2014年銀行從業(yè)資格《風險管理》考前提升試題[41-90]

　　課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學

　　           >>更多課程       >>團企培訓 個性化定制方案

　　2014年銀行從業(yè)資格《風險管理》考前提升試題

　　第41題

　　系統(tǒng)缺陷造成的風險不包括 ( )

　　A.數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量

　　B.違反系統(tǒng)安全規(guī)定

　　C.系統(tǒng)設計/開發(fā)的戰(zhàn)略風險

　　D.系統(tǒng)報告

　　【正確答案】：D

　　第42題

　　產(chǎn)品設計缺陷屬于( )操作風險點。

　　A.人員因素

　　B.外部事件

　　C.內(nèi)部流程

　　D.系統(tǒng)缺陷

　　【正確答案】：C

　　第43題

　　誘發(fā)操作風險轉(zhuǎn)變?yōu)椴僮黠L險損失事件的緣由，通常一個操作風險損失事件可由一個或多個操作風險原因引發(fā)是指 ( )

　　A.操作風險影響

　　B.操作風險構(gòu)成

　　C.操作風險特征

　　D.操作風險原因

　　【正確答案】：D

　　[答案解析]操作風險原因是指誘發(fā)操作風險轉(zhuǎn)變?yōu)椴僮黠L險損失事件的緣由，通常一個操作風險損失事件可由一個或多個操作風險原因引發(fā)。

　　第44題

　　操作風險等級矩陣通過風險概率和( )兩個維度來度量風險的嚴重度。

　　A.原因

　　B.分類

　　C.影響

　　D.結(jié)果

　　【正確答案】：C

　　第45題

　　( )是在商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系的基礎上，通過開展全員風險識別，識別出全行經(jīng)營管

　　理中存在的風險點，并從影響程度和發(fā)生概率兩個角度來評估操作風險的重要程度。

　　A.關鍵指標

　　B.自我評估法

　　C.內(nèi)部評估法

　　D.系統(tǒng)分析法

　　【正確答案】：B

　　2014年銀行從業(yè)資格考試專業(yè)實務章節(jié)習題匯總

　　答疑匯總 歷年真題 

　　2014年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》模擬試題及答案

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時與廣大考生朋友們一起交流!

　　課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學

　　           >>更多課程       >>團企培訓 個性化定制方案

　　2014年銀行從業(yè)資格《風險管理》考前提升試題

　　第46題

　　操作風險評估的步驟不包括 ( )

　　A.討論

　　B.準備

　　C.評估

　　D.報告

　　【正確答案】：A

　　[答案解析]操作風險評估包括準備、評估和報告三個步驟。準備階段：包括確認評估對象、繪制流程圖、收集整理操作風險信息;評估階段：包括識別和評估固有風險、識別和評估現(xiàn)有控制、評估剩余風險、提出優(yōu)化方案;報告階段：包括整合評估成果和提交報告兩個步驟。

　　第47題

　　應優(yōu)先識別和評估對業(yè)務目標和管理目標有重大影響的操作風險是指操作風險評估的( )

　　A.動態(tài)管理原則

　　B.重要性原則

　　C.準確性原則

　　D.及時性原則

　　【正確答案】：B

　　第48題

　　相比較而言，下列( )最容易引發(fā)操作風險。

　　A.柜臺業(yè)務

　　B.法人信貸業(yè)務

　　C.個人信貸業(yè)務

　　D.資金交易業(yè)務

　　【正確答案】：A

　　[答案解析]柜臺業(yè)務泛指通過商業(yè)銀行柜面辦理的業(yè)務，是商業(yè)銀行各項業(yè)務操作的集中體現(xiàn)，也是最容易引發(fā)操作風險的業(yè)務環(huán)節(jié)。

　　第49題

　　柜臺業(yè)務操作風險控制措施不包括 ( )

