2013年銀行從業(yè)資格考試(公共基礎(chǔ))章節(jié)練習(xí)：第五章

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　　單選題

　　1.銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長(zhǎng)為(　)年。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　2.對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶(hù)，經(jīng)(　)批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以?xún)鼋Y(jié)。

　　A.中國(guó)人民銀行

　　B.地方政府

　　C.紀(jì)檢部門(mén)

　　D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

　　3.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份，而第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由(　)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

　　A.第三方

　　B.客戶(hù)

　　C.該金融機(jī)構(gòu)

　　D.直接經(jīng)辦人

　　4.建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息，是(　)的職責(zé)之一。

　　A.銀監(jiān)會(huì)

　　B.商業(yè)銀行

　　C.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

　　5.下列屬于大額交易的是(　)。

　　A.一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款

　　B.當(dāng)日累計(jì)支取人民幣18萬(wàn)元

　　C.個(gè)人銀行賬戶(hù)之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

　　D.單位銀行賬戶(hù)之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬

　　6.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列不能免于報(bào)告的大額交易是(　)。

　　A.當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)鈔結(jié)匯

　　B.金融機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易

　　C.自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

　　D.同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的定期存款續(xù)存、活期存款與定期存款的互轉(zhuǎn)

　　7.被稱(chēng)為保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般都具有一些相應(yīng)特征，以下不屬于其特征的是(　)。

　　A.嚴(yán)格的銀行保密法

　　B.寬松的金融規(guī)則

　　C.有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法

　　D.嚴(yán)格的金融規(guī)則

　　8.洗錢(qián)過(guò)程中，(　)指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過(guò)程，是最容易被偵查到的階段。

　　A.融合階段

　　B.培植階段

　　C.處置階段

　　D.收益階段

　　9.《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起(　)日內(nèi)予以回復(fù)。

　　A.10

　　B.15

　　C.30

　　D.60

　　10.為加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國(guó)務(wù)院于(　)設(shè)立了銀監(jiān)會(huì)。

　　A.2002年5月20日

　　B.2003年3月19日

　　C.2003年6月19日

　　D.2004年7月19日

　　參考答案：BDCDA,ADCCB

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