2020年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》?？嫉乃念愑嬎泐}
瀏覽
收藏
編輯推薦：2020年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》知識點匯總
一、認購費用與認購份額的計算
凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)
認購費用=認購金額-凈認購金額(注意：對于適用固定金額認購費的認購，認購費用=固定認購費金額，較少考察)
認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值
例1：某投資人投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認購費用及認購份額分比為：
凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)=30000/(1+1.8%)=29469.55(元)
認購費用=認購金額-凈認購金額=30000-29469.55=530.45(元)
認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值=(29469.55+5)/1=29474.55(份)
二、折(溢)價率的計算
折(溢)價率=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%=(二級市場價格/基金份額凈值-1)×100%
注意：
(1)當(dāng)基金二級市場價格>基金份額凈值時，為溢價交易，對應(yīng)的是溢價率；
(2)當(dāng)基金二級市場價格<基金份額凈值時，為折價交易，對應(yīng)的是折價率。
例2：封閉式基金的折價率反映了基金份額凈值與其二級市場價格之間的關(guān)系，當(dāng)市場價格為1.14元，基金份額凈值為1.20元，該基金的折價率為：
折(溢)價率=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%=(二級市場價格/基金份額凈值-1)×100%，折價率=(1.14-1.20)/1.20×100%=-5%
三、申購費用及申購份額的計算
凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值
注意：當(dāng)申購費用為固定金額時，申購份額的計算方法如下(較少考察)：
凈申購金額=申購金額-固定金額
申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值
例3：某投資者通過場外(某銀行)投資1萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其申購手續(xù)費和可得到的申購份額分別為：
凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元)
申購費用=申購金額-凈申購金額=10000-9852.22=147.78(元)
申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值=9852.22/1.025=9611.92(份)
四、贖回金額的計算
贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率
(凈)贖回金額=贖回總額-贖回費用
例4：某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.0250元，則其可得凈贖回金額為：
贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值=10000×1.025=10250(元)
贖回費用=贖回總額×贖回費率=10250×0.5%=51.25(元)
(凈)贖回金額=贖回總額-贖回費用=10250-51.25=10198.75(元)
根據(jù)中國基金業(yè)協(xié)會通知：2020年9月基金從業(yè)資格考試考試報名日期從8月7日10:00開始至9月4日24:00結(jié)束。任何符合報名條件的考生均可以個人形式報名。添加 免費預(yù)約短信提醒，一鍵獲取2020年9月基金從業(yè)資格報名后續(xù)準考證打印時間、考試時間及成績查詢時間!
以上是內(nèi)容為2020年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》?？嫉乃念愑嬎泐}，希望大家可以參考著復(fù)習(xí)，更多資料請點擊文章下方“免費下載”學(xué)習(xí)。
最新資訊
- 2024年基金從業(yè)資格證考試資料2024-09-20
- 利用大綱備考2024年基金從業(yè)資格考試2024-08-19
- 基金從業(yè)資格證：如何高效備考并成功獲取證書2024-07-31
- 可能會考！基金從業(yè)資格證考試內(nèi)容真題考點：方差與標準差2024-06-27
- 24年11月基金從業(yè)資格考試備考資料：國內(nèi)外投資者主要類型2024-06-12
- 2024年基金從業(yè)資格證備考攻略：法律法規(guī)考前必背句子2024-05-09
- 2024年5月份基金從業(yè)資格證需要考哪些科目？2024-05-03
- 2024年5月基金考前提分！基金從業(yè)考試科目一真題考點整理2024-04-30
- 2024基金從業(yè)資格證考試復(fù)習(xí)資料：《證券投資》場內(nèi)證券交易場所-證券交易所2024-04-07
- 2024基金從業(yè)資格證考試復(fù)習(xí)資料：《證券投資》市場風(fēng)險的類型2024-04-06
打卡人數(shù)
