2020年11月基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》考試真題及答案解析(網(wǎng)友版)

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2020年11月基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》考試真題及答案解析(網(wǎng)友版)

環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格頻道小編根據(jù)網(wǎng)友整合發(fā)布2020年11月基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》考試真題及答案解析，需要下載pdf版文檔，可見文末說(shuō)明。

注意：本次真題來(lái)源于網(wǎng)友反饋，基金從業(yè)資格考試預(yù)計(jì)有4-6套卷，每個(gè)人考題的順序不一定一樣，環(huán)球網(wǎng)校提供的以下真題僅供參考。

小編為大家搜集網(wǎng)友回憶的真題及答案解析。同學(xué)們可以點(diǎn)擊下載，下載原題答案。以下內(nèi)容僅供參考：

1、設(shè)有兩種證券A和B，某投資組合將資金中的30%購(gòu)買了證券A，70%的資金購(gòu)買了證券B。證券A的收益率為5%，證券B的收益率為15%，.…….證券組合收益率為()。

A.7.5%

B.8%

C.8.5%

D.9

答案：C

解析：證券組合收益率=證券A收益率*證券A投資比例+證券B收益率*證券B投資比例，則證券組合收益率=5%*30%+10%*70%=8.5%。

2、某零息債券到期時(shí)間為5年，它的麥考利久期()

A.小于5年

B.無(wú)法確定

C.大于5年

D.等于5年

答案：D

解析：零息債券的久期等于其麥考利久期。

3、某基金總資產(chǎn)60億元，總負(fù)債10億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為40億份，該基金的基金份額凈值為()元。

A.1.5

B.1.75

C.1.25

D.1.2

答案：C

解析：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額=(基金資產(chǎn)-基金負(fù)債)/基金總份額，將各數(shù)值帶入公式：基金份額凈值=(60-10)/40=1.25元。

4、投資者買入某股票10000股，需繳納的稅費(fèi)不包括()。

A.過(guò)戶費(fèi)

B.經(jīng)手費(fèi)

C.證券交易監(jiān)管費(fèi)

D.印花稅

答案：D

解析：2008年9月19日，證券交易印花稅只對(duì)出讓方征收1%，對(duì)受讓方不再征收。

5、關(guān)于每日精選收益分配的普通貨幣市場(chǎng)基金，以下表述正確的是()

A.當(dāng)日贖回的基金份額目前一日起不享有基金的分配權(quán)益

B.紅利再投資形成的份額不再享有分配權(quán)益

C.當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自當(dāng)日起享有基金的分配權(quán)益

D.向投資者分配的收益的來(lái)源是基金所投資貨幣市場(chǎng)工具等資產(chǎn)的收益

答案：A

解析：當(dāng)日贖回的基金份額下—日起不享有基金的分配權(quán)益，故A項(xiàng)錯(cuò)誤。

6、關(guān)于基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是()

A.大盤風(fēng)格股票基金和小盤風(fēng)格股票基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性

B.黃金主題基金和軍工主題基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性

C.場(chǎng)外貨幣基金和場(chǎng)內(nèi)貨幣基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性

D.偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性

答案：C

解析：根據(jù)基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的可比性原則，同類基金可進(jìn)行業(yè)績(jī)比較。

7、下列那一類私募股權(quán)投資的戰(zhàn)略通常是向初創(chuàng)型企業(yè)提供資金?()

A.風(fēng)險(xiǎn)投資

B.并購(gòu)?fù)顿Y

C.成長(zhǎng)權(quán)益

D.危機(jī)投資

答案：A

解析：風(fēng)險(xiǎn)投資一般采用股權(quán)形式，將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型公司，從事風(fēng)險(xiǎn)投資的人員或機(jī)構(gòu)被稱為"天使投資者"。

8、關(guān)于單利和復(fù)利，以下表述錯(cuò)誤的是()

