2020年11月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考試真題及答案解析(網(wǎng)友版)

編輯推薦：2020年11月基金從業(yè)資格考試各科目真題及答案解析匯總

2020年11月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考試真題及答案解析(網(wǎng)友版)

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一、單選選擇題

1、關(guān)于公募基金的中期報告和年報，以下說法不正確的是()

A.中期報告不要求進(jìn)行審計

B.中期報告須披露近3年每年的基金收益分配情況

C.中期報告的管理人報告無需披露內(nèi)部監(jiān)察報告

D.年度報告應(yīng)提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)

答案：B

解析：半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。故B錯誤

2、某基金管理公司遇到下四項(xiàng)風(fēng)險事件，其中與市場風(fēng)險無關(guān)的事件是()

A.由于股指期貨價格不利波動，使得投資組合面臨虧損

B.由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌

C.由于上市公司年報披露虧損，使得持倉個股股價下跌

D.由于市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時賣出持倉股票

答案：D

解析：市場風(fēng)險是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險。流動性風(fēng)險是指因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進(jìn)行證券交易的風(fēng)險，或投資組合無法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險。D屬于流動性風(fēng)險。

3、基金銷售機(jī)構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是()

A.要求基金銷售人員及時自行辦理執(zhí)業(yè)注冊并反饋辦理情況

B.對所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機(jī)構(gòu)來組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)

C.通過網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進(jìn)行披露

D.對基金銷售人員的流動情況進(jìn)行登記管理

答案：A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。故A錯誤

4、關(guān)于基金管理公司董事會應(yīng)履行的風(fēng)險管理職責(zé)，以下表述錯誤的是()

A.審議重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見

B.授權(quán)下設(shè)的專門委員會履行相應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)

C.組織實(shí)施重大風(fēng)險的解決方案

D.制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略

答案：C

解析：董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是：確定公司風(fēng)險管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略；審議重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見，審批重大風(fēng)險的解決方案(C錯誤)，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險管理制度；審議公司風(fēng)險管理報告；可以授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會或其他專門委員會履行相應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)。

5、以下不屬于道德的調(diào)整手段的是().

A.內(nèi)心信念

B.傳統(tǒng)習(xí)俗

C.國家強(qiáng)制力

D.社會輿論

答案：C

6、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說法正確的是()。

A.證明投資者的財產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管

B.協(xié)會通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)

C.證明對基金管理人的投資能力的認(rèn)可

D.反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營

答案：B

解析：基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對基金財產(chǎn)安全的保證。故ACD錯誤。

7、以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約。

A.公司風(fēng)險管理部對擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險評估

B.公司綜合管理部對告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查

C.公司財務(wù)部末作審核，直按接收基金會計提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)據(jù)入賬

D.公司合規(guī)部對電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查

答案：C

解析：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡?；鸸芾砣藘?nèi)部的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，如果經(jīng)過兩個以上的相互制約環(huán)節(jié)對其進(jìn)行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來講，完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨(dú)立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來講，完成某個工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。只有經(jīng)過橫向關(guān)系和縱向關(guān)系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯弊減少到較低程度，或者即使發(fā)生問題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時糾正。

8、某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準(zhǔn)備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為()

A.本公司管理的基金過去一個季度的年化收益率超過50%

B.本基金預(yù)計年化收益可達(dá)20%，高收益高回報

C.本基金業(yè)績報酬計提基準(zhǔn)為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績報酬

D.本基金募集期僅5天，欲購從速

答案：C

解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。(A項(xiàng)錯誤)基金宣傳推介材料預(yù)測基金的投資業(yè)績。(B項(xiàng)錯誤)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用"業(yè)績穩(wěn)健""業(yè)績優(yōu)良""名列前茅""位居前列""首只""最大""最好""最強(qiáng)""唯一"等表述；②不得使用"坐享財富增長""安心享受成長""盡享牛市"等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述；③不得使用"欲購從速""申購良機(jī)"等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用"凈值歸一"等誤導(dǎo)基金投資人的表述。(D項(xiàng)錯誤)

9、某基金經(jīng)理的下列行為違反誠實(shí)守信要求的是()

A.目標(biāo)公司股票高度集中，流通股票比例少，股價較低，于是大量買入以待股價高漲

B.在公開論壇上，使用自己的微博大V賬號發(fā)表目標(biāo)公司的收入趨勢分析

C.參加目標(biāo)公司相關(guān)公開活動，關(guān)注目標(biāo)公司高管的公開訪談，依據(jù)收集的公開信息進(jìn)行投資決策

D.目標(biāo)公司股票市值小，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有大的同業(yè)基金進(jìn)入時，就打壓股價，等對方賣出時再低價買入

答案：D

解析：基金業(yè)是個競爭激烈的行業(yè)，同業(yè)同行間應(yīng)當(dāng)如何展開競爭，直接關(guān)系同業(yè)同行間的誠信，關(guān)系基金市場的秩序和基金行業(yè)的社會形象。誠實(shí)守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎、回扣或者贈送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金。

10、關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是()

A.不得向基金管理人出資

B.嚴(yán)格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易

C.不得承銷證券

D.不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

答案：B

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會觀定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。(運(yùn)用基金財產(chǎn)從事身他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。)

11、某上市公司的實(shí)際控制人因刑事犯罪被司法機(jī)關(guān)逮捕后，該上市公司股價連續(xù)多個交易日跌停。某基金管理人對旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當(dāng)日收盤價格進(jìn)行估值。上述情況反映了該其金管理人應(yīng)當(dāng)從以下哪個方面加強(qiáng)會計系統(tǒng)控制?()