　　A.完善規(guī)章制度和業(yè)務操作流程，不斷細化操作細則，并建立崗位操作規(guī)范和操作手冊，通過制度規(guī)范來防范操作風險

　　B.加強業(yè)務系統(tǒng)建設，盡可能將業(yè)務納入系統(tǒng)處理，并在系統(tǒng)中自動設立風險監(jiān)控要點，發(fā)現(xiàn)操作中的風險點能及時提供警示信息

　　C.設立專戶核算代理資金，完善代理資金的撥付、回收、核對等手續(xù)，防止代理資金被擠占挪用，確保?？顚Ｓ?/P>

　　D.加強崗位培訓，特別是新業(yè)務和新產(chǎn)品培訓，不斷提高柜員操作技能和業(yè)務水平，同時培養(yǎng)柜員崗位安全意識和自我保護意識

　　【正確答案】：C

　　第50題

　　( )是國內(nèi)商業(yè)銀行競相發(fā)展的零售銀行業(yè)務。

　　A.法人信貸業(yè)務

　　B.柜臺業(yè)務

　　C.個人信貸業(yè)務

　　D.資金交易業(yè)務

　　【正確答案】：C

　　2014年銀行從業(yè)資格考試專業(yè)實務章節(jié)習題匯總

　　答疑匯總 歷年真題 

　　2014年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》模擬試題及答案

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時與廣大考生朋友們一起交流!

　　課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學

　　           >>更多課程       >>團企培訓 個性化定制方案

　　2014年銀行從業(yè)資格《風險管理》考前提升試題

　　第51題

　　按照( )的流程，可大致分為評級授信、貸前調(diào)查、信貸審查、信貸審批、貸款發(fā)放、貸后管理六個環(huán)節(jié)。

　　A.法人信貸業(yè)務

　　B.柜臺業(yè)務

　　C.個人信貸業(yè)務

　　D.資金交易業(yè)務

　　【正確答案】：A

　　[答案解析]法人信貸業(yè)務是我國商業(yè)銀行最主要的業(yè)務種類之一。按照法人信貸業(yè)務的流程，可大致分為評級授信、貸前調(diào)查、信貸審查、信貸審批、貸款發(fā)放和貸后管理六個環(huán)節(jié)。

　　第52題

　　從資金交易業(yè)務流程來看，可分為前臺交易、中臺風險管理、后臺結(jié)算/清算三個環(huán)節(jié)的是( )

　　A.法人信貸業(yè)務

　　B.柜臺業(yè)務

　　C.個人信貸業(yè)務

　　D.資金交易業(yè)務

　　【正確答案】：D

　　[答案解析]資金交易業(yè)務包括資金管理、資金存放、資金拆借、債券買賣、外匯買賣、黃金買賣、金融衍生產(chǎn)品交易等業(yè)務。從資金交易業(yè)務流程來看，可分為前臺交易、中臺風險管理和后臺結(jié)算/清算三個環(huán)節(jié)。

　　第53題

　　《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》中規(guī)定的商業(yè)銀行可采用的計量操作風險資本要求的方法不包括 ( )

　　A.高級計量法

　　B.標準法

　　C.基本指標法

　　D.內(nèi)部評級法

　　【正確答案】：D

　　第54題

　　資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)是指在未來特定的時段內(nèi)，到期資產(chǎn)與( )的構(gòu)成狀況。

　　A.到期負債

　　B.未到期負債

　　C.立刻負債

　　D.將來負債

　　【正確答案】：A

　　[答案解析]商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)是指在未來的特定時段內(nèi)，到期資產(chǎn)(現(xiàn)金流人)與到期負債(現(xiàn)金流出)的構(gòu)成狀況。

　　第55題

　　下列屬于測量銀行流動性的指標是 ( )

　　A.現(xiàn)金頭寸指標

　　B.貸款總額與核心存款的比率

　　C.大額負債依賴度

　　D.以上都是

　　【正確答案】：D

　　[答案解析]測量銀行流動性的指標，有現(xiàn)金頭寸指標、核心存款指標、貸款總額與總資產(chǎn)的比率、貸款總額與核心存款的比率、大額負債依賴度、易變負債與總資產(chǎn)的比率等。

　　2014年銀行從業(yè)資格考試專業(yè)實務章節(jié)習題匯總

　　答疑匯總 歷年真題 

　　2014年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》模擬試題及答案

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時與廣大考生朋友們一起交流!

