銀行從業(yè)資格考試(公司信貸)章節(jié)練習(xí):證券法

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　　多項(xiàng)選擇題

　　1.按照法律規(guī)定，有權(quán)對(duì)商業(yè)銀行的個(gè)人儲(chǔ)蓄存款和單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的單位為( )。

　　A.人民法院

　　B.住房公積金管理部門

　　C.國(guó)家安全機(jī)關(guān)

　　D.稅務(wù)機(jī)關(guān)

　　E.有債務(wù)糾紛的金融機(jī)構(gòu)

　　2. 《證券法》規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事( )損害客戶利益的欺詐行為。

　　A.未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券

　　B.傳播、提供虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息

　　C.挪用公款進(jìn)行大規(guī)模的證券買賣

　　D.不在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件

　　E.為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

　　3. 保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有( )的行為。

　　A.欺騙保險(xiǎn)人、投保人或受益人

　　B.隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況

　　C.阻礙投保人履行《保險(xiǎn)法》規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)

　　D.承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人給予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益

　　E.利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同

　　4. 商業(yè)銀行境外理財(cái)投資，應(yīng)委托具有托管業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)商業(yè)銀行作為托管人進(jìn)行投資，托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括(　)。

　　A.為商業(yè)銀行按理財(cái)計(jì)劃開設(shè)境內(nèi)托管賬戶、境外外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶和證券托管賬戶

　　B.監(jiān)督商業(yè)銀行資金運(yùn)作，及時(shí)向外匯局報(bào)告其違規(guī)違法的行為

　　C.按規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)

　　D.保存商業(yè)銀行的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關(guān)資料不少于20年

　　E.協(xié)助外匯局監(jiān)察商業(yè)銀行資金的境外運(yùn)用情況

　　5. 個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，符合規(guī)定辦理的是(　)。

　　A.本人賬戶間資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理

　　B.個(gè)人與其直系親屬賬戶間資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方身份證件辦理

　　C.本人外匯結(jié)算賬戶與外匯儲(chǔ)蓄賬戶間資金可以劃轉(zhuǎn)，但外匯儲(chǔ)蓄賬戶向外匯結(jié)算賬戶的劃款限于當(dāng)日的對(duì)外支付，劃轉(zhuǎn)后可以結(jié)匯

　　D.個(gè)人外匯提取現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下的，可以在銀行直接辦理

　　E.個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)1萬元以下的，可以在銀行直接辦理

　　6. 保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有(　)行為。

　　A.隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況

　　B.以本機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳

　　C.阻礙投保人履行《保險(xiǎn)法》規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)

　　D.承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人給予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益

　　E.利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同

　　7. 根據(jù)《個(gè)人所得稅法》規(guī)定，應(yīng)納入個(gè)人所得稅的所得包括(　)。

　　A.勞務(wù)報(bào)酬所得

　　B.稿酬所得

　　C.特許權(quán)使用費(fèi)所得

　　D.國(guó)家發(fā)行金融債券利息所得

　　E.財(cái)產(chǎn)租賃、轉(zhuǎn)讓所得

　　8. 境內(nèi)單位或者個(gè)人從事境外期貨交易的辦法，由國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同(　)制定。

　　A.銀監(jiān)會(huì)

　　B.商務(wù)主管部門

　　C.國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　D.期貨業(yè)協(xié)會(huì)

　　E.外匯管理部門

　　9. 《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定從事境外理財(cái)?shù)纳虡I(yè)銀行應(yīng)(　)。

　　A.在收到外匯局購(gòu)匯額度的批準(zhǔn)后，與境內(nèi)托管人簽訂托管協(xié)議，開設(shè)托管賬戶，在境內(nèi)托管賬戶開設(shè)之日起10日內(nèi)，向外匯局報(bào)送正式托管協(xié)議

　　B.在發(fā)售產(chǎn)品時(shí)，向投資者全面詳細(xì)的告知投資計(jì)劃、產(chǎn)品特征、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自主選擇

　　C.定期向投資者披露投資狀況、投資表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息

　　D.按規(guī)定履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告義務(wù)

　　E.購(gòu)買的境外金融產(chǎn)品，必須符合中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定

　　10.(　)可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券公司

　　C.證券投資咨詢公司

　　D.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)

　　E.保險(xiǎn)公司

　　參考答案：ACD,ABDE,ABCDE,ABCDE,ABCE,AD,ABCDE,ABCE,ABCE,BCDE,ABCD

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