2020年高級(jí)經(jīng)濟(jì)師《高級(jí)金融》每日一練(8月9日)

高級(jí)金融

知識(shí)點(diǎn)：金融監(jiān)管體制內(nèi)涵

1【單選】以下不屬于金融監(jiān)管模式的是( )。

A. 統(tǒng)一監(jiān)管

B. 分業(yè)監(jiān)管

C. 綜合監(jiān)管

D. 超級(jí)監(jiān)管

【答案】C

【解析】目前世界各國(guó)的金融監(jiān)管模式主要分為三類(lèi)：分業(yè)監(jiān)管、統(tǒng)一監(jiān)管、超級(jí)監(jiān)管。

分業(yè)監(jiān)管主要參照機(jī)構(gòu)監(jiān)管的思路，對(duì)不同金融機(jī)構(gòu)按照所屬行業(yè)進(jìn)行劃分，由不同的監(jiān)管部門(mén)分別監(jiān)管，早期的金融市場(chǎng)多采用這一監(jiān)管模式。

統(tǒng)一監(jiān)管是指按照監(jiān)管目標(biāo)的不同，將一項(xiàng)或幾項(xiàng)監(jiān)管目標(biāo)賦予統(tǒng)一監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。

超級(jí)監(jiān)管模式是統(tǒng)一監(jiān)管模式的一種極端方式，即對(duì)不同金融機(jī)構(gòu)的所有監(jiān)管(包括審慎監(jiān)管和市場(chǎng)行為監(jiān)管)均交給一個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)統(tǒng)一負(fù)責(zé)。故，C選項(xiàng)不屬于。

2【單選】統(tǒng)一監(jiān)管的典型案例是( )。

A. 美國(guó)

B. 英國(guó)

C. 澳大利亞

D. 新加坡

【答案】C

【解析】統(tǒng)一監(jiān)管的典型案例是澳大利亞采取的雙峰式監(jiān)管模式，故C項(xiàng)正確。ABD項(xiàng)與本題無(wú)關(guān)，為干擾項(xiàng)。故此題正確答案為C。

3【單選】澳大利亞采取的雙峰式監(jiān)管模式是分別設(shè)立了澳大利亞審慎監(jiān)管局和澳大利亞證券投資委員會(huì)，分別對(duì)各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)以及市場(chǎng)行為進(jìn)行監(jiān)管，這屬于( )的監(jiān)管模式。

A. 分業(yè)監(jiān)管

B. 統(tǒng)一監(jiān)管

C. 超級(jí)監(jiān)管

D. 機(jī)構(gòu)監(jiān)管

【答案】B

【解析】統(tǒng)一監(jiān)管是指按照監(jiān)管目標(biāo)的不同，將一項(xiàng)或幾項(xiàng)監(jiān)管目標(biāo)賦予統(tǒng)一監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。統(tǒng)一監(jiān)管的典型案例是澳大利亞采取的雙峰式監(jiān)管模式。故此題的正確答案為B。

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