　　課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學

　　           >>更多課程       >>團企培訓 個性化定制方案

　　2014年銀行從業(yè)資格《風險管理》考前提升試題

　　第56題

　　我國對于商業(yè)銀行流動性監(jiān)管采用的流動性比例不得低于 ( )

　　A.50%

　　B.60%

　　C.75%

　　D.25%

　　【正確答案】：D

　　[答案解析]商業(yè)銀行的流動性比例應當不低于25%。

　　第57題

　　下列指標中不應高于75%的是 ( )

　　A.流動性覆蓋率

　　B.凈穩(wěn)定資金比例

　　C.存貸比

　　D.流動性比例

　　【正確答案】：C

　　第58題

　　下列關于現(xiàn)金流分析的說法，不正確的是 ( )

　　A.現(xiàn)金流分析有助于真實、準確地反映商業(yè)銀行在未來短期內(nèi)的流動性狀況

　　B.當資金來源大于資金使用時，出現(xiàn)資金“剩余”，表明商業(yè)銀行擁有一個“流動性緩沖器”，即流動性相對充足

　　C.商業(yè)銀行的規(guī)模越大，業(yè)務越復雜，現(xiàn)金流分析的可信賴度越強

　　D.根據(jù)歷史經(jīng)驗分析得知，當資金剩余額與總資產(chǎn)之比小于3%～5%，甚至為負數(shù)時，商業(yè)銀行應當對其流動性狀況引起高度重視

　　【正確答案】：C

　　[答案解析]在正常市場條件下，現(xiàn)金流分析有助于真實、準確地反映商業(yè)銀行在未來短期內(nèi)的流動性狀況。但如果商業(yè)銀行的規(guī)模很大、業(yè)務復雜、預期期限較長(如180天、360天)，則分析人員能夠獲得完整現(xiàn)金流量信息的可能性和準確性將顯著降低，現(xiàn)金流分析結(jié)果的可信賴度也隨之減弱。

　　第59題

　　( )是針對未來特定時段，計算到期資產(chǎn)(現(xiàn)金流入)和到期負債(現(xiàn)金流出)之間的差額，以判斷商業(yè)銀行在不同時段內(nèi)的流動性是否充足。

　　A.流動性比率/指標法

　　B.現(xiàn)金流分析法

　　C.缺口分析法

　　D.久期分析法

　　【正確答案】：C

　　第60題

　　商業(yè)銀行在未來特定時段內(nèi)的貸款平均額和核心存款平均額之間的差額構(gòu)成了 ( )

　　A.久期缺口

　　B.現(xiàn)金缺口

　　C.融資缺口

　　D.信貸缺口

　　【正確答案】：C

　　[答案解析]商業(yè)銀行在未來特定時段內(nèi)的貸款平均額和核心存款平均額之間的差額構(gòu)成了融資缺口，公式為：融資缺口=貸款平均額一核心存款平均額。

　　2014年銀行從業(yè)資格考試專業(yè)實務章節(jié)習題匯總

　　答疑匯總 歷年真題 

　　2014年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》模擬試題及答案

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時與廣大考生朋友們一起交流!

