2019年10月基金從業(yè)資格預(yù)約考試《基金法律法規(guī)》考前模擬卷一

編輯推薦：2019年10月基金從業(yè)資格預(yù)約式考試考前模擬套卷一

單選題

1.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說法，不正確的是()。

A.為基金份額持有人的信息嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運用

B.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行雙人雙崗

C.允許信息技術(shù)開發(fā)、運營維護(hù)等技術(shù)人員介入實際的業(yè)務(wù)操作

D.建立完善的客戶檔案管理系統(tǒng)和規(guī)程以及保密制度，對于提高營銷效率、擴大市場占有率以及與客戶建立長期穩(wěn)定的業(yè)務(wù)聯(lián)系具有重要的意義

2.某公司在客戶服務(wù)中，利用各方面的手段收集信息，在此基礎(chǔ)上對客戶的投資活動進(jìn)行分析，增強客戶服務(wù)的針對性、有效性和及時性，這體現(xiàn)了客戶個性化服務(wù)的()。

A.做好客戶的動態(tài)分析

B.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求

C.做好客戶的參謀

D.“一對一”專人服務(wù)

3.下列關(guān)于分級基金特點的說法，錯誤的是()。

A.一只基金，多類份額，多種投資工具

B.A類、B類份額分級，資產(chǎn)合并運作

C.基金份額不可以在交易所上市交易

D.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性

4.基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在()。

A.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)

B.基金份額的銷售與注冊登記

C.基金資產(chǎn)的管理

D.基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資動作的監(jiān)督等方面

5.基金管理公司股東會的職權(quán)包括()。

Ⅰ.決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃

Ⅱ.選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報酬事項

Ⅲ.審議批準(zhǔn)公司的年度財務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補虧損方案

Ⅳ.聘任、解聘公司高級管理人員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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單選題

6.在基金份額發(fā)售的規(guī)定時間內(nèi)，()應(yīng)將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和所要求的網(wǎng)站上。

A.中國證監(jiān)會

B.證券交易所

C.基金管理人

D.基金托管人

7.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員禁止的行為有()。

Ⅰ.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

Ⅱ.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資

Ⅲ.利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益

Ⅳ.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

8.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。

A.5;5

B.10;5

C.10;10

D.15;15

9.下列關(guān)于證券投資基金的說法，錯誤的是()。

A.實行利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則

B.基金投資者是基金的所有者

C.基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

D.基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配收益

10.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向()領(lǐng)域，基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向()等金融工具或產(chǎn)品。

A.實業(yè);虛擬市場

B.實業(yè);有價證券

C.虛擬;衍生產(chǎn)品

D.虛擬;債券

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答案及解析：

1、答案：C

解析：基金客戶檔案管理與保密中，實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開發(fā)、運營維護(hù)等技術(shù)人員介入實際的業(yè)務(wù)操作。選項C說法錯誤。

2、答案：A

解析：在基金客戶個性化服務(wù)中，做好客戶的動態(tài)分析要求基金從業(yè)人員利用平時市場走訪收集的客戶營銷資料等方面的信息對客戶的投資活動進(jìn)行分析，特別針對異常情況，及時了解原因，通過對客戶的了解、咨詢和分析，增強客戶服務(wù)的針對性、有效性和及時性，提高市場走訪的效率和服務(wù)效果。

3、答案：C

解析：分級基金作為一種創(chuàng)新型基金，是繼ETF后交易所場內(nèi)的重要交易工具之一，具有與普通基金不同的特點：(1)一只基金，多類份額，多種投資工具;(2)A類、B類份額分級，資產(chǎn)合并運作;(3)基金份額可在交易所上市交易;(4)內(nèi)含衍生工具與杠桿特性(5)多種收益實現(xiàn)方式、投資策略豐富。

4、答案：D

解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。

5、答案：C

解析：Ⅳ項屬于基金管理公司董事會行使的職權(quán)之一。

6、答案：C

解析：在基金份額發(fā)售的3日前，基金管理人應(yīng)將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上;同時，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。

7、答案：A

解析：Ⅳ項屬于公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)之一。

8、答案：D

解析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

9、答案：C

解析：為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。

10、答案：B

解析：基金與股票、債券的差異之一是所籌集資金的投向不同，即股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

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