2021年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》知識點：基金托管人的市場準(zhǔn)入
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知識點：基金托管人的市場準(zhǔn)入
各主要國家和地區(qū)的法律法規(guī)都對基金托管人的資格有嚴(yán)格的要求。從基金資產(chǎn)的安全性和基金托管人的獨立性出發(fā)，一般都規(guī)定基金托管人必須是由獨立于基金管理人并具有一定實力的商業(yè)銀行、保險公司或信托投資公司等金融機構(gòu)擔(dān)任。
我國《證券投資基金法》第二十六條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)：
1.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。
2.設(shè)有專門的基金托管部門。
3.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)。
4.有安全保管基金財產(chǎn)的條件。
5.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。
6.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。
7.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度。
8.法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
由取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人，主要出于以下考慮：一方面，商業(yè)銀行具有網(wǎng)點、技術(shù)和人員優(yōu)勢，能夠滿足基金資金清算和劃撥的需要；另一方面，商業(yè)銀行具有健全的組織體系和風(fēng)險控制能力，在現(xiàn)階段，有利于基金的規(guī)范運作。
上述準(zhǔn)入條件中，第一條“凈資產(chǎn)和資本充足率”是衡量銀行信用風(fēng)險和市場風(fēng)險程度的基本標(biāo)準(zhǔn)，反映了銀行的資產(chǎn)質(zhì)量和承擔(dān)風(fēng)險的能力。第二條“設(shè)有專門的基金托管部門”，有利于在商業(yè)銀行內(nèi)部建立有效的“防火墻”。第三至第七條，分別從人員、技術(shù)、場所等角度規(guī)定了托管業(yè)務(wù)運作的軟、硬件因素，有利于保證基金托管業(yè)務(wù)規(guī)范、安全、高效、準(zhǔn)確的運作。
此外，《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入有更詳細的規(guī)定。如，最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣；設(shè)有專門的基金托管部門；基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格；有安全保管基金財產(chǎn)的條件等。
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