2021年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考前沖刺100題：11-20

11.以下屬于貨幣市場基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是( )I.基金管理人;II.基金托管銀行;III.基金代銷銀行;IV.基金評價機構

A.I、III、IV

B.I、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

答案：B

解析：除基金管理人、基金銷售機構外，其他機構或者個人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關的宣傳推介材料;登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。

12.張某擬投資上市開放式基金(LOF)，關于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括( )I 在代銷該基金的銀行申購該基金;II 在銀行申購的基金份額只能在銀行贖回;III 在證券交易所買進該基金，并只能在證券交易所賣出;IV 在銀行申購該基金轉(zhuǎn)托管到證券交易所賣出

A.I、III

B.III、IV

C.I、II

D.I、IV

答案：D

解析：注冊登記在中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)(TA 系統(tǒng))內(nèi)的基金份額，可通過基金管理人及其代銷機構在場外辦理 LOF 的申購和贖回;登記在中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)內(nèi)的基金份額，也可以通過具有基金代銷業(yè)務資格且符合風險控制要求的深圳證券交易所會員單位在場內(nèi)辦理申購和贖回業(yè)務。另外，由于LOF 份額轉(zhuǎn)托管，場外轉(zhuǎn)場內(nèi)或者場內(nèi)轉(zhuǎn)場外，因此不存在 II、III 兩個問題。

13.QDII 基金投資境外基金的，招募說明書中不需要披露的信息是( )。

A.擬采取的組合避險

B.基金與境外基金之間的費率安排

C.境外基金的投資標的

D.境外基金的托管人信息

答案：C

解析：基金管理公司在管理 QDII 基金時，如委托境外投資顧問、境外托管人，應在招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的相關信息，包括境外投資顧問和境外托管人的名稱、注冊地址、辦公地址、法定代表人、成立時間，境外投資顧問最近一個會計年度資產(chǎn)管理規(guī)模，主要負責人教育背景、從業(yè)經(jīng)歷、取得的從業(yè)資格和專業(yè)職稱介紹，境外托管人最近一個會計年度實收資本、托管資產(chǎn)規(guī)模、信用等級等。如 QDII 基金投資金融衍生品，應在基金合同、招募說明書中詳細說明擬投資的衍生品種及其基本特性，擬采取的組合避險、有效管理策略及采取的方式、頻率。如 QDII 基金投資境外基金，應披露基金與境外基金之間的費率安排。

14.封閉式基金上市交易的條件包括( )。Ⅰ.基金合同期限為 5 年以上;Ⅱ.基金募集金額不低于 2 億元人民幣;Ⅲ.基金份額持有人不少于 1000 人;Ⅳ.公司自有資金認購不少于 1000 萬元人民幣

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ2

答案：A

解析：封閉式基金份額上市交易，應當符合下列條件：(1)基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定;(2)基金合同期限為 5 年以上;(3)基金募集金額不低于 2 億元人民幣;(4)基金份額持有人不少于 1000 人;(5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

15.關于“基金產(chǎn)品風險與基金投資人風險承受能力匹配”，以下表述正確的是( )。Ⅰ.在銷售過程中基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力需進行匹配校驗;Ⅱ.基金產(chǎn)品風險超越基金投資人風險承受能力的情況定義為風險不匹配;Ⅲ.投資人不能認購或申購風險超越自己風險承受能力的基金產(chǎn)品;Ⅳ.最低風險承受能力類別的普通投資者主動要求的，可以購買高于其承受能力的基金產(chǎn)品

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

答案：D

解析：投資人可以認購或申購風險超越自己風險承受能力的基金產(chǎn)品，需要遵循相應程序;最低風險承受能力類別的普通投資者不得購買高于其承受能力的基金產(chǎn)品或者服務。

16.關于公募基金宣傳推介材料可以登載的基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)，以下表述正確的是( )。

Ⅰ.可以登載具有代表性的指數(shù)模擬的過往投資業(yè)績;Ⅱ.該基金的過往業(yè)績;Ⅲ.該基金管理公司管理的其他基金的過往業(yè)績;Ⅳ.登載由第三方基金評價機構計算的基金管理公司管理所有產(chǎn)品過往業(yè)績

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

答案：C

解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足 6 個月的除外。對于推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績的，應當采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率;此外，還應當說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式，并進行相應的風險提示。

17.關于基金管理公司、證券公司和期貨公司三類機構資產(chǎn)管理業(yè)務的相同點，以下表述錯誤的是( )。

A.三類機構的資產(chǎn)管理業(yè)務均受中國證監(jiān)會監(jiān)管

B.三類機構各類資產(chǎn)管埋業(yè)務的初始委托金額均為不低于 100 萬元

C.三類機構均可以依法設立子公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務

D.三類機構均可以接受單一客戶委托設立資產(chǎn)管理計劃

答案：C

解析：證券公司是可以直接從事資產(chǎn)管理業(yè)務，不用單獨設立子公司。

18.關于基金銷售機構的職責，以下說法錯誤的是( )。

A.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)，交易特征等因素

B.在大額交易發(fā)生后 5 個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告

C.客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年起至少保存 15 年

D.基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，但不包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務

答案：D

解析：基金銷售機構辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利及義務，并至少包括以下內(nèi)容：銷售費用分配的比例和方式，基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式，對基金持有人的持續(xù)服務責任，反洗錢義務履行及責任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。

19.關于私募基金推介材料，下列做法不合規(guī)的是( )。

A.包含了基金的管理團隊信息

B.包含了過去 9 個月內(nèi)的基金產(chǎn)品業(yè)績

C.包含了基金的投資范圍，投資策略和投資限制

D.包含了基金產(chǎn)品的預期收益模型

答案：D

解析：私募基金推介材料中出現(xiàn)預期收益模型，是預測收益，屬于法規(guī)禁止行為。

20.基金管理公司從公司章程、規(guī)章制度、工作流程、議事規(guī)則等的制定到公司各級組織機構職權的行使以及公司員工的從業(yè)行為，都應體現(xiàn)的利益優(yōu)先原則是( )。

A.法人利益優(yōu)先

B.基金份額持有人利益優(yōu)先

C.員工利益優(yōu)先

D.股東利益優(yōu)先

答案：B

解析：高級管理人員、基金管理公司基金經(jīng)理應當維護所管理基金的合法利益，在基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管銀行的利益發(fā)生沖突時，應當堅持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則;不得從事或者配合他人從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動。

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