　　課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學

　　           >>更多課程       >>團企培訓 個性化定制方案

　　2014年銀行從業(yè)資格《風險管理》考前提升試題

　　第61題

　　我國商業(yè)銀行普遍重視未來( )個星期時段內(nèi)的流動性缺口分析與管理。

　　A. 4～5

　　B.3～4

　　C.5～6

　　D.2～3

　　【正確答案】：A

　　第62題

　　當久期缺口為正值時，如果市場利率上升，流動性將 ( )

　　A.不變

　　B.增強

　　C.不確定

　　D.減弱

　　【正確答案】：D

　　第63題

　　當久期缺口為( )時，如果市場利率下降，則流動性會減弱。

　　A.正值

　　B.負值

　　C.零

　　D.最大值

　　【正確答案】：B

　　[答案解析]當久期缺口為負值時，如果市場利率下降，流動性也隨之減弱;如果市場利率上升，流動性也隨之增強。

　　第64題

　　在流動性風險監(jiān)測參考指標中，核心負債比例等于 ( )

　　A.核心負債/總負債×100%

　　B.總負債/總資產(chǎn)×100%

　　C.核心負債/總負債比例×100%

　　D.核心負債/總資產(chǎn)×100%

　　【正確答案】：A

　　[答案解析]在流動性風險監(jiān)測參考指標中，核心負債比例=核心負債/總負債×100%。

　　第65題

　　下列關于國別風險管理的基本做法錯誤的是 ( )

　　A.明確董事會和高級管理層的責任

　　B.建立清晰的國別風險管理政策流程

　　C.備好應急預案和退出策略

　　D.不需要對國別風險進行計量與評估

　　【正確答案】：D

　　2014年銀行從業(yè)資格考試專業(yè)實務章節(jié)習題匯總

　　答疑匯總 歷年真題 

　　2014年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》模擬試題及答案

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時與廣大考生朋友們一起交流!

　　課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學

　　           >>更多課程       >>團企培訓 個性化定制方案

　　2014年銀行從業(yè)資格《風險管理》考前提升試題

　　第66題

　　國別風險的主要指標不包括 ( )

　　A.數(shù)量指標

　　B.比例指標

　　C.等級指標

　　D.時間指標

　　【正確答案】：D

　　[答案解析]國別風險的主要指標有數(shù)量指標、比例指標和等級指標。

　　第67題

　　清晰的聲譽風險管理流程不包括 ( )

　　A.聲譽風險識別

　　B.外部審計

　　C.聲譽風險評估

　　D.監(jiān)測和報告

　　【正確答案】：B

　　第68題

　　下列關于聲譽風險管理的說法，不正確的是 ( )

　　A.努力建設學習型組織不屬于聲譽風險管理體系

　　B.聲譽風險通常與信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險交叉存在、相互作用

　　C.保持與媒體的良好接觸有助于改善商業(yè)銀行聲譽管理

　　D.聲譽危機管理規(guī)劃能夠給商業(yè)銀行創(chuàng)造附加值

　　【正確答案】：A

　　第69題

　　聲譽風險識別的核心是 ( )

　　A.風險管理部門應當將收集到的聲譽風險因素按照影響程度和緊迫性進行優(yōu)先排序

　　B.商業(yè)銀行必須通過定期的內(nèi)部審計和現(xiàn)場檢查，保證聲譽風險管理政策的執(zhí)行效果

　　C.正確識別八大類風險中可能威脅商業(yè)銀行聲譽的風險因素

　　D.聲譽風險管理部門應隨時了解各類利益持有者所關心的問題

　　【正確答案】：C

　　[答案解析]聲譽風險識別的核心是正確識別八大類風險中可能威脅商業(yè)銀行聲譽的風險因素。

　　第70題

　　商業(yè)銀行在運營和發(fā)展過程中，出現(xiàn)某些錯誤是不可避免的，正確處理投訴和批評有助于商業(yè)銀行提高金融產(chǎn)品/服務的質(zhì)量和效率。關于對商業(yè)銀行的投訴和批評，下列說法正確的是 ( )

　　A.解決表面問題，不須深究

　　B.錯誤已經(jīng)發(fā)生，商業(yè)銀行聲譽的損失已無可挽回，解不解決無所謂

　　C.正確處理有助于深入發(fā)掘商業(yè)銀行潛在的風險，有助于商業(yè)銀行的聲譽風險管理

　　D.容易解決的先處理，不容易解決的問題就忽視

　　【正確答案】：C

　　2014年銀行從業(yè)資格考試專業(yè)實務章節(jié)習題匯總

　　答疑匯總 歷年真題 

　　2014年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》模擬試題及答案

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時與廣大考生朋友們一起交流!

