銀行從業(yè)資格考試(個(gè)人理財(cái))輔導(dǎo):證券投資基金法

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　　(一)基本內(nèi)容

　　《證券投資基金法》的調(diào)整范圍只限于證券投資基金，除此之外的政府建設(shè)基金、社會(huì)公益基金和保險(xiǎn)基金等均不屬于該法的調(diào)整對(duì)象。

　　(二)和個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的重要法條

　　第二十六條申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)：

　　(一)凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定;

　　(二)設(shè)有專門的基金托管部門;

　　(三)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù);

　　(四)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件;

　　(五)有安全高效的清算、交割系統(tǒng);

　　(六)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;

　　(七)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;中華考試網(wǎng)

　　(八)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　第二十九條基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

　　(一)安全保管基金財(cái)產(chǎn);

　　(二)按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;

　　(三)對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;

　　(四)保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;

　　(五)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;

　　(六)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);

　　(七)對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;

　　(八)復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;

　　(九)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);

　　(十)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;

　　(十一)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)

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