2018年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》提升練習(xí)題

1、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存(　　)。

A、5年

B、15年

C、10年

D、20年

答案：B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。

2、根據(jù)(　　)不同，基金可以分為公募基金和私募基金

A、法律形式

B、運(yùn)作方式

C、資金來源和用途

D、募集方式

答案：D

解析：根據(jù)募集方式不同，基金可以分為公募基金和私募基金

3、關(guān)于基金募集，以下說法不正確的是(　　)

A、開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份

B、開放式基金需滿足基金募集金額不少于2億元人民幣

C、封閉式基金需滿足基金份額持有人的人數(shù)不少于200人

D、封閉式基金需滿足基金募集金額不少于2億元人民幣

答案：D

解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上;開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

4、投資人投資5萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購份額為(　　)。

A、49266.08

B、49266.06

C、49266.04

D、49266.02

答案：A

解析：先計(jì)算凈認(rèn)購金額：50000/(1+1.5%)=49261.08，再計(jì)算認(rèn)購份額，(49261.08+5)/1=49266.08

5、基金份額凈值是計(jì)算基金(　　)、(　　)的基礎(chǔ)，是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)

A、申購份額、贖回金額

B、申購份額、贖回份額

C、申購金額、贖回金額

D、申購金額、贖回份額

答案：A

解析：基金份額凈值是計(jì)算基金申購份額、贖回金額的基礎(chǔ)，是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)。

6、下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法，不正確的是( )。

A.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先

B.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)積極為投資者提供售后服務(wù)，回放投資者，解答投資者的疑問

C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)耐心傾聽投資者意見、建議和要求，并根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，如有需要應(yīng)立即像所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

D.基金銷售人員分發(fā)或發(fā)布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

答案：A

解析：應(yīng)當(dāng)確保投資者利益優(yōu)先

7、某投資者10萬份場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購費(fèi)率為1%，則投資者應(yīng)繳納的認(rèn)購金額為( )。

A.10.1萬元

B.9萬元

C.9.9萬元

D.10萬元

答案：A

解析：用“認(rèn)購份額×(1+認(rèn)購費(fèi)率)”即可。

8、關(guān)于ETF，以下說法錯(cuò)誤的是( )。

A.申購ETF需要用現(xiàn)金像基金公司購買

B.中小投資者一般不參與ETF的一級(jí)市場(chǎng)交易

C.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

D.ETF贖回時(shí)得到的是一籃子股票

答案：A

解析：ETF是實(shí)物申購。

9、關(guān)于公募基金管理公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的義務(wù)，如下表述正確的有( )。

Ⅰ、其本人、配偶不得進(jìn)行證券投資

Ⅱ、其不得擔(dān)任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務(wù)

Ⅲ、其應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：A

解析：配偶可以進(jìn)行證券投資

10、基金公司管理層可以下設(shè)專門委員會(huì)，對(duì)重大專業(yè)事項(xiàng)進(jìn)行集體決策。專門委員會(huì)通常不包括( )。

A.基金份額持有人工作委員會(huì)

B.專戶投資決策委員會(huì)

C.公募基金投資決策委員會(huì)

D.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

答案：A

解析：基金份額持有人工作委員會(huì)與管理層