2021年初級銀行從業(yè)資格《風險管理》知識點：反洗錢管理

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知識點：反洗錢管理

一、洗錢與反洗錢

1、概念

洗錢：運用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質(zhì)，把違法資金及其收益加以合法化，逃避法律制裁的行為和過程

反洗錢：預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動

2、洗錢的三個階段

放置階段

離析階段

融合階段

3、洗錢的主要方式

隱瞞或掩飾客戶真實身份進行洗錢

頻繁進行資金轉(zhuǎn)移掩蓋非法來源

利用復雜金融交易逃避銀行關(guān)注

4、反洗錢的內(nèi)涵

反洗錢

反恐怖融資

反擴散融資

二、商業(yè)銀行反洗錢管理體系

1、反洗錢組織組織架構(gòu)

2、反洗錢制度體系

3、反洗錢內(nèi)部監(jiān)督體系

4、反洗錢內(nèi)部考核體系

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