二十章第五節(jié)理解

9、貨幣市場基金需要定期披露(。

I.基金份額凈值

Il.基金資產凈值

IIl.每萬份基金收益

IV.最近7日年化收益率

A.II、IV

B.I、II

C.I 、II、IV

D.I、I、IV

參考答案:A

參考解析:貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。

考點:貨幣市場基金需要定期披露內容

所屬章節(jié):第二十章第四節(jié)掌握

10、下列機構中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務的有(

I.基金管理人

Il.基金托管人

III.中國證券登記結算有限責任公司

IV.第三方獨立銷售機構

A.II、III

B.II、IV

c.I、IV

D.I、II

參考答案:C

參考解析:《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務可以由基金管理人辦理也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理

考點:開放式基金的登記業(yè)務的辦理

所屬章節(jié):第十六章第三節(jié)理解

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基金從業(yè)資格證考試難度

基金從業(yè)科目難度分別為科目二>科目三>科目一。對應的科目分別是：《證券投資基金基礎知識》>《私募股權投資基金基礎知識》>《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》。

科目二《證券投資基金基礎知識》是普遍被認為難度最大的一科，包括基金投資交易結算、基金估值和會計核算等內容，覆蓋面較廣，題目設置較靈活，需要考生透徹掌握所學知識，并能解決各類實際問題。

科目三《私募股權投資基金基礎知識》難度適中，涉及股權投資基金概述、股權投資基金分類、股權投資基金的政府監(jiān)管與行業(yè)自律等知識。雖然近年來的命題趨勢逐漸趨于實用性、綜合性，但整體內容都不難，只要考生跟緊網課老師的思路，認真復習，通過考試并不難。

科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》基金法律法規(guī)在三科中是必考科目，難度較小，包含法律法規(guī)、規(guī)章制度等文字性內容，也包含部分計算性內容，記憶量較大，部分章節(jié)的內容，需要考生在理解的基礎上熟練應用。

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