　　課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學

　　           >>更多課程       >>團企培訓 個性化定制方案

　　2014年銀行從業(yè)資格《風險管理》考前提升試題

　　第71題

　　關于聲譽危機管理規(guī)劃，下列說法錯誤的是 ( )

　　A.危機現(xiàn)場處理是聲譽危機管理規(guī)劃的主要內(nèi)容之一

　　B.聲譽危機管理需要技能、經(jīng)驗以及全面細致的危機管理規(guī)劃，以便為商業(yè)銀行在危機情況下保全甚至提高聲譽提供行動指南

　　C.管理危機過程中的信息交流不是聲譽危機管理規(guī)劃的主要內(nèi)容之一

　　D.商業(yè)銀行有必要對危機管理的政策和流程做好事前準備，建立有效的溝通預案，制定有效的危機應對措施，并及時調(diào)動內(nèi)外部資源以緩解致命風險的沖擊

　　【正確答案】：C

　　[答案解析]聲譽危機管理的主要內(nèi)容包括：(1)預先制定戰(zhàn)略性的危機管理規(guī)劃。(2)提高日常解決問題的能力。(3)危機現(xiàn)場處理。(4)提高發(fā)言人的溝通技能。(5)危機處理過程中的持續(xù)溝通。(6)管理危機過程中的信息交流。(7)模擬訓練和演習。

　　第72題

　　( )是指商業(yè)銀行針對政治、經(jīng)濟、社會、科技等外部環(huán)境和內(nèi)部可利用資源，系統(tǒng)識別和評估商業(yè)銀行既定的戰(zhàn)略目標、發(fā)展規(guī)劃和實施方案中潛在的風險，并采取科學的決策方法和風險管理措施來避免或降低可能的風險損失。

　　A.法律風險管理

　　B.戰(zhàn)略風險管理

　　C.合規(guī)風險管理

　　D.國家風險管理

　　【正確答案】：B

　　[答案解析]戰(zhàn)略風險管理具有雙重含義，其中之一是商業(yè)銀行針對政治、經(jīng)濟、社會、科技等外部環(huán)境和商業(yè)銀行的內(nèi)部可利用資源，系統(tǒng)識別和評估商業(yè)銀行既定的戰(zhàn)略目標、發(fā)展規(guī)劃和實施方案中潛在的風險，并采取科學的決策方法或風險管理措施來避免或降低可能的風險損失。

　　第73題

　　下列部門中對戰(zhàn)略風險管理的結(jié)果負有最終責任的是 ( )

　　A.董事會和高級管理層

　　B.基層管理人員

　　C.規(guī)劃部門

　　D.生產(chǎn)部門

　　【正確答案】：A

　　[答案解析]董事會和高級管理層負責制定商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風險管理政策和操作流程，并在其直接領導下，獨立設置戰(zhàn)略風險管理/規(guī)劃部門，負責識別、評估、監(jiān)測和控制戰(zhàn)略風險。董事會和高級管理層對戰(zhàn)略風險管理的結(jié)果負有最終責任。

　　第74題

　　商業(yè)銀行面臨的外部風險不包括 ( )

　　A.行業(yè)風險

　　B.區(qū)域風險

　　C.品牌風險

　　D.項目風險

　　【正確答案】：B

　　第75題

　　銀行的內(nèi)部資本充足評估包括資本規(guī)劃、壓力測試和 ( )

　　A.風險預測

　　B.風險評估

　　C.風險計量

　　D.風險報告

　　【正確答案】：B

　　[答案解析]內(nèi)部資本充足評估是第二支柱的核心內(nèi)容，銀行的內(nèi)部資本充足評估包括風險評估、資本規(guī)劃、壓力測試等內(nèi)容。

　　2014年銀行從業(yè)資格考試專業(yè)實務章節(jié)習題匯總

　　答疑匯總 歷年真題 

　　2014年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》模擬試題及答案

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時與廣大考生朋友們一起交流!

