2019年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》試題

1.證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)的首要環(huán)節(jié)為()。

A.營(yíng)銷組合設(shè)計(jì)

B.營(yíng)銷過(guò)程管理

C.營(yíng)銷環(huán)境分析

D.確定目標(biāo)市場(chǎng)

答案： D

解析： 確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶是基金營(yíng)銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。

2.與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。

A.15

B.5

C.10

D.3

答案： A

解析： 與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存 15 年。

3.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括()。

A.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理

B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)理體系

C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)

D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)

答案： D

解析： 基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)。

4.以下關(guān)于LOF交易規(guī)則的表述，不正確的是()。

A.買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

B.漲跌幅限制為5%

C.上市首日的開盤參考價(jià)為前一交易日基金份額凈值

D.T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出

答案： B

解析： 深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。

5.設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東最近()年沒(méi)有違法記錄。

A.1

B.5

C.3

D.10

答案： C

解析： 主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、 良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近 3 年沒(méi)有違法記錄。

6.下列關(guān)于混合型基金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.混合型基金同時(shí)投資于股票、債券

B.混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)小于股票基金

C.混合型基金的收益小于債券基金

D.混合型基金的收益介于股票基金和債券基金之間

答案： C

解析： 混合型基金的收益大于債券基金。

7.系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存()年。

A.3

B.5

C.15

D.20

答案： C

解析： 系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

8.依據(jù)基金的法律形式來(lái)看，我國(guó)目前設(shè)立的基金主要是()基金。

A.公司型

B.平準(zhǔn)基金

C.對(duì)沖基金

D.契約型

答案： D

解析： 目前，我囯的基金均為契約型基金。

9.股票基金與股票相比，其不同之處不包括()。

A.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

B.股票基金增加了基金經(jīng)理的委托代理風(fēng)險(xiǎn)

C.投資人不可能采取股票估值的方法對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行估值判斷

D.股票基金的份額凈值不受其他基金申購(gòu)贖回?cái)?shù)量的影響

答案： A

解析： 單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大;股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。

10.()是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問(wèn)題的主要手段。

A.加強(qiáng)監(jiān)管力度

B.制定監(jiān)管法規(guī)

C.加強(qiáng)從業(yè)人員教育

D.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)

答案： D

解析： 加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問(wèn)題的主要手段。

11.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的()和備份制度，重要數(shù)據(jù)位當(dāng)()并且長(zhǎng)期保存。

A.即時(shí)保存;本地備份

B.即時(shí)保存;異地備份

C.定期保存;異地備份

D.定期保存;本地備份

答案： B

解析： 基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長(zhǎng)期保存。

12.()包含兩類重要信息，—是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，―是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。

A.基金公告

B.基金招募說(shuō)明書

C.基金合同

D.基金托管協(xié)議

答案： D

解析： 基金托管協(xié)議包含兩類重要信息，—是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核査，—是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。

13.下列各項(xiàng)不屬于基金銷售中反洗錢要求的是〔)。

A.登記客戶住所地

B.核對(duì)客戶的有效身份證件

C.確保基金賬戶持有人名稱與身份證明文件登載的名你一致

D.留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件

答案： A

解析： 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)反洗錢法規(guī)的要求，采取相應(yīng)的措施識(shí)別客戶身份，核對(duì)客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確?；鹳~戶持有人名稱與身份證明文件登載的名稱一致，并留存有效身份證件的復(fù)印件或影印件。

14.是否要求權(quán)利與義務(wù)的對(duì)等表現(xiàn)了法律與道德在()的不同。

A.表現(xiàn)形式

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

C.調(diào)整范圍

D.調(diào)整手段

答案： B

解析： 道德與法律內(nèi)容結(jié)構(gòu)的不同體現(xiàn)為:法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等;而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說(shuō)是行為模式和法律后果;而道德規(guī)范一般沒(méi)有明確的制裁措施或者行為后果。

15.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過(guò)()個(gè)月。

A.6

B.5

C.3

D.1

答案： C

解析： 開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過(guò)3個(gè)月。

16.保本基金的()是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

A.安全墊

B.最低目標(biāo)值

C.價(jià)值底線

D.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值

答案： A

解析： 安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

17.基金管理人應(yīng)當(dāng)在()和()中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。

A.基金月度報(bào)告;基金半年報(bào)告

B.基金半年報(bào)告;基金年度報(bào)告

C.基金季度報(bào)告;基金年度報(bào)告

D.基金季度報(bào)告;基金半年度報(bào)告

答案： B

解析： 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。

18.一般認(rèn)為，世界上第一只開放式基金是()。

A.海外及殖民地政府信托

B.蘇格蘭美國(guó)投資信托

C.馬薩諸塞金融服務(wù)公司

D.馬薩諸塞投資信托基金

答案： D

解析： 1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬(wàn)美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開放式公司型共同基金的鼻祖。

19.基金管現(xiàn)人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

A.1

B.5

C.3

D.7

答案： C

解析： 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

20.下列情形中，督察長(zhǎng)不用及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的是()。

A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

B.基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患

C.基金公司銷售人員小李離職

D.督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形

答案： C

解析： 發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中囯證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告:

(1)基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。

(2)基金及公司存 在風(fēng)險(xiǎn)或者隱患。

(3)督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。

(4)中囯證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

2019年6月基金從業(yè)資格考試報(bào)名正在進(jìn)行中，更多2019年基金從業(yè)資格報(bào)名、準(zhǔn)考證打印相關(guān)信息可通過(guò) 免費(fèi)預(yù)約短信提醒獲取。

環(huán)球網(wǎng)校小編友情提示：環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試頻道為考生整理2019年基金從業(yè)資格考試試題，還有海量資料免費(fèi)送，點(diǎn)擊下方按鈕免費(fèi)下載。