2020年9月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考前模擬試題三

單選題部分

1.基金銷售機構中必須取得基金從業(yè)資格的人員是()。

A.基金研究分析人員

B.從事基金理財業(yè)務咨詢的人員

C.銷售機構的管理人員

D.總部從事基金宣傳推介的人員

2.基金募集期限自()起計算。

A.基金份額發(fā)售前2天

B.基金份額發(fā)售之日

C.基金份額發(fā)售前1天

D.基金份額發(fā)售第2天

3.投資者通過將基金(　　)與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度。

A.凈值增長指標

B.本期利潤

C.加權平均份額本期利潤

D.加權平均凈值利潤率

4.下列關于基金產(chǎn)品風險評價的說法，錯誤的是(　　)。

A.評價的結果應當定期更新

B.基金產(chǎn)品的風險評價可以由基金銷售機構的特定部門完成

C.過往的評價結果應當作為歷史保存

D.基金評價的方法應當保密

5.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的(　　)。

A.不必予以特別說明

B.應當予以特別說明

C.可以予以特別說明

D.不得予以特別說明

6.假設某投資者在基金募集期內認購100萬份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310億份，當日標的指數(shù)收盤值為966.45元.則該投資者折算后的份額為(　　)萬份。

A.96.4

B.96.8

C.100

D.106.8

7.基金整個運作過程中，起核心作用的是(　　)。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金管理人和基金托管人

8.基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報()備案。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.工商注冊所在地中國證監(jiān)會派出機構

C.中國證監(jiān)會

D.證券業(yè)協(xié)會

9.下列關于QDII基金的申購和贖回的表述，錯誤的是()。

A.幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回

B.通過基金管理人的直銷中心及代銷機構的網(wǎng)站進行

C.申購和贖回開放日為證券交易所的變易日

D.基金管理公司在T+1日內對申請的有效性進行確認

10.公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用()予以賠償。

A.固有財產(chǎn)

B.基金資產(chǎn)

C.風險準備金

D.銀行貸款

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答案解析部分

1.【答案】C

【解析】基金銷售機構中負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格。

2.【答案】B

【解析】基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。

3.【答案】A

【解析】凈值增長指標是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標。投資者通過將基金凈值增長指標與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度，判斷基金的實際投資風格。

4.【答案】D

【解析】基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開。

5.【答案】B

【解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應當予以特別說明。

6.【答案】D

【解析】折算比例=(折算日的基金資產(chǎn)凈值/折算日的基金份額總額)÷(當日標的指數(shù)收盤值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068；該投資者折算后的基金份額=原持有份額×折算比率=100×1.068=106.8(萬份)。

7.【答案】C

【解析】基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構承擔。

8.【答案】C

【解析】基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。

9.【答案】D

【解析】一般情況下，基金管理公司會在T+2日內對該申請的有效性進行確認。

10.【答案】C

【解析】公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用風險準備金予以賠償。

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