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，確?；鹳Y產(chǎn)安全

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立會計復(fù)核制度，防止會計差錯發(fā)生

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)保證同一基金的不同份額之間獨(dú)立建賬和獨(dú)立核算答案：C

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅嬁刂拼胧源_保會計核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)：(1)應(yīng)當(dāng)建立憑證制度，通過憑證設(shè)計、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任。(2)應(yīng)當(dāng)建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會計賬簿，有效控制會計記賬程序。(3)應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過會計復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會計差錯的產(chǎn)生。(4)應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序，公允反映基金所投資的有價證券在估值時點(diǎn)的價值。(5)應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時準(zhǔn)確地完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。(6)應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強(qiáng)化會計的事前、事中和事后監(jiān)督。(7)應(yīng)制定完善的會計檔案保管和財務(wù)交接制度，財會部門應(yīng)妥善保管密押、業(yè)務(wù)用章、支票等重要憑據(jù)和會計檔案，嚴(yán)格會計資料的調(diào)閱手續(xù)，防止會計數(shù)據(jù)的毀損、散失和泄密。嚴(yán)格制定財務(wù)收支審批制度和費(fèi)用報銷管理辦法，自覺遵守國家財稅制度和財經(jīng)紀(jì)律。

12、某基金公司對所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營銷，在其微信公眾號發(fā)布了題為"今年以來收益率超20%"的營銷文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在()。

A.銷售合規(guī)性風(fēng)險

B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

C.投資合規(guī)性風(fēng)險

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

答案：B

解析：基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

二、組合型選擇題

1、王某為基金管理公司某股票基金的基金經(jīng)理，在上班時間用個人筆記本電腦操作其母親開立的證券賬戶，先后用該股票基金多次買入和賣出某上市公司的股票，虧損20萬元。中國證監(jiān)會有權(quán)采取下列哪些監(jiān)管措施?()

Ⅰ.前往王某所在基金管理公司調(diào)查取證

Ⅱ.凍結(jié)王某管理的股票基金中的資金

Ⅲ.查閱、復(fù)制該股票基金和王某母親的證券交易記錄

Ⅳ.對王某予以逮捕并采取證券市場禁入措施

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：1.檢查；2.調(diào)查取證；3.限制交易；4.行政處罰

2、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是()。

Ⅰ.基金管理公司的公司財務(wù)人員應(yīng)具備基金會計知識和分析能力

Ⅱ.基金管理公司的基金銷售人員應(yīng)具備相關(guān)的銷售知識和執(zhí)業(yè)能力

Ⅲ.基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗(yàn)

Ⅳ.基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：D

解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能。(Ⅲ項(xiàng)，對基金經(jīng)理無投資經(jīng)驗(yàn)的要求)

3、王先生計劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀行存款50萬元，信托計劃200萬元，下列表述正確的包括()

Ⅰ.王先生資產(chǎn)超過500萬元，可以認(rèn)定為合格投資人

Ⅱ.若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金

Ⅲ.若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔(dān)任管理人的私募基金

Ⅳ.王先生金融資產(chǎn)280萬元，不能認(rèn)定為私募基金的合格投資人

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：(1)私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。(IV項(xiàng)說法正確)(2)下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。(Ⅲ項(xiàng)說法正確)

4、以下屬于專業(yè)投資者的是()。

Ⅰ.某人身險保險公司

Ⅱ.某養(yǎng)老保險公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品

Ⅲ.某大學(xué)教育基金會

Ⅳ.某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計劃

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：A

解析：符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：(1)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。(2)上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。(3)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFI)、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)。(4)同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。(5)同時符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收人不低于50萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第(1)項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。

5、下列行為中屬于基金注冊登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的有

Ⅰ.發(fā)放紅利

Ⅱ.基金份額登記，確認(rèn)基金交易

Ⅲ.建立并管理投資者基金份額賬戶

Ⅳ.對基金進(jìn)行估值核算

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)(1)建立并管理投資者基金份額賬戶；(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；(3)發(fā)放紅利；(4)建立并保管基金投資者名冊；(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

6、A銀行基金風(fēng)險管理部門對其代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價，其需要考慮的因素包括()

Ⅰ.基金投資方向和范圍

Ⅱ.基金歷史規(guī)模和特倉比例

Ⅲ.基金過往業(yè)績

Ⅳ.基金流動性、杠桿情況

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

答案：C

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

7、以下投資者可以買賣上市交易的封閉式基金的()

Ⅰ.開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶及資金賬戶的投資者

Ⅱ.開立了滬、深基金賬戶和資金賬戶，未開立滬、深證券賬戶的投資者

Ⅲ.開立了滬、深證券賬戶和資金賬戶，未開立滬、深基金賬戶的投資者

Ⅳ.開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶，未開立資金賬戶的投資者

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：D

解析：投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶。(資金賬戶必須開立)

8、以下屬于指數(shù)基金特點(diǎn)的是().

Ⅰ.收益穩(wěn)定

Ⅱ.費(fèi)用低廉

Ⅲ.分散風(fēng)險

Ⅳ.監(jiān)控便利

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：指數(shù)基金具有客觀穩(wěn)定、費(fèi)用低廉、分散風(fēng)險、監(jiān)控便利等特點(diǎn)，近年來發(fā)展十分迅速。

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