自考金融理論與實(shí)務(wù)筆記第十二章：第二節(jié)
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第二節(jié) 貨幣供給
一、 貨幣供給的形成機(jī)制
貨幣供給：一定時(shí)期內(nèi)一國銀行系統(tǒng)向經(jīng)濟(jì)中投入或抽離貨幣的行為過程。
在現(xiàn)代信用貨幣制度下，貨幣供給過程一般涉及中央銀行、商業(yè)銀行、存款人和借款者四個(gè)行為主體。其中，中央銀行和商業(yè)銀行起著決定性作用。
貨幣供給的過程可分為兩個(gè)部分：中央銀行創(chuàng)造基礎(chǔ)貨幣;商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣。
(一) 中央銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)與基礎(chǔ)貨幣
1、 中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)
國外資產(chǎn)、對政府債權(quán)、對金融機(jī)構(gòu)債權(quán)是中央銀行的主要資產(chǎn)項(xiàng)目。
儲(chǔ)備貨幣、發(fā)行債券(目的:調(diào)控貨幣供給量)、政府存款是中央銀行的主要負(fù)債項(xiàng)目。
商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)在中央銀行的準(zhǔn)備金存款包括法定存款準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金。
★中央銀行對商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備金要求的原因：1、保證商業(yè)銀行等存款性金融機(jī)構(gòu)的清償能力;2、有利于中央銀行利用法定存款準(zhǔn)備金率來調(diào)控貨幣供給量。
2、 基礎(chǔ)貨幣的概念
基礎(chǔ)貨幣：這種貨幣是整個(gè)銀行體系內(nèi)存款擴(kuò)張、貨幣創(chuàng)造的基礎(chǔ)，其數(shù)額大小對貨幣供給總量具有決定性的作用。
3、 中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)與基礎(chǔ)貨幣的收放渠道
基礎(chǔ)貨幣直接表示為 中央銀行的負(fù)債，中央銀行可以通過資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)調(diào)控基礎(chǔ)貨幣。
外匯儲(chǔ)備是中國人民銀行近些年來投放基礎(chǔ)貨幣的主要渠道。
(二) 商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)與存款貨幣的創(chuàng)造
1、 一對概念：原始存款與派生存款
原始存款：商業(yè)銀行接受的客戶以現(xiàn)金方式存入的存款和中央銀行對商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)而形成的準(zhǔn)備存款。其是商業(yè)銀行從事貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)，是商業(yè)銀行擴(kuò)張信用的源泉。
派生存款：在原始存款的基礎(chǔ)上，有商業(yè)銀行發(fā)放貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)衍生而來的存款。派生存款產(chǎn)生的過程就是商業(yè)銀行存在存款貨幣的過程。
2、 ★商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的前提條件
(1)實(shí)行部分準(zhǔn)備金制度;(2)非現(xiàn)金結(jié)算廣泛使用;(3)市場中始終存在貸款需求。
3、 商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的過程
商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的基本原理：商業(yè)銀行以原始存款為基礎(chǔ)發(fā)放的貸款，經(jīng)過轉(zhuǎn)賬支付創(chuàng)造出新的存款。
4、 影響商業(yè)銀行存款貨幣創(chuàng)造能力的主要因素
影響商業(yè)銀行存款派生能力的因素:法定存款準(zhǔn)備金率( )、超額存款準(zhǔn)備金率(e)、現(xiàn)金漏損率(c)
(三) 貨幣供給形成機(jī)制的再解釋――貨幣供給模型
貨幣供給量;B基礎(chǔ)貨幣;m貨幣乘數(shù)
基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)共同作用于貨幣供給總量的多少，貨幣供給量與基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)均呈正相關(guān)關(guān)系。
影響貨幣乘數(shù)的因素：通貨―存款比率(流通中的現(xiàn)金與存款總額的比率)、準(zhǔn)備―存款比率(商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金的總和占全部存款的比率)
二、 貨幣供給層次的劃分
貨幣供給量：一個(gè)國家在某一時(shí)點(diǎn)上實(shí)際存在的貨幣總量。
(一) 貨幣供給層次劃分的依據(jù)和意義
各國中央銀行對貨幣供給量是分層次進(jìn)行統(tǒng)計(jì)的，在對貨幣進(jìn)行層次劃分時(shí)，都以貨幣資產(chǎn)的“流動(dòng)性”高低作為依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)。
(二) 國家貨幣基金組織及主要國家對貨幣層次的劃分(各國對貨幣層次的劃分都是相對的、動(dòng)態(tài)的)
1、國家貨幣基金組織的貨幣層次劃分(通貨、貨幣、準(zhǔn)貨幣);2、美國的的貨幣層次劃分;
3、日本的的貨幣層次劃分;4、英國的貨幣層次劃分;5、中國的貨幣層次劃分。
三、 貨幣供給的內(nèi)生性與外生性
貨幣供給的內(nèi)生性和外生性問題實(shí)際上探討的是中央銀行對貨幣供給量的控制能力問題。
貨幣供給具有內(nèi)外共生性。
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