　　課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學

　　           >>更多課程       >>團企培訓 個性化定制方案

　　2014年銀行從業(yè)資格《風險管理》考前提升試題

　　第76題

　　風險評估主要包括實質(zhì)性風險評估和( )兩個方面的內(nèi)容。

　　A.整體評估

　　B.表面風險評估

　　C.資本規(guī)劃評估

　　D.對全面風險管理框架的評估

　　【正確答案】：D

　　[答案解析]風險評估主要包括兩個方面的內(nèi)容：一方面是對全面風險管理框架的評估。另一方面是實質(zhì)性風險評估，對銀行面臨的所有實質(zhì)性風險進行全面評估。

　　第77題

　　下列是資本充足率壓力測試框架的主要內(nèi)容的是 ( )

　　A.反饋評價

　　B.情景選擇

　　C.過程控制

　　D.情景再現(xiàn)

　　【正確答案】：B

　　[答案解析]資本充足率壓力測試框架的主要內(nèi)容包括：情景選擇、定量壓力測試、定性壓力測試及管理行動和結(jié)果輸出。

　　第78題

　　資本充足率是指商業(yè)銀行持有的符合規(guī)定的資本與( )之間的比率。

　　A.風險加權(quán)資產(chǎn)

　　B.賬面資產(chǎn)

　　C.監(jiān)管資產(chǎn)

　　D.實收資本

　　【正確答案】：A

　　第79題

　　資本規(guī)劃應至少設定內(nèi)部資本充足率( )年目標。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　【正確答案】：C

　　第80題

　　資本規(guī)劃的核心是 ( )

　　A.計算現(xiàn)在的損失率

　　B.預測未來的資本充足率

　　C.計算現(xiàn)在的資本充足率

　　D.預測未來的損失率

　　【正確答案】：B

　　[答案解析]資本規(guī)劃的核心是預測未來的資本充足率，預測資本充足率需要對分子監(jiān)管資本以及分母風險加權(quán)資產(chǎn)進行正常情景和壓力情景的預測。

　　2014年銀行從業(yè)資格考試專業(yè)實務章節(jié)習題匯總

　　答疑匯總 歷年真題 

　　2014年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》模擬試題及答案

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時與廣大考生朋友們一起交流!

　　課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學

　　           >>更多課程       >>團企培訓 個性化定制方案

　　2014年銀行從業(yè)資格《風險管理》考前提升試題

　　第81題

　　為了對未來一段時間的資本充足情況進行預測和管理，資本規(guī)劃通常的做法是對未來( )進行滾動規(guī)劃。

　　A.一年或三年

　　B.一年或五年

　　C.三年或五年

　　D.五年或十年

　　【正確答案】：C

　　[答案解析]為了對未來一段時間的資本充足情況進行預測和管理，資本規(guī)劃通常的做法是對未來三年或五年進行滾動規(guī)劃。

　　第82題

　　銀行監(jiān)管的依法原則是指 ( )

　　A.平等對待所有參與者

　　B.監(jiān)管活動除法律法規(guī)需要保密的，應當具有透明度

　　C.監(jiān)管職權(quán)的設定和行使必須依據(jù)法律、行政法規(guī)的規(guī)定

　　D.努力降低成本，不給納稅人增添負擔

　　【正確答案】：C

　　[答案解析]依法原則是指監(jiān)管職權(quán)的設定和行使必須依據(jù)法律、行政法規(guī)的規(guī)定。

　　第83題

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應當遵守的原則有 ( )

