2014年銀行從業(yè)《公共基礎》課后練習:常見洗錢方式
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106.破壞金融管理秩序的行為包括( )。
A.個人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資
B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購買原材料時繼續(xù)使用
C.銀行工作人員利用職務上的便利，收取客戶財務以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務
D.銀行工作人員在不知情的情況下為**犯罪組織開立了資金賬戶
E.違反貨幣管理法規(guī)制造假貨幣冒充真貨幣
107.常見的洗錢方式包括( )。
A.借用金融機構
B.空殼公司
C.偽造商業(yè)票據(jù)
D.通過證券和保險業(yè)洗錢
E.走私
108.破壞金融管理秩序的行為包括( )。
A.違反貨幣管理法規(guī)制造假貨幣冒充真貨幣
B.銀行工作人員在不知情的情況下為**犯罪組織開立了資金賬戶
C.個人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資
D.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購買原材料時繼續(xù)使用
E.銀行工作人員利用職務上的便利，收取客戶財務以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務
109.《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內容包括( )。
A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營。安全運行的核心指標
B.在資本充足率的計算公式中全面反映了信用風險。市場風險。操作風險的資本要求
C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類
D.引入計量信用風險的內部評級法
110.07年1月召開的全國金融工作會議，關于政策性銀行改革的決定有( )。
A.三家政策性銀行1994年一起成立，現(xiàn)在一起改革
B.對政策性業(yè)務要實行公開透明的招標制
C.首先推進國家開發(fā)銀行改革，全面推行商業(yè)化運作，主要從事中長期業(yè)務
D.首先推進中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行改革，支持新農(nóng)村建設
2014年銀行從業(yè)資格考試《個人貸款》復習重點(1-8章)
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111.銀行業(yè)金融機構在反洗錢方面應承擔的義務( )。
A.建立內部反洗錢機制及工作流程
B.及時報告大額和可疑交易
C.建立客戶身份資料和交易記錄
D.協(xié)助反洗錢調查
112.下列哪些貸款屬于短期貸款?( )
A.流動資金貸款
B.項目貸款
C.房地產(chǎn)開發(fā)貸款
D.法人賬戶透支
113.關于偽造貨幣罪，下列說法正確的是( )。
A.行為人有意識地偽造貨幣，但制造出來的物品完全不可能被人們誤認為是貨幣，則不構成偽造貨幣罪
B.只要偽造貨幣的印制工序沒有全部完成，就不構成偽造貨幣罪
C.在貨幣偽造過程中被發(fā)現(xiàn)，若無法計算面額，可根據(jù)犯罪情節(jié)決定刑罰
D.偽造貨幣罪的主體必須是年滿18周歲的自然人
114.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關于各種票據(jù)行為的表述，正確的是( )。
A.出票是指出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交付給受款人的票據(jù)行為。
B.背書是指在票據(jù)背面或者粘單上記載有關事項并簽章的票據(jù)行為
C.承兌是指匯票出票人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為
D.持票人按照規(guī)定提示付款的，付款人必須在當日足額付款
E.匯票被拒絕承兌，持票人可以行使追索權
115.銀行業(yè)從業(yè)人員面對監(jiān)管者的監(jiān)管應當( )。
A.接受監(jiān)管
B.配合現(xiàn)場檢查
C.配合非現(xiàn)場監(jiān)管
D.禁止賄賂
E.保守客戶秘密，拒絕詢問
2014年銀行從業(yè)資格考試《個人貸款》復習重點(1-8章)
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116.下列屬于免于報告的交易有( )。
A.交易一方為政府機關
B.國際金融組織轉貸業(yè)務
C.同一集團項下成員單位之問的
D.商業(yè)銀行發(fā)生的稅收支出
E.在銀行間債券市場進行的債券交易
117.下列銀行業(yè)務中，存在信用風險的有( )
A.短期貸款
B.債券投資
C.信用擔保
D.票據(jù)承兌
E.掉期交易
118.我國的公司形式主要是( )。
A.股份有限公司
B.有限責任公司
C.兩合公司
D.人合公司
E.資合公司
119.我國《擔保法》規(guī)定的擔保方式有( )。
A.保證
B.抵押
C.質押
D.留置
E.定金
120.2003年12月27日修訂后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定的中國人民銀行的職能有( )。
A.維護金融穩(wěn)定
B.制定和執(zhí)行財政政策
C.防范和化解金融風險
D.制定和執(zhí)行貨幣政策
E.監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機構
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參考答案：
106.A，B，E
107.A，B，C，D，E
最常見的洗錢方式有：借用金融機構。保密天堂。空殼公司�，F(xiàn)金密集行業(yè)。偽造商業(yè)票據(jù)。走私。利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)或動產(chǎn)。通過證券和保險業(yè)洗錢。
108.A，C，D
109.B，D
110.B，C
關于政策性銀行改革的決定有：(1)按照分類指導。一行一策的原則，推進政策性銀行改革;(2)對政策性業(yè)務要實行公開透明的招標制;(3)首先推進國家開發(fā)銀行改革，全面推行商業(yè)化運作，主要從事中長期業(yè)務。
111.A，B，C，D
112.A，D
113.A，C
114.A，B，D，E
承兌是指匯票的付款人承諾負擔票據(jù)債務的行為。即是付款人而非出票人的承諾行為，故C選項的表述錯誤。出票是指出票人依照法定款式做成票據(jù)并交付受款人的行為，故A選頃的表述正確。根據(jù)《票據(jù)法》第27條。第53條的規(guī)定，B.D選項的表述正確。追索權是指持票人被拒鮑承兌時向其他票據(jù)債務人請求支付票據(jù)金額的權利，故E選項正確。
115.A，B，C，D
116.A，B，D，E
117.A，B，C，D，E
118.A，B
我國《公司法》主要以股東承擔責任的范圍和形式。股東人數(shù)的多少將公司分為有限責任公司和股份有限公司兩類，其中，國有獨資公司是一類特殊的有限責任公司。
119.A，B，C，D，E
我國《擔保法》規(guī)定了五種擔保方式：保證。抵押。質押。留置。定金。
120.A，C，D
【試題分析】E是中國銀監(jiān)會的職責。
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