2013年銀行從業(yè)資格考試(個(gè)人理財(cái))考前重點(diǎn)試題一

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　　單選題

      1.制訂保險(xiǎn)規(guī)劃的合理步驟是(　　)。

　　A.明確保險(xiǎn)期限―選定保險(xiǎn)產(chǎn)品―確定保險(xiǎn)金額―確定保險(xiǎn)標(biāo)的

　　B.確定保險(xiǎn)金額―選定保險(xiǎn)產(chǎn)品―確定保險(xiǎn)標(biāo)的―明確保險(xiǎn)期限

　　C.選定保險(xiǎn)產(chǎn)品―明確保險(xiǎn)期限―確定保險(xiǎn)金額―確定保險(xiǎn)標(biāo)的

　　D.確定保險(xiǎn)標(biāo)的―選定保險(xiǎn)產(chǎn)品―確定保險(xiǎn)金額―明確保險(xiǎn)期限

　　2.消費(fèi)的合理性沒有絕對(duì)的標(biāo)準(zhǔn)，只有相對(duì)的標(biāo)準(zhǔn)。在消費(fèi)管理中要注意的問題不包括(　　)。

　　A.孩子的消費(fèi)

　　B.消費(fèi)支出的預(yù)期

　　C.基本生活的消費(fèi)

　　D.保險(xiǎn)消費(fèi)

　　3.對(duì)于城市白領(lǐng)中的“月光族”來說，最需要進(jìn)行的是(　　)。

　　A.保險(xiǎn)規(guī)劃

　　B.稅收規(guī)劃

　　C.消費(fèi)支出規(guī)劃

　　D.投資規(guī)劃

　　4.下列商業(yè)銀行的理財(cái)顧問服務(wù)環(huán)節(jié)中，順序排在“基礎(chǔ)規(guī)劃”之后的是(　　)。

　　A.客戶資產(chǎn)評(píng)估

　　B.資產(chǎn)現(xiàn)狀分析

　　C.風(fēng)險(xiǎn)分析

　　D.建立投資組合

　　5.王先生今年35歲，是上班族，夫妻二人都有工作，沒有子女，有自用住宅無房貸，有2―5年的投資經(jīng)驗(yàn)，平時(shí)喜歡看財(cái)經(jīng)節(jié)目，對(duì)于投資頗有心得，那么他的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)分為(　　)分。

　　A.76

　　B.78

　　C.85

　　D.90

　　6.商業(yè)銀行總行按照相關(guān)規(guī)定，撥付給分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過商業(yè)銀行總行資本總額的(　　)。

　　A.20%

　　B.35%

　　C.50%

　　D.60%

　　7.下列關(guān)于《證券投資基金法》對(duì)基金管理人有關(guān)規(guī)定的說法，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的日常管理

　　B.基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任

　　C.基金管理人的注冊(cè)資本不得低于2億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

　　D.基金管理人可以接受其他機(jī)構(gòu)委托進(jìn)行資產(chǎn)管理

　　8.下列不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是(　　)。

　　A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　B.辦理基金備案手續(xù)

　　C.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

　　D.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

　　9.按照《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，下列說法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.《保險(xiǎn)法》不僅調(diào)整保險(xiǎn)組織，還調(diào)整保險(xiǎn)行為

　　B.個(gè)人保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得同時(shí)接受兩個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托

　　C.保險(xiǎn)代理人可以是單位

　　D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人只能由個(gè)人擔(dān)任

　　10.根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列行為不屬于操縱證券市場(chǎng)的是(　　)。

　　A.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易

　　B.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金

　　C.在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易

　　D.單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣證券

　　11.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，客戶和商業(yè)銀行之間是(　　)關(guān)系。

　　A.委托代理

　　B.信托

　　C.法定代理

　　D.契約

　　12.對(duì)基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績(jī)的敘述錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.基金合同生效不足6個(gè)月的，不可以登載該基金或者基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)

　　B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

　　C.基金合同生效在10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)怯涀院贤�生效以來所有�?huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

　　D.基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)

　　13.期貨交易者買入或者賣出與其所持合約的品種、數(shù)量和交割月份相同但方向相反的合約，從而終結(jié)期貨交易的行為是(　　)。

　　A.平倉(cāng)

　　B.交割

　　C.結(jié)算

　　D.持倉(cāng)

　　14.當(dāng)訂立合同雙方對(duì)格式條款有兩種以上的解釋時(shí)，應(yīng)(　　)。

　　A.做出不利于提供格式條款一方的解釋

　　B.做出利于提供格式條款一方的解釋

　　C.按照通常理解予以解釋

　　D.以上均不正確

　　15.商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于(　　)。

　　A.10小時(shí)

　　B.20小時(shí)

　　C.25小時(shí)

　　D.35小時(shí)

        參考答案：DCCDA,DCADB,ACAAB

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