A.單利考慮了利息的時(shí)間價(jià)值

B.復(fù)利考慮了本金的時(shí)間價(jià)值

C.單利考慮了本金的時(shí)間價(jià)值

D.復(fù)利考慮了利息的時(shí)間價(jià)值

答案：A

解析：復(fù)利考慮了利息的時(shí)間價(jià)值。

9、關(guān)于滬股通和港股通，以下標(biāo)識(shí)正確的是()

A.所謂滬股通，就是投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票

B.所謂港股通，就是投資者委托內(nèi)地證券服務(wù)商，經(jīng)由上海證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票

C.所謂港股通，就是投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票

D.所謂滬股通，就是投資者委托內(nèi)地證券服務(wù)公司，經(jīng)由上海證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票

答案：A

解析：滬股通，就是投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票

10、關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表，以下表述錯(cuò)誤的是()

A.現(xiàn)金流量表有助于了解企業(yè)獲取現(xiàn)金能力，創(chuàng)造現(xiàn)金流量的能力，支付股利及償債的能力

B.利潤(rùn)等于收入減去成本和費(fèi)用

C.按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則要求，三大財(cái)務(wù)報(bào)表均應(yīng)按照權(quán)責(zé)發(fā)生制原則編制

D.現(xiàn)金流量表由經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，投資活動(dòng)及融資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量構(gòu)成

答案：C

解析：現(xiàn)金流量表是以收付實(shí)現(xiàn)制(即實(shí)際現(xiàn)金流入和實(shí)際現(xiàn)金流出)為基礎(chǔ)編制的。

11、關(guān)于計(jì)價(jià)錯(cuò)誤責(zé)任承擔(dān)，以下表述錯(cuò)誤的是()

A.因基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權(quán)要求基金服務(wù)機(jī)構(gòu)予以賠償

B.因基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權(quán)要求基金托管人予以賠償

C.因基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人予以賠償

D.基金管理公司和托管人在進(jìn)行基金估值、計(jì)算或復(fù)核基金份額凈值的過(guò)程中，未能遵循相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或基金合同規(guī)定，給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，應(yīng)分別對(duì)各自行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任

答案：A

解析：基金管理公司和托管人在進(jìn)行基金估值、計(jì)算或復(fù)核基金份額凈值的過(guò)程中，未能遵循相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或基金合同規(guī)定，給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，應(yīng)分別對(duì)各自行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

12、關(guān)于保證金交易業(yè)務(wù)，以下表述錯(cuò)誤的是(B)

A.證券可以用來(lái)沖抵保證金

B.融券業(yè)務(wù)不能放大投資收益和損失

C.融券賣出股票表明投資者認(rèn)為股票價(jià)格會(huì)下跌

D.保證金交易讓投資者進(jìn)行超過(guò)自己可支付范圍的交易解析融資融券在放大收益的同時(shí)也放大了自身的損失。

13、名義利率是指包含對(duì)()

A.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率

B.到期收益率

C.通貨膨脹

D.即期收益率

答案：C

解析：名義利率是指央行或其他提供資金借貸的機(jī)構(gòu)所公布的未調(diào)整通貨膨脹因素的利率，即利息(報(bào)酬)的貨幣額與本金的貨幣額的比率。名義利率是包括補(bǔ)償通貨膨脹(包括通貨緊縮)風(fēng)險(xiǎn)的利率。

14、相對(duì)期貨而言，遠(yuǎn)期合約()

A.流動(dòng)性較高、違約風(fēng)險(xiǎn)較高、市場(chǎng)效率偏低

B.流動(dòng)性較差、違約風(fēng)險(xiǎn)較高、市場(chǎng)效率偏低

C.流動(dòng)性較高、違約風(fēng)險(xiǎn)較低、市場(chǎng)效率偏高

D.流動(dòng)性較差、違約風(fēng)險(xiǎn)較低、市場(chǎng)效率偏高

答案：B

解析：相對(duì)于期貨而言遠(yuǎn)期合約作為一種場(chǎng)外的非標(biāo)準(zhǔn)化合約其流動(dòng)性較差、違約風(fēng)險(xiǎn)較高、市場(chǎng)效率偏低。

