2013年咨詢工程師《分析與評價(jià)》講義(167)

　　主要風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)起因風(fēng)險(xiǎn)程度后果與影響主要對策$lesson$

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　　二、投資項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)

　　(一)市場風(fēng)險(xiǎn)

　　市場風(fēng)險(xiǎn)是競爭性項(xiàng)目常遇到的重要風(fēng)險(xiǎn)。一般來自四個(gè)方面：

　　1.由于消費(fèi)者的消費(fèi)習(xí)慣、消費(fèi)偏好發(fā)生變化，使得市場需求發(fā)生重大變化，市場供需總量的實(shí)際情況與預(yù)測值發(fā)生偏離。

　　2.由于市場預(yù)測方法或數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，導(dǎo)致市場需求分析出現(xiàn)重大偏差。

　　3.市場競爭格局發(fā)生重大變化，競爭者采取了進(jìn)攻策略，或者是出現(xiàn)了新的競爭對手，對項(xiàng)目的銷售產(chǎn)生重大影響。

　　4.由于市場條件的變化，項(xiàng)目產(chǎn)品和主要原材料的供應(yīng)條件和價(jià)格發(fā)生較大變化，對項(xiàng)目的效益產(chǎn)生了重大影響。

　　(二)技術(shù)與工程風(fēng)險(xiǎn)

　　技術(shù)方面的風(fēng)險(xiǎn)因素主要有：

　　1.對技術(shù)的適用性和可靠性認(rèn)識不足;

　　2.引進(jìn)國外二手設(shè)備的項(xiàng)目，設(shè)備的性能因素;

　　3.工藝技術(shù)與原料的匹配問題;

　　4.限于技術(shù)水平有可能勘探不清，致使在項(xiàng)目的生產(chǎn)運(yùn)營甚至施工中出現(xiàn)問題造成損失。

　　(三)組織管理風(fēng)險(xiǎn)

　　管理風(fēng)險(xiǎn)是指由于項(xiàng)目管理模式不合理，項(xiàng)目內(nèi)部組織不當(dāng)、管理混亂或者主要管理者能力不足、人格缺陷等，導(dǎo)致投資大量增加、項(xiàng)目不能按期建成投產(chǎn)造成損失的可能性。

　　管理風(fēng)險(xiǎn)措施：合理設(shè)計(jì)項(xiàng)目的管理模式、選擇適當(dāng)?shù)墓芾碚吆图訌?qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)是規(guī)避管理風(fēng)險(xiǎn)的主要措施。

　　組織風(fēng)險(xiǎn)措施：完善項(xiàng)目各參與方的合同，加強(qiáng)合同管理，可以降低項(xiàng)目的組織風(fēng)險(xiǎn)。

　　(四)政策風(fēng)險(xiǎn)

　　(五)環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

　　(六)其它風(fēng)險(xiǎn)

　　三、風(fēng)險(xiǎn)分析的主要方法

　　(一)風(fēng)險(xiǎn)解析法

　　風(fēng)險(xiǎn)解析法，也稱風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)分解法，它是將一個(gè)復(fù)雜系統(tǒng)分解為若干子系統(tǒng)，通過對子系統(tǒng)的分析進(jìn)而把握整個(gè)系統(tǒng)的特征。

　　(二)老師調(diào)查法

　　適用范圍：它適用于風(fēng)險(xiǎn)分析的全過程，包括風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)對策研究。

　　老師調(diào)查法有很多，其中頭腦風(fēng)暴法、德爾菲法、風(fēng)險(xiǎn)識別調(diào)查表、風(fēng)險(xiǎn)對照檢查表和風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)表是最常用的幾種方法。

　　1.風(fēng)險(xiǎn)識別調(diào)查表

　　主要定性描述風(fēng)險(xiǎn)的來源與類型、風(fēng)險(xiǎn)特征、對項(xiàng)目目標(biāo)的影響等。

　　2.風(fēng)險(xiǎn)對照檢查表

　　是一種規(guī)范化的定性風(fēng)險(xiǎn)分析工具，具有系統(tǒng)、全面、簡單、快捷、高效等優(yōu)點(diǎn)，容易集中老師的智慧和意見，不容易遺漏主要風(fēng)險(xiǎn);對風(fēng)險(xiǎn)分析人員有啟發(fā)思路、開拓思路的作用。

　　適用范圍：當(dāng)有豐富的經(jīng)驗(yàn)和充分的專業(yè)技能時(shí)，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識別相對簡單，并可以取得良好的效果。對照檢查表的設(shè)計(jì)和確定是建立在眾多類似項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上的，需要大量類似項(xiàng)目的數(shù)據(jù)。而對于新的項(xiàng)目或完全不同環(huán)境下的項(xiàng)目，則難以適應(yīng)。

　　3.風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)表

　　通過老師憑借經(jīng)驗(yàn)獨(dú)立對各類風(fēng)險(xiǎn)因素的風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行評價(jià)，最后將各位老師的意見歸集起來。風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)表通常重在說明。說明中應(yīng)對程度判定的理由進(jìn)行描述，并盡可能明確最悲觀值(或最悲觀情況)及其發(fā)生的可能性。

　　(三)風(fēng)險(xiǎn)概率估計(jì)

　　風(fēng)險(xiǎn)概率估計(jì)，包括客觀概率估計(jì)和主觀概率估計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)概率估計(jì)中常用正態(tài)分布、三角形分部、貝塔分布等概率分部形式。

　　1.客觀概率估計(jì)

　　客觀概率估計(jì)：是指應(yīng)用客觀概率對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的估計(jì)，它利用同一事件，或是類似事件的數(shù)據(jù)資料，計(jì)算出客觀概率。

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