　　A.依法、公開、公正、有效

　　B.依法、公開、公正、效率

　　C.依法、公開、公平、有效

　　D.依法、公開、公平、效率

　　【正確答案】：B

　　[答案解析]銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應當遵守依法、公開、公正、效率的原則。

　　第84題

　　公開原則下，屬于應該公開的內(nèi)容的是 ( )

　　A.監(jiān)管立法和政策標準公開

　　B.全部公開

　　C.管理人員收入公開

　　D.管理人員家庭信息公開

　　【正確答案】：A

　　[答案解析]公開原則是指監(jiān)管活動除法律規(guī)定需要保密的以外，應當具有適當?shù)耐该鞫取９_主要有三個方面的內(nèi)容：(1)監(jiān)管立法和政策標準公開。(2)監(jiān)管執(zhí)法和行為標準公開。(3)行政復議的依據(jù)、標準、程序公開。

　　第85題

　　現(xiàn)場檢查實施階段包括以下哪個環(huán)節(jié) ( )

　　A.進點會談

　　B.檢查監(jiān)督

　　C.分析整理

　　D.評價定量

　　【正確答案】：A

　　[答案解析]現(xiàn)場檢查實施階段包括進點會談、檢查實施、評價定性和結(jié)束現(xiàn)場檢查作業(yè)。

　　2014年銀行從業(yè)資格考試專業(yè)實務章節(jié)習題匯總

　　答疑匯總 歷年真題 

　　2014年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》模擬試題及答案

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時與廣大考生朋友們一起交流!

　　課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學

　　           >>更多課程       >>團企培訓 個性化定制方案

　　2014年銀行從業(yè)資格《風險管理》考前提升試題

　　第86題

　　下列不是風險處置糾正的內(nèi)容的是 ( )

　　A.風險糾正

　　B.風險防范

　　C.市場退出

　　D.風險救助

　　【正確答案】：B

　　[答案解析]風險處置糾正是指監(jiān)管部門針對銀行機構(gòu)存在的不同風險和風險的嚴重程度，及時采取相應措施加以處置，包括：風險糾正、風險救助和市場退出。

　　第87題

　　審慎銀行監(jiān)管的核心是 ( )

　　A.資本監(jiān)管

　　B.風險監(jiān)管

　　C.管理人員監(jiān)管

　　D.運營監(jiān)管

　　【正確答案】：A

　　第88題

　　商業(yè)銀行的核心一級資本充足率和資本充足率不得低于 ( )

　　A.5% 8%

　　B.4% 6%

　　C.6%8%

　　D.4% 7%

　　【正確答案】：A

　　[答案解析]商業(yè)銀行的核心一級資本充足率不得低于5%，資本充足率不得低于8%。

　　第89題

　　巴塞爾委員會頒布的《有效銀行監(jiān)管的核心原則》是有效銀行監(jiān)管的 ( )

　　A.最低標準

　　B.最高要求

　　C.規(guī)范做法

　　D.以上都不是

　　【正確答案】：A

　　[答案解析]巴塞爾委員會頒布的《有效銀行監(jiān)管的核心原則》是有效銀行監(jiān)管的最低標準，而不是最高要求或規(guī)范做法。

　　第90題

　　銀行機構(gòu)的信息披露主要分為監(jiān)管要求的信息披露和 ( )

　　A.會計信息披露

　　B.內(nèi)部控制披露

　　C.債權(quán)債務披露

　　D.風險狀況披露

　　【正確答案】：A

　　[答案解析]銀行機構(gòu)的信息披露主要分為監(jiān)管要求的信息披露和會計信息披露兩大類。

　　2014年銀行從業(yè)資格考試專業(yè)實務章節(jié)習題匯總

　　答疑匯總 歷年真題 

　　2014年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》模擬試題及答案

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時與廣大考生朋友們一起交流!