2021年6月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(6月7日)

1、下列關(guān)于基金與股票的說(shuō)法，正確的是( 　 )。

A、基金和股票都屬于所有權(quán)憑證

B、 股票屬于間接投資工具

C、 基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)

D、 通常，股票的風(fēng)險(xiǎn)和收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益

試題答案：D

試題解析：①股票屬于所有權(quán)憑證，基金是一種受益憑證;

②股票屬于直接投資工具，集資后主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域，基金屬于間接投資工具，集資主要投向有價(jià)證券等金融產(chǎn)品。

2、在我國(guó)香港特別行政區(qū)和英國(guó)，證券投資基金一般被稱為( 　 )。

A、共同基金

B、 單位信托基金

C、 證券投資信托基金

D、 私募基金

試題答案：B

試題解析：證券投資基金再美國(guó)被稱為“共同基金”;在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”;在歐洲一些國(guó)家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”;在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)被稱為“證券投資信托基金”。

3、證券投資基金依據(jù)( 　 )的不同，可分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。

A、運(yùn)作方式

B、 法律形式

C、 資金募集方式

D、 交易場(chǎng)所

試題答案：A

試題解析：根據(jù)運(yùn)作方式不同可以分為封閉式基金和開(kāi)放式基金;根據(jù)法律形式不同可以分為公司型基金和契約性基金;根據(jù)資金募集形式不同可以分為私募基金和公募基金;根據(jù)交易場(chǎng)所不同可以分為場(chǎng)內(nèi)基金和場(chǎng)外基金。

4、只能采取非公開(kāi)方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是( 　 )。

A、主動(dòng)型基金

B、 被動(dòng)型基金

C、 公募基金

D、 私募基金

試題答案：D

試題解析：私募基金則是只能采取非公開(kāi)方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。

5、開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣價(jià)格以( 　 )為基礎(chǔ)。

A、市場(chǎng)供求關(guān)系

B、 銀行存款利率

C、 基金份額凈值

D、 基金份額總額

試題答案：C

試題解析：開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn) 行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

6、證券投資基金依據(jù)法律形式進(jìn)行的分類中，我國(guó)的證券投資基金主要是( 　 )。

A、公司型基金

B、 契約型基金

C、 開(kāi)放式基金

D、 對(duì)沖基金

試題答案：B

試題解析：依據(jù)法律形式的不同，可以分為契約型基金和公司型基金，目前我國(guó)所有的證券投資基金都是契約型基金。

7、封閉式基金的內(nèi)容不包括( 　 )。

A、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B、 一般有一個(gè)固定的存續(xù)期

C、 基金份額不固定

D、 可以在依法設(shè)立的證券交易所交易

試題答案：C

試題解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。與開(kāi)放式基金相比，封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期;而開(kāi)放式基金一般是無(wú)特定存續(xù)期限的。

8、同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的股票基金被稱為( 　 )。

A、混合型基金

B、 平衡型股票基金

C、 保本型基金

D、 收入型基金

試題答案：B

試題解析：根據(jù)投資目標(biāo)不同，可以分為增長(zhǎng)型基金(追求資本增值)，收入型基金(追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入)，平衡型基金(既注重資本增值又注重當(dāng)期收益)。專注于價(jià)值型股票投資的股票基金稱為價(jià)值型股票基金，專注于成長(zhǎng)型股票投資的股票基金稱為成長(zhǎng)型股票基金，同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金則稱為平衡型基金。

9、( 　 )又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

A、指數(shù)基金

B、 期權(quán)基金

C、 對(duì)沖基金

D、 系列基金

試題答案：D

試題解析：系列基金又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

10、公募基金的特征不包括( 　 )。

A、基金募集對(duì)象不固定

B、 投資金額要求高

C、 適宜中小投資者參與

D、 必須接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管

試題答案：B

試題解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管。

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