2023年6月初級(jí)銀行職業(yè)資格法律法規(guī)真題及答案
2022年下半年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試真題
法律法規(guī)(PDF版下載)
單選題
1.按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少保存期限為()年。
A.5
B.3
C.10
D.2
參考答案:A
2.物價(jià)穩(wěn)定是要保持()的大體穩(wěn)定,避免出現(xiàn)高通貨膨脹或者通貨緊縮。
A.生產(chǎn)者物價(jià)水平
B.物價(jià)總水平
C.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值
D.消費(fèi)者物價(jià)水平
參考答案:B
3.在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、后果及嚴(yán)重程度進(jìn)行充分分析和評(píng)估,從而確定風(fēng)險(xiǎn)水平的過(guò)程是()。
A.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告
B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)
C.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
D.風(fēng)險(xiǎn)控制
參考答案:C
4.通常說(shuō)的“擠兌”是指銀行面臨的()。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
參考答案:D
5.商業(yè)銀行在交易市場(chǎng)過(guò)程中的交易或定價(jià)錯(cuò)誤屬于()。
A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
參考答案:D
6.下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的表述,正確的是()。
A.監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管當(dāng)局規(guī)定的商業(yè)銀行必須持有的資本的最低要求
B.經(jīng)濟(jì)資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本
C.商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)資本等于經(jīng)濟(jì)資本
D.銀行資本等于會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本之和
參考答案:A
7.提供附有股權(quán)認(rèn)購(gòu)書(shū)的債券屬于()的金融工具創(chuàng)新。
A.信用創(chuàng)造型
B.流動(dòng)性增強(qiáng)型
C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移型
D.股權(quán)創(chuàng)造型
參考答案:D
8.下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門(mén)職責(zé)的是()。
A.建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系
B.制定合規(guī)管理計(jì)劃
C.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系
D.評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策的合規(guī)性
參考答案:A
9.某精神病醫(yī)院為無(wú)法定監(jiān)護(hù)人惠者保管銀行存折,并支取生活費(fèi)用。該行為屬于()。
A.侵權(quán)行為
B.指定代理
C.法定代理
D.委托代理
參考答案:C
10.公開(kāi)募集基金的基金份額持有人按()享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),私募證券投資基金的基金份額持有人按享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。()
A.基金合同的約定,基金合同的約定
B.基金合同的約定,所持基金份額
C.所持基金份額,基金合同的約定
D.所持基金份額,所持基金份額
參考答案:C
……
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考試成績(jī)合格標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試辦公室報(bào)銀保監(jiān)會(huì)、人力資源社會(huì)保障部審定,由中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布。
過(guò)往幾年初級(jí)銀行職業(yè)資格考試各科目的合格標(biāo)準(zhǔn)均為60分(各科目試卷滿分均為100分)。
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