15、目前在銀行間債券市場(chǎng)，市場(chǎng)參與者可申請(qǐng)成為甲類結(jié)算成員、乙類結(jié)算成員、丙類結(jié)算成員，其中甲類結(jié)算成員可以代理丙類結(jié)算成員辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)，這里體現(xiàn)的交易制度是()

A.結(jié)算代理制度

B.做市商制度

C.公開市場(chǎng)—級(jí)交易商制度

D.結(jié)算參與人制度

答案：A

解析：結(jié)算代理制度是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)可以開展結(jié)算代理業(yè)務(wù)的金融法人，受市場(chǎng)其他參與者的委托，為其辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)的制度。

16、某投資者對(duì)基金A的年度報(bào)告進(jìn)行分析，以下分析方法錯(cuò)誤的是()

A.通過(guò)基金收入來(lái)源結(jié)構(gòu)的比較分析，深入了解基金具體投資狀況

B.將基金持倉(cāng)結(jié)構(gòu)的變化與基準(zhǔn)指數(shù)的變化進(jìn)行對(duì)比分析，了解基金資產(chǎn)配置情況與能力

C.通過(guò)股票投資在各行業(yè)的分布情況，分析基金重點(diǎn)投資方向

D.通過(guò)股票持倉(cāng)中度分析、股本規(guī)模分析和持倉(cāng)成長(zhǎng)性分析，了解基金盈利能力和分紅能力

17、關(guān)于遠(yuǎn)期合約，以下表述錯(cuò)誤的是()

A.遠(yuǎn)期合約通常在到期前對(duì)沖抵消，而不必在到期時(shí)進(jìn)行實(shí)物交割

B.遠(yuǎn)期合約雙方在未來(lái)均負(fù)有義務(wù)

C.遠(yuǎn)期合約經(jīng)雙方談判商定，交易成本較高

D.遠(yuǎn)期合約雙方均面臨對(duì)方違約的風(fēng)險(xiǎn)

答案：A

解析：期貨合約通常在到期前對(duì)沖抵消，而不必在到期時(shí)進(jìn)行實(shí)物交割，而遠(yuǎn)期在到期時(shí)需要進(jìn)行交割。

18、終值表示的是貨幣時(shí)間價(jià)值的概念，用復(fù)利法計(jì)算第n期期末終值的計(jì)算公式是()

A.FV=PV×(1+i)^n

B.FV=PV×(1+i×n)

C.PV=FVx(1+ixn)

D.PV=FV×(1+i)^n

答案：A

解析：復(fù)利計(jì)算公式：FV=PV*(1+i)的n次方

19、信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而(B)，隨著市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好降低而()

A.擴(kuò)大，擴(kuò)大

B.縮小，擴(kuò)大

C.縮小，縮小

D.擴(kuò)大，縮小

答案：B

解析：信用利差是指除了信用評(píng)級(jí)不同外，其余條件全部相同的兩種債券收益率的差額。信用利他的特點(diǎn)。一，對(duì)給定的非政府部門的債券，給定的信用評(píng)級(jí)，信用利差隨著期限增加而擴(kuò)大。二，信用利差，隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而縮小，隨著經(jīng)濟(jì)周期的收縮而擴(kuò)張。三，信用利差的變化，本質(zhì)上是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好的變化，受經(jīng)濟(jì)預(yù)期影響。

20、關(guān)于貨幣市場(chǎng)工具，以下表述正確的包括()

Ⅰ.本金安全性高，風(fēng)險(xiǎn)較低

Ⅱ.資金到賬速度快

Ⅲ.投資門檻低

Ⅳ.產(chǎn)生于信用活動(dòng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：貨幣市場(chǎng)工具的特點(diǎn)：(1)都是債務(wù)契約(2)流動(dòng)性高(3)本金安全性高，風(fēng)險(xiǎn)低(4)主要機(jī)構(gòu)投資者參與，投資門檻高(5)期限在1年以內(nèi)(含1年)

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